第四章　洛阳市社会保险经办机构管理体制改革的发展及成就

第一节　洛阳市社会保险创新经办模式的探索

一、“政府购买”服务的初探

政府购买公共服务是一种新型政府提供公共服务模式的尝试。其主要方式是“市场运作、政府承担、定项委托、合同管理、评估兑现”，即政府购买公共服务是指政府将由自身承担的为社会发展和人民日常生活提供的公共服务事项交给有资质的社会组织来完成，并定期按照市场标准相互建立提供服务产品的合约，由该社会组织提供公共服务产品，政府按照一定的标准进行评估履约情况来支付服务费用。洛阳市城镇居民医疗保险采取政府购买服务是有其背景的。洛阳市于2007年7月成功申报首批试点城市。随着申报的成功，新的矛盾也出现了。城镇居民医保经办工作业务量与原有工作相比成倍增加，每天经办窗口排起长长的队伍，严重影响到了其他险种的业务经办。根据2008年2月国务院城镇居民基本医疗保险扩大试点工作电视电话会议关于“加强经办管理能力建设，探索建立与服务人群和服务量挂钩的经费保险机制，通过购买服务的方式解决经办人员不足问题”的要求、国务院《医药卫生体制改革近期重点实施方案》(国发〔2009〕12 号)“在确保基金安全和有效监管的前提下，积极提倡以政府购买医疗保险服务的方式，探索委托具有资质的商业保险机构经办各类医疗保险管理服务”的精神和市委主要领导的指示，洛阳市积极稳妥引入具有资质的商业保险参与城镇居民和城镇职工基本医疗保险初审业务。

洛阳市卫生部门负责的新农合和民政部门负责的城乡困难群众医疗救助委托商业保险公司(中国人寿洛阳分公司)经办，商业保险公司具有相对成熟的医疗保险管理经验的实际情况，为实现资源共享，搭建综合服务群众的管理平台，提高工作效率，降低行政支出，减轻财政压力，在不增加经办机构人员编制情况下，采取政府购买社会服务，借助商业保险公司专业技术和用人机制灵活的优势，开展城镇居民基本医疗保险待遇支付业务。

中国人寿洛阳分公司是洛阳市具有资质的最大的商业保险公司，实力雄厚，社会信誉度高，县区网络站点健全，市、县、乡三级设立了分支机构，实施垂直化管理。该公司为推进集约化管理，提升专业化经营水平，在全国率先成立了健康保险部，拥有一支专业化的人才队伍，承办新农合、医疗救助待遇支付业务等，社会各界反映良好，具有较强实力。

根据洛阳市政府要求，洛阳市积极稳妥，探索实行将城镇居民基本医疗保险待遇支付业务委托商业保险公司经办。在经过多方论证调研测算，认真准备基础上，2008年10月，洛阳市借鉴新乡和洛阳新农合委托管理做法，郭洪昌市长代表市政府与中国人寿保险股份有限公司洛阳分公司签订了《城镇居民基本医疗保险待遇支付业务委托管理协议》。2009年元月开始移交，全市9县1区(全市参保居民61．6万人)于2009年6月底完成了移交工作。

根据市委主要领导指示精神，2009年4月，洛阳市选择一个县(伊川县，参保职工3．34万人)作为城镇职工基本医疗保险待遇支付业务委托经办试点。

通过实践证明，由于商业保险公司同时承担洛阳市多种医疗保险，实行委托管理后，较好地解决了职工和居民参加基本医疗、大额补充医疗、意外伤害及享受医疗救助在多部门报销、报销周期长的难题，初步实现了群众盼望已久的“一个窗口、一个时间、一次结算医疗费用”的迫切愿望，通过实践检验，参保人员反映较好，社会各界和广大群众对委托管理做法予以认可和支持。2012年4月28日，洛阳市社会保险事业管理局与中国银行洛阳分行签订协议，委托银行办理部分社会保险业务，中小企业和灵活就业人员可到中国银行洛阳分行办理参保缴费等社保业务(见图4．1)。

图4．1　社会保险业务委托银行办理签约暨授牌仪式

社保经办机构对委托管理监管坚持“三不变”和“三统一”的原则。“三不变”即社会保险机构所有管理职能保持不变;劳动部门负责的基金筹集、财政专户管理体制保持不变;社会保障部门负责的特殊疾病门诊、异地就医和外地转诊审批管理办法不变。“三统一”原则，即居民、职工基本医保待遇支付业务移交按照“统一规定、统一项目、统一流程”。要求各县(市)确保移交工作不出现偏差，按协议仅移交待遇支付业务一项工作(或一个环节或一个初审)，不得扩大移交业务范围和项目。

二、“委托经办”模式的深化

社会保险是政府提供的一种准公共产品，社保经办机构是服务型政府建设的一个增量部分，让人人享有基本生活保障，是国家义务、党的执政目标和政府的责任，是社保经办能力建设的根本目标，也催生了对社保公共服务更大的需求，建设公共服务机构。根据政事分离、公共服务和效能政府的基本原则，决策机构需要精兵简政，执行机构需要强身健体。

1)社保机构作为政府公共服务的执行机构，可以通过“内设”(政府组织)和“外设”(事业单位和社会力量)的办法，强化社保管理和服务能力。社保机构作为代理国家履行公民保险义务的受托人，具有公共项目委托权和购买服务权，通过功能外移，保障社会保险公共目标的实现。

2)强化企业化的管理理念，借鉴金融等服务行业扁平式、宝塔型的组织结构，改变层级科室模式，科学设置岗位和配置相关人员，形成对外服务能力最大化的组织格局。

3)强化服务外包的工作理念。社保机构是服务型政府的执行机构，受托管理国家公益项目，随着服务范围的不断扩大、服务内容的不断增加，不可能事事都通过增加编制、增加投入来满足人民群众日益增长的公共服务需求，必须利用社会力量和市场竞争机制推动社保服务项目外包，建立以社保机构为主，以定点服务机构为辅，以社区服务中心为平台的社会化管理与服务体制。

三、“洛阳模式”经办管理的服务体系确立

由政府利用商业保险资源参与社会保险经办管理是国外社会保险业的发展趋势，对我国社会保障部门来讲，探索和实践这种模式是转变政府职能，提高政府效能，建设小政府、大社会的发展需要。洛阳市政府根据中共中央、国务院医改方案中提出的“在确保基金安全和有效监管的前提下，积极提倡以政府购买医疗保险服务的方式，探索委托具有资质的商业保险机构经办各类医疗保险管理服务”的精神，站在改革的前沿，由最初的医疗保险病例初审业务委托办理发展到社保部分经办业务委托商业机构和第三方办理，走出了一条符合国家政策要求，适合洛阳社会保险快速发展，实现政府、参保人、医疗机构、商业机构和中介机构等多方共赢的委托管理探索之路，被业内称为“洛阳模式”。“洛阳模式”受到了政府和社会各界的高度关注和充分肯定。“洛阳模式”的主要内涵就是五险合一、垂直管理和委托经办、购买服务。

