理论教育 身份盗用和欺诈:了解身份盗窃罪、预付卡欺诈和网络犯罪

身份盗用和欺诈:了解身份盗窃罪、预付卡欺诈和网络犯罪

时间:2023-10-15 理论教育 版权反馈
【摘要】:身份盗窃罪被定义为非法使用另一人的个人信息,包括姓名、出生日期、地址、母亲的娘家姓、财务记录和其他个人信息。例如,在加拿大有一个身份盗窃和欺诈骗局,在这个骗局中,有一个信用卡公司对它的初始用户发行了一种预付卡。为了犯罪,犯罪分子会隐藏发件人的真实身份,这是欺骗行为。潜在的网络犯罪身份盗窃犯罪通常会引起其他犯罪,例如盗窃或欺诈,但也会造成更加凶险的和可能的暴力犯罪。

身份盗用和欺诈:了解身份盗窃罪、预付卡欺诈和网络犯罪

身份盗窃罪被定义为非法使用(未经同意)另一人的个人信息,包括姓名、出生日期、地址、母亲的娘家姓、财务记录和其他个人信息(联邦贸易委员会)。在美国,罪犯一旦获得了受害人的社会保险号码,便可以开放或关闭银行账户,申请贷款,并以受害人的名义负债,任何犯罪都将成为受害人犯罪记录的一部分。

这种犯罪可以影响到世界各地的企业和平民,被称为“低风险,高回报”的犯罪,身份盗窃所得比武装抢劫到的10倍还多。犯罪者可以自己使用这些信息,也可以在黑市上销售。例如,在加拿大有一个身份盗窃和欺诈骗局,在这个骗局中,有一个信用卡公司对它的初始用户发行了一种预付卡(每个15美元)。犯罪分子“黑”入这个信用卡公司,并将每张信用卡的信用额度增加到了上万美元,犯罪分子在一个周末从世界各地的ATM机上提取了大约100万美元。“当传统的银行抢劫者听到这种一周内就能扫光银行的网络犯罪骗局时,绝对是目瞪口呆的。”(Glenny 2011)

身份盗窃的另一方面是身份隐藏。为了犯罪,犯罪分子会隐藏发件人的真实身份,这是欺骗行为。在这种情况下,犯罪分子所使用的通常是一个被盗的身份(例如可能在之后被认为是需要对入侵和犯罪负责的人)。根据在犯罪中使用的书面材料的数量,聘用一个司法语言学家来帮助受害者发现其无罪的证据对受害人来说是有益的。此外,也可以在涉及身份诈骗的骗局中对使用的电子邮件(即“网络钓鱼”)5进行语言分析。

潜在的网络犯罪身份盗窃犯罪通常会引起其他犯罪,例如盗窃或欺诈,但也会造成更加凶险的和可能的暴力犯罪。从某种意义上说,所有网络犯罪都是凶险的,但是本小节所关注的犯罪是蓄意所为的,它令人非常不安以至于虽然没有对受害人实施暴力行为,但是却为其带来了持续性的痛苦。这些(犯罪行为)包括网络欺凌、网络跟踪和电子勒索。这些罪行是公认的罪行(欺凌、跟踪和勒索)的另一种表现,但是有全球性(即发送这些信息的人不需要在附近)和无法躲避的特点。换句话说,如果没有网络元素,虽然受害者仍然会在工作或学校里被欺负,但是当他们远离欺凌环境时,他们是“安全的”,但是有了网络元素(之后),受害者会无处可逃。(www.daowen.com)

在网络欺凌、跟踪和勒索(或贿赂)的情况下,个人和组织可能需要寻求法律语言学家的帮助,以证明自己的无辜,构建作者或话语者文档,或帮助一个案件来定罪。“丹尼尔·佩尔案”便是一个例子;(这个案件中的)邮件赎金说明了法律语言在逮捕杀害丹尼尔·佩尔的凶手时起到了很大作用。在这个案件中,建立了一个索要赎金的罪犯的语言学档案,这个档案显示这个赎金勒索罪犯是一个非英语母语但是学习过英语的人。后来确认,赎金勒索犯确实是在英国受过教育的巴基斯坦人。

在“丹尼尔·佩尔案”中,(我们)需要一个作者档案。在网络跟踪案件中,在受害者觉得他们不知道发件人可能是谁的情况下,可能也需要这样的档案。相比之下,其他形式的网络犯罪(如网络欺凌)虽然通常由受害者已知的人实施,但是(受害者)可能不清楚每个单独的消息来自于哪个欺凌人。因此,为了提高起诉的成功率,须将具体信息及行为与特定行为人统一(联系起来),以获得司法利益。这样,法律语言学家的技能对检察官建立定罪案件是很有用的。

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