理论教育 保险专业性判断法则介绍

保险专业性判断法则介绍

时间:2023-08-03 理论教育 版权反馈
【摘要】:是(加1分)否(减1分)2.对于涉及疾病、身故责任的保障类产品,是否主动询问被保险人的健康情况,并强调不如实告知的后果?是(加1分)否(减2分)3.是否可以独自或寻求核保专家意见后给出初步核保结论[1]?是(加2分)否5.是否详细解释保单的每项责任,甚至参照保险条款耐心讲解?是(减1分)否如果你接触的业务员的分数为负,请换一位业务员咨询吧。

保险专业性判断法则介绍

客观中立地说,在多达几百万的保险销售人员中,水平各有高低、专业性各有强弱,这也是非常正常的现象。而保险销售实际上是一份包含金融法律、医学等领域基础知识的职业,对从业者的要求不可谓不高。

以下是一些评价保险销售业务员专业程度的问题,可在一定程度上帮助你判断。

1.是否预先了解、分析保障需求后才介绍产品?

是(加1分)   否(减1分)

2.对于涉及疾病、身故责任的保障类产品,是否主动询问被保险人的健康情况,并强调不如实告知的后果?

是(加1分)   否(减2分)

3.是否可以独自或寻求核保专家意见后给出初步核保结论[1]

是(加1分)   否(不加不减)

4.是否有通过多次沟通与求证,帮助客户以标准体(或次标准体)成功投保的经历?

是(加2分)   否(不加不减)

5.是否详细解释保单的每项责任,甚至参照保险条款耐心讲解?

是(加2分)   否(减1分)

6.是否主动介绍理赔流程和方法?

是(加1分)   否(不加不减)

7.除了自己公司的产品,是否了解其他公司的同类产品?(www.daowen.com)

是(加2分)   否(不加不减)

8.是否频繁给予同类公司或产品负面评价甚至进行诋毁?

是(减1分)   否(不加不减)

9.是否承诺返还部分保费,以敦促客户成交?

是(减2分)   否(不加不减)

10.是否在朋友圈宣传虚假、夸张保险营销信息(比如炒作产品停售)?

是(减1分)   否(不加不减)

11.是否有保险公司永不倒闭等错误言论?

是(减1分)   否(不加不减)

12.是否频繁通过微信、短信邀请客户参加各种形式的“答谢会”?

是(减1分)   否(不加不减)

如果你接触的业务员的分数为负,请换一位业务员咨询吧。

【注释】

[1]初步核保结论,指根据健康情况给出核保意见,且购买其他保险不受此核保结果影响,

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