四、“洛阳模式”经办管理的服务体系具体做法

洛阳市社会保险随着我国改革开放的不断深入而逐步建立健全起来，从1986年开始建立企业养老保险制度以来，经过20多年的发展，已由单一的企业养老保险，发展到目前以企业养老保险、机关事业单位养老保险、新型农村养老保险、城镇居民养老保险、城镇职工医疗保险、城镇居民医疗保险、工伤保险、失业保险、生育保险为主要内容的多险种，覆盖城镇职工、公务员、机关事业单位职工、离退休人员、灵活就业人员、农民工、城乡居民等多层次的社会保险体系。2007年9月，洛阳市被国务院确定为首批79个全国城镇居民基本医疗保险试点城市，城镇居民医疗保险制度的建立，洛阳市全民医保的愿望提前3年得到实现。2011年年底，洛阳市提前一年建立了城乡居民养老保险(即新型农村养老保险和城镇居民养老保险)制度，实现了社会养老保险制度全覆盖。2010年，洛阳市被国家批准为全国首批12个工伤保险康复试点城市，1．95万名“老工伤”人员纳入工伤保险基金支付范围，洛阳市实现了由以往的“伤后保险”向“提前预防、伤后康复、事后保险”的工伤预防、工伤补偿和工伤康复三位一体的工伤保险制度迈进了一大步。失业保险将全供事业单位、生育保险将机关事业单位纳入统筹，扩大了受益人群。多年的发展，社会保险体系实现了由保险职工向保险各类劳动者的延伸，覆盖范围由从业人员向非从业居民的扩展，保险区域由城市为主向城乡统筹的转变，较好地发挥了社会“稳定器”、经济运行“减震器”、社会公平“调节器”的作用。

2006年12月，洛阳市撤销了原企业养老保险处、机关事业养老处、医疗保险中心，工伤保险处、失业保险处，成立了洛阳市社会保险事业管理局(以下简称市社保局)和各县(市)区社会保险中心，实现了“五险合一”、垂直管理体制。洛阳市社会保险事业管理局为隶属市人力资源和社会保障局的正县级事业单位，各县(市、区)社会保险中心、伊滨区社会保险事务管理中心为洛阳市社会保险事业管理局的派出机构，均为正科级事业单位。经费形式均为市财政全额供给，现有编制人数639名，其中市本级163人。

随着2012年1月1日失业保险实行市级统筹，洛阳市五项社会保险市级统筹工作全面完成，统一了各项社会保险政策、缴费比例、经办流程、信息系统和待遇标准，增强了基金调剂能力和各项社会保险的抗风险能力。

截至2012年6月底，洛阳市各项社会保险参保人数达到771．56万人。其中，城镇职工基本养老保险参保97．38万人;城乡居民社会养老保险参保304万人;城镇职工居民基本医疗保险参保200．17万人;工伤保险参保58．31万人;失业保险参保60．52万人;女工生育保险参保51．18万人。

2006年“五险合一”至2012年6月底，洛阳市征收各项社会保险费251．77亿元，争取财政补助资金62．14亿元，支付各项社会保险待遇281．03亿元，保证了各项社保待遇的按时足额支付，维护了社会稳定。

五、实行“五险合一”垂直管理体制

1．“五险合一”的管理体制

由于历史原因，各项社会保险制度的启动时间各不相同，按险种设立的经办机构也随之应运而生。洛阳市针对社会保险各险种经办机构分别独立运行、信息不能共享、经办效率较低、不便企业和职工参保的问题，顺应社会保险经办改革发展方向，大胆创新，实行社会保险各险种集中经办管理。2005年，洛阳市委、市政府本着建立大保险体制的目标，借助企业养老保险实行市级统筹的契机，决定整合原五项社会保险经办机构，在全省首家将市本级、各县(市、区)企事业单位养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险、女工生育保险五个经办机构撤销，建立“五险合一”经办管理机构，成立了洛阳市社会保险事业管理局和各县(市、区)社会保险中心。各县(市、区)社会保险中心为市社会保险事业管理局的派出机构，实行垂直管理，为正科级财政全供事业单位，人员工资由市财政发放，编制人数434人，比原人员编制减少一半。市、县(市、区)社会保险经办机构的基本职能是负责市本级、各县(市、区)辖区内的养老(含事业单位养老，新农保)、医疗、工伤、失业、生育保险基金的征缴、管理、待遇支付等工作。

2011年，洛阳市在伊滨区开展全省首家社会保障一体化管理体制试点，成立了伊滨区社会保险事务管理中心，具体负责辖区企业职工养老保险、城乡居民养老保险、城镇职工(居民)医疗保险、新型农村合作医疗、农村低保、医疗救助等社会保障事务工作。探索与洛阳经济社会发展水平相适应的城乡养老、医疗、低保、社会救助等一体化社会保障制度，探索实现从“大保险”向“大保障”体制转变的经验。

2．“五险合一”的主要内容

(1)统一社会保险经办管理

洛阳市社会保险“五险合一”后，实施统一的五险经办管理，重点体现在“八个统一”上，即:统一参保登记、统一申报稽核、统一缴费基数、统一征缴计划、统一基金账户、统一实施缴费、统一业务流程、统一信息系统。建立综合社保服务大厅，规范服务大厅窗口设置，实现了社会保险业务、银行缴费、人寿保险业务的一站式办理、一条龙服务。

(2)市县经办机构实行垂直管理

九县(市)六区及高新区社会保险中心、伊滨区社会保险事务管理中心为洛阳市社会保险事业管理局的派出机构，实行垂直管理，经费保险均为市财政全额供给。各县(市、区)社会保险内设机构、业务经办流程、制度管理实行全市统一。

(3)一票征收，分账管理

“五险合一”后实行“一票征收、分险种核算管理”的模式。在征缴社会保险费的一票委托收款单上区分各项社保费的金额，财务分险种、分单位进行记账、核算。这种模式改变了过去企业与社会保险机构“一对多”和“多对一”的现状，避免了各项社保基金互相挤占，对加强基金管理、维护参保职工利益，起到了重要作用;同时也简化了参保、结算程序，减轻了经办机构的行政成本，节约了开支，提高了社会保险经办机构的工作效率。

(4)使用“金保工程(劳动保险信息化工程)”社保统一软件

“五险合一”金保工程统一软件的应用从真正意义上实现了各项社会保险信息数据共享，把一票征缴和一站式服务、降低征缴成本、减轻企业事务性负担的功效得以落到实处。金保工程数据整合上线后，按照参保人数就多不就少、缴费基数就高不就低、“同人同城同库”的标准，保证了参保人数、缴费基数、个人账户金额、个人身份、待遇支付、单位欠费等业务数据的准确统一。

目前，社保网络延伸到8县1市7区全部社会保险经办机构以及社区，与700家定点医疗机构和定点药店实现联网，保证了参保职工到药店购药、门诊治疗和住院的同步结算;网络延伸到商业银行，17万余灵活就业人员和城镇居民通过网络实现电子缴费;300多家大中型企事业单位可通过网上办理相关社会保险业务。2007年11月，洛阳市被原劳动和社会保障部表彰为“金保工程”建设示范先进单位。

