6.7.2　技术创新的风险管理

企业技术创新过程，同样也是风险管理的过程。在经过对潜在的风险与损失进行准确、科学的识别和对损失可能发生的频率、损失的严重程度加以估计和预测后，采取针对性强的风险控制技术来消除隐患或在风险生成后将可能发生的损失降到最低限度就是风险管理的根本目的。风险管理得当不仅有利于企业技术创新进程顺利，同时也能减少不必要的损失，减轻企业投入负担，有利于增强企业技术创新的可行性、适用性，从根本上增强企业的竞争力。风险管理与控制技术主要有:风险回避、风险减轻、风险隔离、风险转移、风险结合、风险自留等种种手段，但就企业技术创新这一独具特色的系统工程而言，更多地使用风险减轻、风险隔离、风险结合和风险转移等手段。

——风险减轻。主要是指在风险损失发生前，采取有关措施减轻或消除损失发生的直接原因和间接原因;损失发生后，采取各种措施减轻损失或危害。在技术创新启动前对创新的过程进行科学的论证，是风险减轻的基础。如集成创新，首先就有必要对现有的或引进的技术的可行性、适用性、可靠性及成果转化、商品化等可能发生的风险因素进行分析，同时找出经济上合理的预防措施，使创新方案再设计、更完善，资源配置更优化;如原始创新，除进行以上风险因素评估外，更多的在于技术的先进性、完备性、市场需求等进行论证。在实践中，一些企业进行产品创新或工业流程的改进完成后，企业的竞争力并没有明显变化，一个主要的原因是其创新的先进性、完备性并不具备，其立项时所要求达到的先进性只不过是比企业原有产品或生产工艺先进，而在同行业中并不先进。这种技术风险属“先天性”的，是由于论证不科学而导致的。企业技术创新风险控制中容易忽视的另一个问题或“误区”是对创新技术应用性的论证不完备，往往研究能形成成果，期望的成果也能开发出来，就是难以转化应用，成果商品化、产业化程度低。究其原因，其根源在于项目立项前忽视了市场因素及技术接受方的条件、配套设施的可行性分析。涉农的一些工业产品、装备或新技术常常存在这些问题。

——风险隔离。这是指针对所面临的风险因素进行空间与时间的分离，使某一个事故的发生不会同时引起所有资源的损失，以达到减轻风险损失的目的。风险隔离会增加所要控制的风险控制因素的数量，可能会增加一些管理费用。但根据大数定律，这种控制手段会减少风险的损失。跟随和模仿型技术创新是企业技术创新战略中常见的一种。从技术创新的历程来看，发达的美国工业在起步时跟随模仿过欧洲国家的先进技术;二战后的日本又是通过模仿美国而实现工业崛起的。跟随和模仿型技术创新的优势在于风险较小，投资少和见效快;弱点是企业易被动地处在劣势地位，市场份额扩大的空间少，有一定消化吸收开发能力的企业常走这一技术创新路径。这种创新路径的各种风险既存在于技术模仿阶段，但更多的是存在于技术转化阶段和进入市场后。对前者而言，风险因素主要是能否改进、创新和保持技术的先进性，对后者主要考虑是否会侵权和市场的适应性问题。这类的风险对策研究应分为两大部分，针对可能出现的风险损失制定相应的应急计划。有必要在此强调，跟随和模仿型技术创新风险管理措施中，合理付费是减少风险的最好对策，但很多企业不愿采用，总是抱着侥幸的心态忽视这一点，结果往往是为了减少较小的财产损失反而引来更大的诉讼、停产、罚款等风险。至于技术转让的风险隔离则应考虑更多的来自需求方面信息不对称、技术力量薄弱、硬件设施和配套能力差、对新技术的漠视及经营环境不佳等因素，有针对性地提出相应的对策，将技术转移的风险逐个消除或降低。(www.daowen.com)

——风险结合。这与风险隔离相反，是通过增加风险单位的数量来提高预防未来损失的能力。企业通过与其他组织的合作，将技术创新可能面临的相同的或不同的风险单位集合起来以求达到降低风险的目的。对于技术创新难度大、跨度宽、投资多的项目采取合作开发的战略有利于分散一般的风险(如技术不确定性所致的技术风险和市场上的替代品、价格、质量、消费者心理预期、市场成长迅速等不确定性所致的市场风险)，而同时又能获得率先的市场空间和高利润。当然，对于合作的各方除要共同应对以上风险外，还要面对的是不能独占技术，合作结束后双方彼此可能成为强有力对手的潜在风险。因此，合作前谨慎地选择合作伙伴，用合同规定好双方的权益，防范任何一方在技术创新过程中可能出现侵犯他方权益的行为都是行之有效的办法。通过技术创新合作开发的办法能有效地使用风险结合这一风险控制工具，但在技术创新合作过程中，双方都可能实现技术跨越、技术替代;而原有技术的成长中断，又有可能产生新的风险:如有形资产提前报废、因新技术改造而使企业停产、新品推出挤占了原有产品的市场空间、员工的结构性过剩、原有管理体系的失效等等。对于这些内在的新生的风险因素，又必须使用风险隔离等手段来控制。由此可见，风险控制手段在企业技术创新过程中的使用不是一成不变的，有的领域单独使用，有的层面又要组合使用。

——风险转移。这是最为常用的风险控制技术。主要通过契约或合同的形式将损失的财务负担和法律责任转移给其他经济组织，以达到降低风险发生的频率和缩小其损失程度的目的。事实上，企业技术创新的风险发生最终都会以资金损失为表现形式，因而为减少技术创新风险，适当地将一些风险损失机会与损失后果转由他方承担也是风险管理的惯用做法。风险转移有三种常见的方式:一是将风险源转移出去，如技术转让就是将市场风险转让给了受让方;二是保险转移方式，对一些难以控制而又必须面临的灾害性风险就可采取向保险公司投保的办法来转移风险。如工程露天作业技术、地下采掘业新技术的中试、易燃易爆项目的安装及有可能遭受自然风险的科研人员的人身安全保险等;三是非保险转移，如争取政府设立的风险投资基金、风险投资公司的投资、银行的风险投资等。⁽¹²⁾