◆防骗措施

只要采取稳妥的方式，是可以防止诈骗发生的。从技术上，可以采取下列方式防止诈骗:

●审查对方公司注册资本等资信情况

当地工商局一般都备有公司登记的详细资料(验资、资产负债表、公司章程股东名单等)，可以核实。

●审查合同签订人情况，避免对方未经授权或伪造公章

一般来说，法人的工作人员必须是履行职责的行为，其行为才对法人有约束力，判断是否履行职责的标准是看代表人的岗位，以及该岗位的具体职责;法定代表人从事的所有的代表法人进行的行为，都被视做法人的行为，法定代表人一般是公司的执行董事、董事长，新《公司法》规定总经理也可以作为法定代表人，一般在营业执照上会载明，可以通过工商管理局核实。

参考资源

如何获取和核实客户的注册资料

直接向客户索取。

从工商局索取或购买:法律规定工商局有义务向社会提供申领营业执照的企业的基本注册资料。

网上订购:各地工商局都开了“红盾网”可以交费订购。

从专业信用调查机构获取:很短的时间内就可以得到相关的资料。

至于其他人员，或者工作人员职责以外的行为，必须取得法人的授权委托书，在授权委托书以内的行为对法人有约束力，授权之外的行为对方有权拒绝承认。判断标准是代理委托书、介绍信等，根据其内容确定委托授权内容。

不要盲目崇拜公章，因为公章完全有可能伪造，必要时打电话核实，实地拜访。

●跟踪对方利用合同取得货物、货款的去向

●在履行顺序上，如对方信用一般，要求对方先履行义务

在对方先履行情况下，防止虚假付款和虚假交换两种情形。

(1)虚假交货。

即对方交付根本不符合质量的货物——在交付时一定要实施检验，只有检验合格才视为对方交货;交付后实施掉包——交付后对货物实施控制，防止货物脱离控制。

为保护买方权益，可采取以下措施:

①有权在装货之前对货物进行检验;(www.daowen.com)

②信用证凭单付款;

③检验合格后付款。

(2)虚假付款。

首先是虚开支票，主要形式是开具不实面额的支票即空头支票，这样当收票人将支票交给自己的开户行转账时会被出票人的开户行拒付而使支付额不可兑现;另一种形式是故意制造障碍使开出的支票不能兑现，这种形式更具有隐蔽性。例如，支票上的印鉴与出票人在银行预留的印鉴不同;支票的大小写不同;日期有误;连笔致使支票不能清晰辨认;有涂改等都会导致支票被拒付。虚开支票方利用收票人需用一段时间才能弄清支票真伪，而套取了货物，使对方处于十分不利的局面。

其次是故意造成退票。常见手法如下:

①为了拖延付款，故意利用票据填制上的错误，造成银行退票。

②即使可能开出银行承兑汇票，也可能以种种理由提走在银行的存款并取消银行承兑汇票，使供货方上当受骗。有这样一个案例，一位客户利用银行工作程序中的漏洞，上午9点来办电汇，取得加盖开户银行“转讫”章的电汇回单后，马上传真给收款单位，告知对方款已付出，而到10点多却又来办理撤汇，实际上这笔款项并未汇出。

③先根据正常商品交易签发合法有效票据，然后办理止付手续，骗取销货方货物或银行资金。例如，某地一客户向银行申请签发一份银行汇票后，以“该汇票丢失”为由向法院申请公示催告，法院遂向银行出示了止付通知。很显然，如果止付成功，受损失的是销货方。

④用节假日出票。有些不法商人，专门赶在节假日前出票，由于银行不办理业务，供货方无法及时入账，等供货方到银行兑付时却遭到退票，而此时购货方已人去楼空。在商业承兑汇票中，购货方如有意拒付货款或拖延支付货款，也可能以银行中存款不足为由造成无款支付。此时银行会将商业承兑汇票退给收款方。虽然银行将对承兑方进行罚款，但并不能避免由于拖延付款或拒付货款给供货方造成的损失。

⑤伪造、变造结算凭证的“回单”或“收账通知”。回单一般包括现金缴款单的回单，汇兑凭证的收款回单以及委托收款和托收承付结算凭证的回单等，这里说的回单主要是指汇款回单，它只能作为汇出银行受理汇款的依据，不能作为汇款已转入账户的证明。而收款通知，是银行确已将款项收入收款人账户的凭据。

在上述情况下，确保资金到账后才认为对方已经付款，只要付款在路途中，仍然不能认为对方付款。

●必要时采取第三方提存的方式

所谓第三方提存，是付款方先把货款交给双方都信任的、中立的第三方，例如律师事务所、公证处等，对方履行义务后，再把货款交给履行义务一方;如没有履行义务，则把货款返还给付款方。

【思考与行动】　　　　　　　　　　(2分钟)

过去有没有碰到过商业诈骗?如果没有也不要就此懈怠，现在请回忆一遍防骗五部曲。

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