六、部分业务经办实行委托商业机构及第三方办理

国务院原总理温家宝在任职时所作的《政府工作报告》中指出，要加快完善社会保险体系，加强社保服务能力建设，有条件的地方可对各类社保经办机构进行整合归并，有些服务可委托银行、商业保险机构代办。这些年洛阳市社会保险事业“五险合一”及委托经办的不断探索，被业内人士誉为“洛阳模式”，正是对日益发展的社会保险事业生动实践的写照。

1．医疗保险的部分业务委托给保险公司办理

洛阳的委托管理最早是从医疗保险开始的。委托经办就是由政府出资购买服务，与专业的商业保险公司签订协议，将医疗保险病历初审等社保的非核心业务委托其经办;而社保基金征缴、财政账户设置及结算支付渠道不变，仍由社会保险经办机构办理，实行社保基金收支两条线，单独建账管理。2008年10月，洛阳市在借鉴城镇居民医疗保险病例委托保险公司初审的基础上，在所辖的伊川县开展了全国第一家城镇职工医保待遇支付初审委托商业保险办理试点，充分发挥商业保险专业精算优势、用人机制灵活的特点，使业务工作更具有专业性和权威性，通过第三方审核病例，增强了政府公信力，减少了以前由于医疗技术信息不对称产生的误解和纠纷，较好地保证了客观公正。新华社内参对洛阳市委托管理工作报道后，李克强副总理做了重要批示:对委托商业保险机构经办医疗保险管理服务方面的做法，要注意总结经验积极探索。2010年8月，洛阳市社会保险事业管理局局长王亚伟受邀参加了在武汉召开的社保业务委托管理研讨会，并介绍了洛阳的社会保险模式和经验。

委托经办并不意味着社保机构放手不管，购买服务不等于放弃管理责任，为确保委托经办工作稳妥运行和切实加强基金安全，洛阳市先后制定了《洛阳市社会医疗保险委托管理制度》等规定，不断探索完善和规范委托经办流程和基金管理办法，洛阳市社会保险事业管理局履行监管责任，依法加强对购买服务项目质量、效果进行指导与监督，形成职责到位、协调配合、违法必究的管理和监督机制。社保机构始终坚持“三不变”和“三统一”原则。“三不变”即社会保险经办机构监督管理职能保持不变，负责的基金筹集、财政专户管理制度保持不变，社会保障部门负责的特殊疾病门诊、异地就医、转诊审批和信息数据管理权限保持不变;“三统一”原则，即全市居民医保“统一管办分离制度、统一委托经办项目、统一委托业务流程”。

2．全省首家探索异地就医结算试点

洛阳作为新中国成立后重点建设的工业基地，建设者来自四面八方。随着一些老职工退休回原籍居住，洛阳市社会保险事业管理局在全省率先探索异地就医结算办法，与上海医疗保险中心签订了异地居住就医委托报销协议，从此避免了两地退休人员往来报销医疗费用的奔波之苦。此举开创了河南省异地居住就医结算的先例。在总结上海异地就医结算经验的基础上，该局与保险公司联手，利用其全国网络优势，先后在北京、天津、重庆、广州实现了异地就医费用报销的同步结算。今年起，还在沈阳、武汉、南京、哈尔滨、西安5城市开通了此业务，成为全国首个与所有直辖市签订异地就医结算的城市。这项工作受到了退休异地居住职工和转外就医参保人员的高度称赞，得到了河南省人社厅的充分肯定和推广。

3．全省首家开展工伤保险异地协查

从2011年7月开始对洛阳区域以外发生的工伤事故实行委托调查。在以前，用人单位职工在洛阳行政区域外发生工伤事故，要由洛阳市工伤认定部门派专人赶赴事故现场，进行调查核实，调查需要时间较长，派出专人进行调查还影响正常工作，花费很大，效率也不高。实施工伤异地协查后，保险洛阳分公司接到异地工伤协查委托函后，立即协调当地保险公司相关部门，第一时间赶到现场，第一时间将异地工伤现场协查录音、录像等调查取证结果传来。实施工伤异地协查，工伤认定部门不用委派专人到事故发生地进行调查，节约了人力，节约了工伤认定经费。

4．委托银行办理社保业务

为解决洛阳市灵活就业人员和部分中小企业职工参保不便的问题，在全省首家开展委托银行经办社保业务。2012年3月26日，洛阳市社会保险事业管理局与洛阳银行签订社会保险业务委托办理协议，利用银行的网点众多优势，将委托范围扩大到人员新参保、基本信息变更、停保、续保、退保、补缴等业务;5月5日起，还扩大到中行洛阳分行办理，就连新参保制卡、医疗卡挂失、补卡等，也可在这两家银行的10多个网点办理，进一步方便了市民办理社保相关手续。

5．委托企业办理社保业务

为减少大型企业办理社保业务的中间环节，2011年9月，洛阳市社会保险事业管理局进行大胆创新，探索实施企业社保业务委托经办制度:①将部分适合企业办理的有关社保业务委托和授权企业进行办理，与中信重工、中石化洛阳分公司等7家企业签订了社保业务委托企业办理协议，为企业提供了高效服务;②在全省首家推行企事业单位办理社保业务客户端，与“金保工程”系统相对接，300多家安装企事业客户端的企业，可通过网上办理有关社保业务，缩短了在服务窗口办理时间。今后，洛阳市社会保险事业管理局将向全市管理规范的企业积极推广这一模式。

6．委托中介机构进行第三方监督

为管好参保人员的“养命钱”“保命钱”，洛阳市社会保险事业管理局除按照国家规定实行收支两条线、财政专户管理外，在全国第一家与会计师事务所签订战略合作协议。聘请社会中介机构，全程参与社保基金的收、管、支各个环节，对社保基金监管实行内外结合的办法，全方位、全过程进行监督管理，每季度由聘请的审计部门、会计师事务所和局有关科室人员组成检查组，对县(市、区)社会保险经办机构基金财务管理情况进行专项检查，重点检查基金财务管理制度、内部控制制度、岗位职责、业务流程的建设和落实、银行存款类科目的账实相符、各年度年报的账表相符情况和基金财务业务工作规范等情况。通过检查，各经办机构基金财务管理工作较以往有较大进步，发现的共性缺陷得到有效纠正，影响基金安全的系统性问题得到改进，基金管理得到进一步规范。

第二节　洛阳市社会保险创新经办模式取得的成就

一、理念创新:由管制型政府向公共服务型政府转变

“洛阳模式”体现了建设服务型政府的理念。它从满足群众需求出发，以人为本、关注民生，把“群众是主体、服务是核心”“精简机构、提高效率、服务群众”等作为转变政府职能，提高公共服务质量的基本指向。

服务是洛阳社保追求的理念。作为企业和公众服务的窗口，洛阳市社会保险事业管理局牢固树立“为民服务至上”的理念，以“优质、高效、廉洁、和谐”为目标，积极开展创先争优活动，开展“党员示范岗”“巾帼文明岗”“青年文明岗”和“优质服务标兵”评选活动，采取不定期检查、办事群众评价、群众投诉与带班值班领导评价相结合的办法，做到每日检查、每周讲评、每月评比，促进了优质服务的开展，打造了社保服务品牌。2010年，市局被省人力资源和社会保障厅评为文明服务窗口单位;2014年2月，被人力资源和社会保障部授予2011—2013年度优质服务窗口单位。

