筹资风险控制及保险转移

筹资风险控制是指企业针对不同性质、不同类型、不同风险含量的筹资风险，通过采取风险控制措施，力图在损失发生之前消除隐患，将筹资风险损失降低到最低限度。保险转移是将筹资风险转移给保险公司，即企业将投资的资产向保险公司投保，一旦发生风险损失则由保险公司负责赔偿。即企业筹资中，出资方要求担保，担保后事实将筹资风险部分转移给了担保人。

理论教育 2023-06-09

SWOT分析：品牌竞争力不足、技术平台缺失与信息洞察不足

2.weakness（劣势）相对国际知名竞争对手，品牌知名度和竞争力较弱；在很多的行业核心品类上缺乏有竞争力的技术平台；市场数据分析和洞察能力不足，缺乏针对品类、行业和宏观环境的信息洞察和分析机制；企业管理信息系统不全，不能支撑业务的快速发展需要；研发人员普遍年轻，经验不足；运营成本较高。

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企业风险管理的特点和特征

企业风险管理有如下五个基本特征：战略性。企业全面风险管理是一个由企业治理层、管理层和所有员工参与，旨在把风险控制在风险容量以内，增进企业价值的过程。企业风险管理本身并不是一个结果，而是实现结果的一种方式。要求风险管理的专业人才实施专业化管理。企业全面风险管理的商业使命在于：①损失最小化管理；②不确定性管理；③绩效最优化管理。

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信用风险的特征及风险管理原则

导致债务人还款违约的主要因素是债务人自身的还款能力和还款意愿，多数与借款人投资方向、借款人经营管理能力及风险偏好有关，虽然借款人的还款能力也会受到诸如经济周期变化等系统性因素的影响，但信用风险的非系统风险特征更加明显。信用风险的这种非系统性风险特征决定了多样化投资分散风险的风险管理原则适用于信用风险管理。

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如何衡量企业筹资风险？

各种债务风险的综合结果是公司现金流量或盈利能力能否支付债务利息和本金，单独计算债务偿还的某一方面没有意义。当该比率超过100%时，表明公司有破产的风险。已获利息倍数既是企业举债经营的前提依据，也是衡量企业长期偿债能力大小的重要指标。

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新产品开发风险分类方法总结

表5.1新产品开发风险分类（一）战略层次战略层次的风险指决策风险。新产品开发是关系全局的活动，对决策者提出了很高的要求。企业可能因没有能力或计划不当而不能在新产品开发的各个时段及时供应资金。市场风险是指由于市场方面的有关因素及其变化的不确定性而导致新产品开发失败的可能性。这是企业新产品开发活动充满风险性的原因。

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实证案例：新产品开发的风险分析

为分析浙江省民营企业对产品开发的风险，浙江工业大学某团队有针对性地发放了调查问卷，并就调查结果做出了一系列典型分析。对本例的学习有助于把握对新产品开发风险进行分析的方法与程序。为把握浙江省民营企业对产品开发主要风险的认识，该团队进行了问卷调查。表5.2浙江省民营企业行业分布问卷以9点量表评价形式[1]调查民营企业对产品开发不同风险程度的识别，调查结果数据如表5.3～5.4所示。

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DF公司的产业战略调整与业务增长趋势分析

从表2.10可以看出，2014—2016年DF公司总资产增长率、净利润增长率均呈现倒U形趋势，而主营业务增长率呈现快速增长趋势，主要是因为公司产业战略调整，经营规模持续扩大，总包业务持续增长。

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投资风险的定义及分析

（三）投资风险的定义投资风险是指对未来投资收益的不确定性，它是风险现象在投资过程中的表现。具体来说，投资风险就是从做出投资决策开始到投资期结束这段时间内，由于不可控因素或随机因素的影响，实际投资收益与预期收益相偏离。投资风险分析，就是分析投资活动中的随机因素及其波动变化的影响程度。

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风险管理的关键路径：识别、评价、处理和效果评价

企业风险管理作为一种管理活动，是由一系列行为构成的一种风险管理机制，其中风险识别、风险评价、风险处理和风险管理效果评价是风险管理过程的四个实质性阶段。风险识别是整个风险管理工作的基础。制定风险管理策略的一个关键环节是企业根据不同业务特点统一确定风险偏好和风险承受度，即企业愿意承担哪些风险，明确风险的最低限度和最高限度，并据此确定风险的预警线及采取的相应对策。

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有效的投资风险管理流程

投资风险识别需要管理人员在进行实地调查研究之后，运用各种方法对潜在的及存在的各种风险进行系统归类，并总结出企业投资项目面临的所有风险。（五）投资风险的监控投资风险的监控是通过对风险识别、衡量、评价和应对全过程的监视和控制，从而保证投资风险管理能达到预期的目标，它是风险管理过程中的一项重要工作。

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信用风险评估方法总结

（二）Logit模型Logit模型是衡量信用风险的方法之一。Logit模型的用途主要有以下三点：一是寻找风险因素，如寻找引起企业风险的某一因素。二是预测，如果已经建立了Logit模型，则可以根据模型预测，在不同的自变量下，发生某种风险的概率。（三）以风险资本为核心的评估方法风险资本指银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量。因此，风险资本是用来承担非预期损失和保持正常经营所需的资本。

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如何进行风险评估：关键指标解析

风险评估需要对以下几项内容进行估计：风险事件发生的可能性大小；可能产生的结果范围和影响程度；预计风险发生的时间；风险事件的发生概率。

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DF银行财务稳健，销售收入占资产规模20%

二是国家在产业、货币、税收等宏观经济政策变化时，会释放风险警示信号，目前DF银行不存在这方面的信号。DF银行的流动比率为2.4，大于合理流动比率2，因此，DF银行面临财务困境的可能性偏低。DF银行的销售收入占资产规模的20%，其经营能力较强，不易陷入财务困境之中。

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DF公司的风险投资失败教训

DF公司还擅长于资本运作，其控股参股和上市融资都有成功业绩。很显然，A系统是完全符合DF公司投资选择标准的。项目成功运行后，DF公司承诺放弃实际控制权，并择机在国内外资本市场上市，或者寻找更大的投资商以便DF公司成功退出。由此可见，DF公司对X团队的投资属于民营企业风险投资类。2015年年初，DF公司开始收缩资金投入甚至抽离注册资本，于同年5月开始着手解散Y公司。

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如何识别信用风险？

五力模型构成了一个规范化、标准化的战略分析框架，对企业战略制定产生了全球性的深远影响。从经营分析角度，五力模型也为我们提供了一个具体的行业分析框架，对于识别行业风险有重要作用。购买者对价格的敏感性还取决于该产品对其自身成本结构的重要性。

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