一、任务内容

（1）负责制作保险方案。

（2）负责保险合同与条款讲解。

（3）负责保险系统录入。

（4）负责出具保险单及相关手续。

二、任务目标

（1）能熟练掌握承保工作流程。

（2）能使用规范用语，解答客户咨询。

（3）能够按系统要求详细录入保险信息，出具保险单。

三、任务流程

（一）知识准备

解答客户咨询的语言沟通技巧，系统录入保险信息，出具保险单。

（二）任务流程

制作保险方案，主要是根据保险车辆及其使用情况，制作出符合保险标的的保险方案。(www.daowen.com)

1.询问情况

（1）保险车辆性质：客户类型、使用性质、所属性质。

（2）保险车辆的信息：被保险人名称、投保人名称，号牌号码、牌照底色和厂牌型号等。

（3）保险产品：机动车交通事故强制保险及商业险。

2.根据询问的情况或根据客户需要制作保险方案

例　保险方案：交强险，车辆损失险，商业第三者责任险，玻璃单独破碎险，车身划痕损失险，不计免赔特约条款。

3.需要的证件

证件：有效的驾驶证、行车证、被保险人身份证（企业车需要组织机构代码证）等。

4.填写投保单

如图1-3和图1-4所示分别为机动车辆保险单和交强险保险单样本。

图1-3　商业保单

图1-4　交强险保单