二、体制创新:由多头分散管理向集中统一管理转变

“洛阳模式”整合社保机构，实行经办资源和程序重新调配的体制创新。现行的社保管理体制造成参保群众和单位与社保经办机构“一对多”和“多对一”的局面，给参保群众和单位带来诸多不便，增加了行政成本，降低了行政效率。洛阳市从2011年起进行全省首家社会保险一体化管理试点，并探索从“大保险”向“大保障”体制转变，借助市场机制和社会力量减少社保管理成本，提高了工作效率和服务群众能力。

1．精简机构和人员，降低行政成本

“五险合一”前，洛阳全市社会保险经办机构数量有75个，“五险合一”后，全市社会保险经办机构为17个;“五险合一”前县(市、区)共有人员近900人，后压缩到434人，较大幅度的减少了行政成本。“五险合一”以来，特别是随着城镇居民医疗保险和城乡居民养老保险的开展，参保人数大幅度增加，社保业务经办工作量成倍增长，但编制人数却没有增加。走出了过去增加业务量相应增加人员编制、增加财政开支传统模式怪圈。

社会保险基本业务委托经办后，社保机构和商业保险机构各司其职，服务的本质没有变，政府运营成本却大幅降低，并且两道“闸门”共同杜绝基金流失“漏洞”。

2．方便了企业和群众参保，提高了办事效率和服务水平

社会保险机构整合后，建立了集社保、银行、大额医疗补充保险为一体的综合性“一站式”服务大厅，企业和群众在服务大厅就可以办理所有业务，大大方便了单位和个人办理参保业务。减轻了企业负担。此举走在了全省的前列，受到参保单位和群众的一致好评。劳动和社会保险信息化统一应用软件(即“金保工程”)的建设和运行，为“五险合一”提供了系统平台和技术支撑。目前，系统已经覆盖到全市社会保险经办机构和定点医疗机构。所有社会保险业务可以通过金保工程系统进行办理，减轻了经办工作人员劳动强度，大大提高了经办工作效率，为企事业单位和职工办理各项参保业务及待遇的及时支付提供了方便、快捷的服务。特别是委托银行办理灵活就业人员和部分中小企业参保业务，进一步方便了市民办理社保相关手续;委托企业直接办理部分社保业务，缩短了企业在服务大厅的等待时间，进一步提高了工作效率。

3．强化了经办管理

“五险合一”前，每个参保单位在各个经办机构的参保人数和缴费基数各不相同，“五险合一”统一软件上线后，通过数据整理整合，对各单位的参保人数和缴费基数采用就高不就低的办法，既防止参保单位选择部分参保险种，又避免了基金流失，使缴费金额和参保人数取得突破性进展，覆盖范围进一步扩大。

三、管理创新:由政府独自进行社保管理向政府、市场和社会协同经营社保事业转变

“五险合一”在体制上的改革创新带来社保的扩面和社保基金的增加。为解决业务量迅速增加、经办人员和场地有限等问题，洛阳市社会保险事业管理局采取了一系列新的管理举措，通过政府购买服务、实行委托经办发挥政府、市场和社会各自的优势，既让市场和社会在社保事业上发挥作用，又使政府腾出精力，集中行使核心职能。这种社会保险管理新体制，对探索如何实现政府、市场和社会三者职能的协调配合，颇具启发意义

四、制度创新:由一体化、规范化水平较低向高度一体化、规范化转变

为确保委托管理工作顺利运行和保险基金安全，洛阳市实行社保经办机构“一票征收、分账管理”，即在征收社保费的一票委托收款单上区分各项社保费的金额，财务分险种、分单位进行记账、核算，简化了参保结算程序;实行社保业务经办“八统一”，即统一参保登记、统一申报稽核、统一缴费基数、统一征缴计划、统一基金账户、统一实施缴费、统一业务流程、统一信息系统，实行联审联批、业务委托企业零距离办理、取消医保定点行政审批业务等经办制度。这样的工作制度，有效提升了社保服务水平和工作效能，达到了高效、公平和共赢的最大效益。

“五险合一”的管理模式建立了办理社保业务、大额补充保险、银行缴费一站式服务大厅，参保企业和职工在一个服务大厅可办理完参保登记、缴费和报销业务，提高了工作效率，但他们并不满足，不断推出“升级版”。近年来，洛阳社保局通过深入企业，实行“一线工作法”，联审联批，业务委托银行、企业直接办理，实行便民查询社保信息等措施，进一步提高工作效能。

洛阳的委托管理从病例初审开始，把公平、公正、公开放在首位。医疗保险病例初审借助商业保险专业精算、用人机制灵活的优势，使初审业务更具专业性和权威性。通过第三方审核病历，增强了政府公信力，减少了以前由于医疗技术信息不对称产生的误解和纠纷，较好地保证了客观公正。自2011年开始，洛阳社保局把群众关心、社会关注的特殊工种退休、参加工作时间变更、退休待遇审核等社保业务实行联审联批的工作方法，同时邀请人大代表、政协委员、民评代表和新闻媒体进行现场监督，权威、公正的审核提高了政府的公信度。

洛阳市社会保险事业管理局通过整合社会保险资源，实现了多方共赢。通过几年的运作，社保“洛阳模式”取得了显著成效，达到了政府、参保企业和群众、医疗机构、商业机构“四方满意”。

五、服务创新:由坐等审批到一线办公联审联批，建立更加便民快捷的服务体制

社保经办机构作为为企业和公众服务的窗口，洛阳市社会保险事业管理局按照市委“作风转变年”的要求，积极开展创先争优活动，采取多种形之有效的措施，不断改进工作作风，努力提升服务水平和工作效能，打造社保服务品牌。

1．实行“一线工作法”，提升服务水平

为进一步提高工作效能，更好地服务基层、服务企业、服务群众，方便企业办理社保业务，洛阳市社会保险事业管理局在全市率先实行一线工作法制度。凡企业参保或办理社保业务人数较多，洛阳市社会保险事业管理局就会深入企业一线办公，方便企业参保和办理职工社保业务，并邀请人大代表、政协委员、民评代表、新闻媒体等进行现场监督。两年来，洛阳市社会保险事业管理局先后深入洛轴、洛玻、一拖、中信、洛钢等大型企业办理接收失业人员、接续社保关系、发放伤残待遇等，涉及参保人员两万人(次)，重要工作社保局局长亲自到现场进行督导，受到参保单位和职工的好评。

2．实行联审联批，提升服务水平

为减少办事环节，本着服务企业、服务职工的宗旨，2011年以来，涉及社保行政审批事项，采取了联审联批的方法，即社保业务的行政审批事项，由人社局行政科室、洛阳市社会保险事业管理局相关科室参加，组成联审联批服务小组，每周轮流到各大企业办理退休审批、社保关系接续、社保业务变更等联审联批业务，涉及失业接收的，市就业服务管理中心一并参加。仅2011年就深入企业30余次，共办理联审联批9136人。联审联批现场办公的做法受到企业好评，得到了市纪委、市环境创优办公室高度肯定，并形成了长效机制(见图4．2)。

图4．2　联审联批现场办公会场

第三节　洛阳市创新社会保险管理体制的探索与研究

一、建立统一管理体制

社会保险管理体系是社会保障体系的重要组成部分，按照市场经济的要求，深化社会保险制度改革，建立完善的社会保险体系，关键是要改革社会保险管理体制，建立统一的、政事分离的社会保险管理监督体系。

社会保险管理体制改革是社会保险制度改革的重点和难点，必须从我国实际出发，借鉴国外成功经验，循序渐进，积极稳妥地进行。具体来讲要遵循以下原则:(www.daowen.com)

1．统一性原则

国家社会保险管理机构、社会保险政策、社会保险标准和社会保险基金的财务会计管理制度必须统一，坚决扭转条块分割，多头争办，政出多门的现象。这就要求统一的社会保险管理机构必须是独立的，不属于任何部门，同时，这个机构必须具有一定的权威性，能够将分散在各部门管理的各项社会保险职能统一起来。

2．管理法制化原则

依法管理、依法保险，实现社会保险法制化，是西方发达国家的经验总结，也是市场经济的客观要求，因为市场经济本身就是法制经济。社会保险管理的法制化，意味着社会保险政策的统一和社会成员享受社会保险权益机会的均等，同时也为社会保险具体操作提供法律依据。社会保险是一个复杂的社会经济系统工程，各种保险的性质、特点、保险对象，实施原则、范围、标准、享受条件、费用来源、管理方式都不尽相同，需要按不同保险项目进行立法和分项管理。

3．政事分开和执行与监督分设的原则

政府行政管理和保险基金运营要分开，具体执行机构和监督机构要分设。政府主管部门主要是管政策、制度、标准、监督，不直接管理资金的收缴和运营。社会保险基金的运营由社会事业单位依法经办，受政府和社会监督。为了避免基金的挪用与浪费，应将社会保险基金纳入财政预算并加强管理。社会保险经办机构的管理经费由财政部门逐年核定，同时，要充分发挥审计、监察部门的作用，加强行政监督检查。在社会监督方面，应建立由人大、政协、工会、主管部门负责人和公众代表组成的监事会，定期听取汇报，并向社会公布资金收支、运营及管理情况。

二、明确职能性质，提高执行力

所谓执行力，是指贯彻落实战略决策、方针政策和工作部署的操作能力和实践能力，就是执行命令、完成任务、达到目标的能力。执行力度决定目标实现的速度和效果。执行力是主观见之于客观，达到知与行、认识与实践有机统一，是实现政策目标的关键性因素。

国家统计资料显示，我国当前的社保对象和工作内容，已经不是十年前可比的了，大幅的扩张十分明显。今天管理的五项社会保险、加上农村社会保险共八亿人，2002年是4．2亿人次——增加了3亿。基金方面，今天所管理的五项基金收支总额将近两万亿;而5年前，是11200多亿，增加了8000多亿，同时，工作业务也发生了质的变化，制度安排从保险职工向保险各类劳动者延伸，覆盖范围从从业人员向非从业居民扩展，保险区域从以城市为主向城乡统筹转变，这种质的变化是和国家整体的社会转型联系在一起的。当前正处于从传统社会向现代社会、从农业社会向工业化、信息化社会、从比较封闭的社会状态向更加开放的社会状态转变的过程中，我们要面临着人口老龄化、城镇化、信息化、市场化和国际化，这些新的矛盾、问题和挑战。应对这些靠现有的执行力是远远不够的!所以，我们必须从城乡统筹、区域均衡发展的角度，历史现实未来相结合的角度，重新审视我们的执行力状况，找出不足，大力提升。洛阳社保机构管理人员认为，明确职能性质，提高执行力，应从以下5方面着手。

(1)做到为民、利民、便民，这是提高执行力的根本目的

贯彻落实科学发展观，核心是坚持以人为本。社会保险工作涉及人民群众的切身利益，是改善民生的重要内容。经办机构是公共服务机构，提升执行力从根本上讲，就是要把为参保单位和个人提供优质服务作为全部经办工作的出发点和落脚点，把经济发展、财政增收的过程，转变为不断扩大社会保险覆盖范围和提高保险水平的过程;把推进社会保险事业加快发展的过程，转变为不断改进民生和增进人民群众福祉、不断提高公共服务水平的过程。

(2)贯彻落实国家确定的各项目标任务，是提高执行力的核心要求

党的十七大确定了2020年“覆盖城乡居民的社会保险体系基本建立，人人享有基本生活保险”的目标;提出了“以社会保险、社会救助、社会福利为基础，以基本养老、基本医疗、最低生活保险制度为重点，以慈善事业、商业保险为补充，加快完善社会保险体系”的工作要求;对改革和完善各项社会保险制度，妥善解决当前影响社会保险制度建设的突出问题，推进社会保险事业健康发展做出了全面部署。从现在开始的未来13年，各级社保经办机构的核心任务就是通过不断提高执行力，把十七大提出的各项任务和要求落实到实际工作中，把十七大描绘的宏伟蓝图逐一变成现实。

(3)不断创新工作思路、方法和手段，是提高执行力的关键所在

改革创新是推动中国特色社会主义事业不断发展的不竭动力。提高执行力也需要以改革创新的精神创造性地开展工作，要追求围绕总体目标积极思考、探索和创新式的执行，这是执行力更高层次的表现;要不断创新工作理念和工作思路，学会用全面、系统的观点去分析研究解决问题;无论是制定相关政策，还是推进具体工作，都要坚持做到“瞻前顾后”和“左顾右盼”——就是注意现实、历史和未来，注意城乡统筹、不同群体间的平衡和融合，不能顾此失彼、单兵突进;要把握好工作节奏，分清轻重缓急，有计划有步骤地推进工作开展;要不断创新管理手段和管理方式;要学会运用各种新的技术和管理方法，去破解工作中遇到的难题，提高管理服务效率和工作水平;要大兴调查研究之风，鼓励系统的干部职工多下基层开展调查研究，及时了解掌握第一手材料，发现新问题，总结新经验，增加研究和解决实际问题的本领。

(4)完善体制机制，是提高执行力的有力保障

提高执行力要靠人的积极性和创造力，更要有稳定的制度和科学的机制做保障。如果机制不合理，体制不顺畅，人的积极性就不可能得到全面发挥。其核心是要做到规范、便捷、高效，要不断优化经办机构内部处室设置，健全完善岗位职责规范，明确岗位职责要求，努力做到分工明确，职责清晰，要求具体，规范并严格执行各项基础管理制度和业务经办流程，切实做到内部管理严格有序，对外服务高效便捷;要根据轻重缓急，加快制定各项管理服务标准，使经办工作尽快纳入标准化、科学化、规范化的轨道;要注意整合各经办机构的公共管理服务职能，减少行政资源浪费，提高工作效率，方便参保单位和人员，树立经办部门良好形象;要充分动员和利用包括金融、医疗、社区服务机构和组织在内的各种社会公共资源，通过培育各类中介服务组织，延伸我们的管理服务工作，拓展我们的服务领域和服务内容，为广大参保单位和参保人员提供更加优质高效的服务

(5)增强自身本领，是提高执行力的内在基础

社保机构干部队伍的业务素质、工作作风、精神状态直接影响到全系统的执行力和战斗力，要大力加强系统干部队伍专业化建设，完善现有的干部培训体系，加大投入力度，突出特色、办出品牌，除了开展经办机构负责人培训班。洛阳市社保机构还开展了研究生学历教育和专业技术人员的短期培训，加强对社保经办人员的系统培训，并且把这些培训形成一个体系;要重视并不断加强系统干部队伍的思想作风建设，培育社保文化，弘扬社保精神，充分激发队伍的创造力、凝聚力和战斗力，形成心齐、气顺、风正、劲足的良好局面;要健全协调机制，加大与相关职能部门和工作机构的协调力度，争取社会各界对社会保险工作的理解、支持和配合，为推进社会保险事业发展营造内和外顺的工作环境。

三、整合社会资源，创新管理模式

1．开发网络，提高效率，推出社保网上经办新系统

创立社会保险“网上经办”模式。为彻底解决企业“缴费难”问题，开发了缴费基数网上申报系统，改变了传统的抱着账本到大厅排队申报的模式。企业成员在“家”点点鼠标即可完成，节省了时间，降低了办公费用。拓展网上经办项目，将“参保人员增减变化、保险费补缴、单位信息变更”等业务推向网上办理。目前共有2771家参保企业开通了社会保险“网上经办”模式，覆盖率达95%。

2．延伸职能，放权便民，推出三级便民服务新体系

深化洛阳社保市级平台建设，根据“五统一”服务理念规范社会保险综合服务大厅，采用全程监控、电子叫号、服务评价、OA办公等现代化管理方式，建立社会保险自助服务区，利用互联网和社会保险公共业务系统，对社会保险业务实现自助办理，使服务对象办事更加快捷高效。

创新镇级平台建设，即加大基层经办能力建设，实现人员、场所、设施、网络、制度、考核“六到位”，多项业务下放到基层办理，使其成为社会保险业务经办工作的主力军。

延伸社区平台建设，即坚持“走进社区”，积极探索村(居)便民服务平台建设，在实地调研论证的基础上，选择多个社区居委会试点，下放多项社保业务，使社会保险经办服务延伸到最基层，不断提高社保经办能力和水平。

四、建立科学的经费投入运行机制

目前，由于我国社会保险投入不足，保险水平明显低于实际社会需要，社会保险建设又面临着人口老龄化、就业形式多样化的严峻挑战。由于庞大的人口基数和社会保险待遇的刚性需求，提高社会保险待遇水平需要巨量投入，我国还比较低的经济发展水平能否支付上述投入还是一个未知数。十分不利的是，中国高龄人口之多、增长速度之快，是世界人口发展史上前所未有的。发达国家大多是在人均收入较高的情况下出现人口老龄化，而我国的老龄化是在人均国民收入较低的情况下出现的，未富先老的挑战已经成为现实。人口老龄化对社会保险发展的影响是比较明显的，导致养老负担急剧上升，对养老基金形成了巨大的支付压力。人口老龄化也会导致对社会福利服务的需求增加，医疗需求也会膨胀，医疗费用随之加重，对社会保险的健康持续发展就会带来不利影响。

五、完善风险控制，负起监管责任

社会保险基金是一项特殊的社会公共基金，是广大参保者的“养病钱”“活命钱”，是支撑各项社会保险制度的经济资源，也是社会保险制度得以稳步运行的物质基础。随着社会保险覆盖范围、统筹层次的不断提高，职工养老、医疗、失业、工伤、生育、城镇居民医疗、农村养老等收入项目越来越多，洛阳市社会保险基金以较快的速度逐年增长，规模越来越大。如何管好用好社保基金，保险社保基金安全、有效运行，做好社保基金监管，是一个复杂的系统工程，需要政府各部门各司其职，齐抓共管。就社保基金监管工作的有关问题有以下几点应重视。

1．加强对社保基金监管工作的认识

加强社保基金监管，是社会保险制度可持续发展的保证。①领导要重视，组织要确保。各级领导对社保基金监管工作重视与否，直接关系到基金监管工作开展的力度、深度和社会参与度，同时也能确保社保监管组织机构的筹建、人员的配备和经费的落实，为基金监管工作提供有力的政治、组织保险。②要防止滥用权力，要形成相应的权力制衡机制，防止管理人员滥用权力、以权谋私，甚至挤占挪用社保基金行为的发生，确保社保基金依法正确使用。

2．分权管理和独立监督相结合

目前实行的分权管理将管理部门分散化，减少各个部门或规制者的权力，有利于防止监管人员利用手中的权力追求个人私利，抑制以权谋私。独立监督则有利于提高基金监督的专业化和系统化程度，使基金监管更加井井有条，一目了然。建立独立的监督机构，是在分权管理基础上进一步分离“运动员”与“裁判员”角色，是规范基金监督的必然要求。

3．加强基金收支监管

(1)加大基金征缴管理力度

基金征缴是社保基金的源泉，只有确保收入正常，才能使社保基金永不枯竭。基金征缴监督，主要是监督企业缴费行为，有无少报参保人数，少报工资总额、故意少缴或不缴费;经办机构征缴的保险费是否及时足额缴入收入户管理，有无不入账，搞体外循环或被挤占挪用;收入户资金是否按规定及时足额转入财政专户等。

(2)严格规范基金支付

不规范、无限制的流出，再多的收入也将入不敷出，因此，必须严格规范基金的支出，主要监督是经办机构是否按规定的项目、范围和标准支出基金，有无多支、少支或不支，有无挪用支出户基金，各险种间资金有无挤占，受益人有无骗取保险金行为等。

4．规范基金财务收支预算管理

要按照《国务院关于加强预算外资金管理的决定》，认真准确的编制社会保险基金预算计划，在预算执行过程中，各部门要加强对基金收支预算的监督，建立考核机制，强化预算的约束力，把本地区应参加各项社会保险参保单位、参保职工人数、年度内扩面任务指标、缴费基数、缴费比例、清欠指标等基本数据摸清做实，按照“可靠性、真实性、统一性”的原则，编制社保基金收入预算;严格按照社会保险基金规定的列支范围的标准和支出规模，编制支出预算。

5．完善监管信息系统和人员配置

这项工作一是开发和使用全国统一的社保业务信息系统和财务软件系统，做到口径统一、指标统一、格式统一、操作统一，并加快建设精算分析数据库、社会风险监管指标体系、监管法律法规信息库，加快构建社会保险基金运行的预警系统及其指标体系;二是培养和增加专业人才，采取“定期”与“不定期”相结合的办法，对社保基金监管人员、审计人员、业务人员、财务人员实施专业知识、综合素质培训，进行各项技术考核，调动他们的工作积极性，实现培养造就一支思想作风正、人员素质高、社会形象好的社保基金管理队伍，从而增大监管技术含量，提高监管的决策水平。

6．实行多形式监督

多形式监督:①加强日常监督、专项监督等现场监督工作，即监督机构派人到被监督单位对基金管理水平、基金资产质量、基金收益水平、基金流动性等进行全面检查或专项检查，直观财务报表和业务资料中很难发现的隐蔽性问题，并对社保基金运行情况做出客观的评价。②落实内部监督控制制度，即各管理部门切实开展内控检查和稽查，进一步规范业务行为，严把工作关，保险基金收支每一环节依法依规进行。③规范社保基金综合信息披露，即建立健全社保基金信息披露管理制度，将社保经办机构情况、社保基金征收支付政策、收支情况等涉及参保人员切身利益的重要事项予以披露，保险公众对社保基金信息的知情权，通过社会监督社保基金的安全有效运作。

六、提升专业化服务能力

1．推进社会保险信息化建设

信息化是支撑人力资源和社会保险业务发展的中枢神经，是提升人社管理服务水平的重要载体和手段。近年来，洛阳社保机构紧紧围绕人社中心任务和业务发展方向，立足服务、强化管理，加大投入、加快建设，积极发挥信息化在规范管理、提升效能等方面的突出作用，满足服务对象多层次需求，取得良好社会效果，并“按照完整、正确、统一、及时、安全”的总体要求，紧紧围绕人力资源社会保障中心工作，“突出一个重点，加强两个融合，推动三个转变，实现四个覆盖，促进人力资源和社会保障信息化建设再上新台阶”的总体工作思路，按照“大就业、大社保、大监察、大信息、大服务”的目标要求，结合洛阳市人力资源社会保障信息化建设的实际，突出抓了以下3个方面的工作。

(1)突出抓好数据质量，不断夯实信息化建设基础

质量是数据的生命，提高数据质量是数据中心建设的基础性工作，业务数据整理更是一项复杂、艰巨、长期的系统工程，必须持之以恒、常抓不懈。为此我们借助“数据质量年”活动主动协调各级业务经办机构，技术、业务相互配合，严把“两个关口”，确保数据准确、无误。

1)严把数据入口关:2010年以来我们新增加了劳动保险监察、城乡居民养老、机关事业单位养老保险、机关事业单位信息综合管理系统等新的应用系统。为把住新增应用的数据入口，应该主要在登记、比对、核实3个环节上做工作。登记，主要采用二代身份证读卡器读取个人信息，确保个人基本信息录入的准确性。比对，就是将录入的个人信息与核心系统信息进行比对，看具体的参保或领取状态。核实，主要是将基本符合条件的个人信息返回登记环节进行公示，公示确认后导入系统。

2)严把已有数据整理关:由于种种原因，核心系统中已有历史数据少数存在不准确、不标准、不对应的现象。为解决这一历史问题，我们开发了单位端数据整理软件，对相关数据进行清理:首先从核心系统中将各参保单位的个人参保登记及缴费信息导出，参保单位根据档案记载对相关信息进行维护，然后进行公示并经当事人确认后导入核心系统。通过调研分析，发现全市约有36万参保人员的历史信息还停留在纸面上，只能通过审核档案、审查手册、查阅历年缴费登记表等形式来逐个确认。为此，我们协调、配合业务部门对纸质记载信息进行审核，符合标准要求经单位、本人确认后导入核心系统。

(2)突出抓好制度建设，为推进信息化建设提供制度保险

信息化建设需要规范、合理的运作流程，而规范、合理的运作流程就需要相应管理制度来保险。近两年我们不断完善、丰富信息化建设管理制度，用严格的制度去约束人的行为，推进信息化建设。

1)完善信息化工作管理规定:2010年年底，在原有信息化工作管理规定的基础上，对管理规定进行了修订和完善。规定作为信息化建设的总要求分为总则、信息化工作职责分工、信息系统应用软件建设、信息系统安全运行管理、信息系统安全保密管理、公众信息发布管理、数据中心管理、信息系统操作用户密码及权限管理、信息系统管理职责、违法案件报告和协查制度、责任等11部分内容。

2)制定网站管理办法、项目建设管理及安全管理规定:按照信息化工作管理规定总要求，我们对网站管理、项目建设及安全管理有制定了具体的办法和规定。其中，在网站管理方面主要明确了服务功能、管理机构、信息发布的权限、公共服务及互动交流的范围、网站安全控制及绩效考核等内容。在项目建设方面，制定了项目审批管理办法和项目管理办法，主要是明确了信息化建设项目规划、管理的组织机构与职责、项目的申报、实施及验收程序及责任等。在安全管理规定上，着重在组织机构及职责、安全运行管理、违法案件报告和协查制度及责任等方面进行了规范。

3)建立信息化建设评估、考评机制:自2012年起由局办公室牵头，组织相关部门对全局信息化建设的现状、存在问题进行综合评估，提出解决问题的建议和办法，并对各县(市、区)信息化建设情况进行综合考评。

(3)突出抓好安全保险，为业务系统安全运行保驾护航

信息系统的安全牵涉到每一个参保个人的切身利益，出不得半点问题。为加强安全管理，提高安全防护手段，要尽最大努力加大信息安全体系建设，建立容灾备份机制，确保数据安全，确保信息系统安全、高效、稳定运行。

1)加大业务专网的安全管控:从2011年开始，洛阳市实施了内网安全管理软件的扩面部署工作，实现了局机关、局属单位及县(市、区)业务专网服务终端的全覆盖。该内网管理软件遵循网络防护和终端防护并重的理念，可实现对终端运行情况、补丁、安全策略的统一管理，对网络中计算机终端状态、行为以及事件进行有效控制，实时对信息系统的安全情况做出统计和分析，同时启用硬件安全准入网关，有效杜绝了非法接入和非法外联等安全事件的发生。

2)建立风险评估的长效机制:信息系统风险评估起步于2006年，洛阳市社会保险业务系统于2007年定为三级等级保护信息系统，为了能够对我局信息系统的整体安全情况有更加全面的认识，充分了解信息安全工作中的不足，从2010年开始，我们配合省电子产品监督检验所定期开展风险评估和等级保护测评工作，并依据专业测评机构对信息系统安全各方面的评测结果积极组织整改。

3)加快容灾备份中心的建设:在参照人社部容灾建设相关规范以及借鉴其他城市、其他行业容灾建设经验的基础上，洛阳社保局确定了“两地三中心”的整体建设目标。面对选址、资金、拆迁等实际，其对整体目标进行了分解，明确容灾建设的分期目标。目前，在同城新的应用级生产中心已经开始运行。

2．推进社会保险专业化建设

(1)强化社会保险人才队伍专业化、职业化制度建设

洛阳社保机构坚持培养专业化人才与集聚社会化人才并重的思路，最大限度地集聚社会保险人才，坚持“两条腿”走路，即一方面推进社会保险人才的专业化、职业化和规范化，另一方面大力引导各类人才投身社会保险领域，形成“培养专业社会保险工作者、社会保险工作者引领志愿者、志愿者服务群众、群众参与志愿者”的互动格局。西方社会保险从早期的慈善事业发展到现在，其职业规范越来越健全。20世纪30年代以来，作为一种制度安排的社会保险，已经日臻完善。社会保险事业的长远发展需要完善的制度为其保险，进行社会主义社会保险的制度创新。

1)实施任职资格与执业认证制度，提升社会保险人才的专业能力:国家劳动和社会保障部于2004年6月颁布了《社会工作国家职业标准》，但尚未建立全国统一的社会工作职业资格考试制度，目前仍是由各地区根据各自情况自行设立职业资格考试，而且截至目前也仅有以上海为代表的几个地区进行了尝试。这种措施虽然有利于各地因地制宜，但却无法形成统一的认证制度和体系。所以，应当积极总结各地区经验，尽快创建全国统一的社会保险相关的职业资格考试。这样，不仅有利于提高社会保险的社会权威，更能规范职业准入制度，有利于社会保险的职业化发展。

2)强化行业管理制度建设，建立一套社会保险以及社会保险机构的规范管理制度势在必行。一套完整的制度应当包含:行业准入制度，即为维护专业信誉，严格贯彻社会保险从业人员须接受正规的专业教育并不断地接受知识更新的原则;运行管理制度，即对业内人员和业内机构的业务运行方式建立规范制度、确保服务质量的原则;工作考核及监管制度，即对从业人员和从业机构从法律上和业务上监管的原则;薪酬制度，即根据社会保险工作者的从业领域、工作岗位和职业等级，提出科学、合理的薪酬标准的指导意见的原则;行业淘汰制度，即为维护行业纯洁，建立针对不符合行业要求的人员和机构驱逐出行业实施淘汰的原则。

3)理顺社会保险人才就业渠道:目前，正规的劳动与社会保险专业高校毕业生却因得不到社会认可、求职无门而大量流失。社会上没有专业的岗位接纳他们，即便民政部门也只能接受其中1%～2%的人，而相关的政府部门，不但劳动与社会保险专业的毕业生可以进入，其他专业的毕业生同样可以进入，劳动与社会保险专业的毕业生在这个领域并没有任何优势。但政府部门是社会保险发展初期的一个很重要的服务部门，得到政府部门的认可和承认，增强学生的就业信心，才是社会保险专业发展的重要保证，因此，建立专业认可制度，理顺就业渠道是社会保险人才制度创新的重中之重。

(2)完善社会保险人才队伍培养体系，加强教育培训，大力提高社会保险人才队伍的职业素质和专业水平

要根据经济社会发展的总体布局，将社会保险人才队伍建设纳入中长期人才规划，通盘考虑，整体推进;大力推进中国特色社会保险的专业教育，把这一学科摆上国民教育体系的重要位置，加强学科建设，完善学位体系，充分发挥高等院校在社会保险人才培养中的重要作用，拓宽人才增量的来源;另外，社会保险是一种职业，具有很强的专业性，对从业人员的政治素养、道德水准和专业能力都有较高的要求，必须加强教育培训，着力提高他们的职业素质和专业水平，有计划、分层次地对现有社会保险人员进行大规模的专业培训，鼓励他们参加进修、实习、短训、函授等，加强国际交流与合作，尽快提高职业水平，并切实加强思想政治教育和职业道德教育，引导他们牢固树立服务观念、奉献意识和敬业精神，不断增强社会责任感。

(3)在社保体制机制建设中必须构建科学的社会保险人才管理体制机制

1)建立统分结合的工作体制:必须坚持党管人才原则，构建党委统一领导，组织部门牵头抓总，各职能部门各司其职、密切配合的政府工作格局。注重发挥党组织和居民委员会的骨干作用，及其他群团组织的人才优势、组织网络优势和职能优势。积极转变政府职能，大力发展民间组织，发挥社会团体和公民组织在培养聚集社会保险人才、发展社会保险中的突出作用。

2)建立多元化的社会保险人才引进机制，按照“社会责任社会负担”和“共建、共荣、共享”的原则，制定政策措施，引导驻社区单位的各类人才服务社区、参与社会保险工作。通过多种渠道吸纳人才从事专业的社会保险，推进社会保险人才职业化。并大力引导高校毕业生面向基层就业，充实基层社会保险人才队伍，改善社会保险人才结构。

3)建立灵活的社会保险人才使用机制，结合干部人事制度改革和乡镇机构改革，配备专门的社会保险力量，从而加快发展社会服务业，通过社区创业、灵活就业等多种方式聚集社会保险人才。积极组建形式多样、来源广泛的社会保险志愿者队伍，以志愿服务的方式，集聚社会保险力量。建立有效的评价激励机制，尽快建立完善职业规范和从业标准，健全社会保险人才评价体系，促进社会保险人才队伍建设规范化，疏通社会保险人才成长的通道。坚持物质利益与精神价值双重激励的原则，广泛开展多层次、多样化的社会保险人才评选表彰活动，形成优秀社会保险人才健康成长的良好氛围、竞相涌现的生动局面。

(4)建立健全激励机制，努力调动广大社会保险人才干事创业的积极性

在我国，就目前而言，社会保险职业还尚未得到广泛了解和认可，社会保险人员的地位、待遇相对较低，这是影响社会保险人才队伍发展的重要因素。所以，各级社保机构要认真落实事业留人、感情留人、适当的待遇留人的要求，采取有效措施，提高社会保险人员的地位和待遇，使社会保险成为受人尊重的职业。要积极探索政府、社会、用人单位和个人多元投入机制，建立可靠的社会保险经费保险机制。制定出台社会保险人才薪酬指导政策，建立合理的薪酬制度，完善奖励政策，切实改善社会保险人才的工资收入、福利待遇和工作条件。

3．推进社会保险规范化建设

(1)规范业务流程，实现经办标准统一性

近年来，为实现窗口业务规范性操作，根据权力阳光运行要求，对所有窗口业务的办理流程进行了逐一清理，明确了办事依据、办事条件、办事流程及承诺时间，尤其是政策无明确规定相关业务，如参保证明(明细)打印、就医凭证的领取等微小而业务量较大的业务，确保经办标准规范化。

(2)明确人员职责，突出窗口操作规范性

为进一步理清岗位风险，明确责任，每年初窗口工作人员都需要对自己岗位的风险点以书面的形式进行预估，并承诺在办理过程中严守制度，明确职责，同时统一差错业务的更正程序，作为年终考核评优的依据，加大窗口人员工作责任心，实现业务操作的规范性。

(3)加强内审稽核，落实基金监管安全性

为确保窗口业务操作的规范性，保险社保基金安全，每年制订内部审计工作计划，对窗口业务内部稽核，并对审计中发现的问题提出了整改意见，相关科办及时进行整改。近年，洛阳社保机构更是按照业务类别进行划分，对参保、退休相关业务运行过程中制度建设及业务操作规范等多方面开展了一次风险评估工作，对各科室对业务办理中可能存在和面临的风险做了全面分析并提出相应完善举措，落实内审监管职责。

(4)有序归档管理，提升规范操作实效性

近年来，洛阳市社会保险事业管理局紧抓业务档案管理工作，在严格按照档案管理相关条例，对所有纸质资料进行规范整理归档的同时，备份电子档案，便于查找、使用。为进一步规范管理，同时加大业务复审力量，2011年起更是拟定使用电子扫描仪在业务经办的同时将纸质资料以图片形式存入五险平台直接形成电子档案库，将规范操作的业务以电子文档形式固定，在提升工作效率的同时，使其他相关科室方便使用。