电商网络洗钱犯罪侦查，要兼顾“洗钱”犯罪与“网络”犯罪的特点，制定侦查对策。

（一）拓展案源

优化电商网络洗钱犯罪的侦查首先要从源头做起，对传统的侦查方式予以补充，与现代化、网络化、智能化案件特点相结合，强化侦查的针对性，提升侦查破案的效率。突破传统“以案查人”的局限性，对网络洗钱犯罪采用针对性的侦查措施。通常可以从案件的相关网站、点击率、网页浏览痕迹入手，确定安全的侦查突破口。同时在对洗钱案件进行侦查时，需要重视犯罪资金的来源与去向。从案件的破绽处入手，采用针对性的侦查措施，提升破案效率，减少不必要的资源浪费。针对电商网络洗钱犯罪的特殊性，需要在侦查过程中，重视与有关金融机构、非金融机构、支付机构的联系，组织安排定期检查与审查，对可疑报告进行认真分析；通过建立数据库利用现代化技术对已经侦破的案件进行动态化、量化分析，对犯罪趋势进行预判，利用人际技术对重点人群、可以组织进行监管拓展案件来源，发挥侦查机关的主动性；在利用新技术拓展案源的同时，不能忽视传统洗钱犯罪的线索来源，利用对可疑人员的控制，深挖余罪；^[14]建立网络洗钱犯罪的举报网站，拓展线索来源，完善网站的相关功能，对法律规范、重要讲话、相关报道等进行宣传，引导群众意识到自身的反洗钱监督义务；若有条件可利用情报、举报网站发布有关信息，为搜集线索、知情人举报等提供便利条件，但要注意对线索的辨别。同时要注意国际的情报来源，注意观察国际相关自主的动态，利用全球化洗钱信息数据库等拓展案件的监管来源途径，发挥侦防措施的主观性，将犯罪扼杀在萌芽状态。

（二）提升证据利用率

电商网络洗钱犯罪的主要证据形式便是电子证据。因此为了提升电商网络洗钱犯罪的侦防效率，需要重视电子证据，提升证据的利用率。对此，可以做到：第一，重视证据之间的关联性，采用先进的网络科学技术对证据进行分析，探究证据背后的深层价值与联系。如：利用电子科技，对已获取的资金转移路径进行分析，利用数据计算、动态图等形式，分析预判资金的最终流向，提升破案效率。再如：针对有组织性的、黑社会性质组织集团利用电商网络进行洗钱，首先可对其资金账户、近亲属账户等进行监控、根据电子证据提取其资金流动信息，利用网络技术、数据库资源等进行资金流向分析，进而判断其活动动态、洗钱意图等，从而不仅仅侦破洗钱犯罪同时侦破其上游犯罪。第二，高效利用证据的前提是合法合理地提取、固定证据。对此需要强化与专业人士的沟通与交流，提升侦查人员的技能，掌握证据固定保留的方式方法，对侦查人员进行综合素质培训，转变其对电子证据的认识，提升电子证据的利用率。除此之外，还要重视传统证据，重视其与电子证据之间隐藏的信息，为侦破电商网络洗钱犯罪提供依据。

（三）应用创新技术手段

在完善电商网络洗钱犯罪的侦防措施过程中，要重视对创新技术的应用。利用科技手段方式，实现对电商网络洗钱的监管。利用科学技术，降低监管的人员、资源消耗，提升提取的有效率，监视电商网络洗钱犯罪，发挥侦查机关的主动性。^[15]应用创新技术实施监管，主要指利用现代技术、搜索定位系统等，对犯罪进行监视、提前预判可疑犯罪，提升侦防的有效性。如：利用反洗钱监管智能技术对网上支付行为进行监管、对非金融机构交易系统进行监管等。利用新技术，主要是利用信息网络数据，通过对相关标准值进行设定实现数据的筛选，增强数据获取的精准性，降低人工作业量，提升发现可疑资源转移、支付的时效。同时可利用人工智能技术充当反洗钱监控工具，大大提升案件的侦破率，降低人为因素的干扰。

除此之外，在侦查过程中，可应用人像识别技术，通过控制目标对象、交易对象的个人数据资料，控制、检测电商交易的全过程。若存在违规、可疑行为，及时上报，大大提升侦查效率。但在此过程中要保证识别技术不侵犯个人的合法权益，在安全协议的指引下完成网络洗钱犯罪的监管工作。(www.daowen.com)

根据我国现行的金融机构可疑交易与大额交易报告制度，可在打击电商网络洗钱犯罪中予以适时套用。但提升报告系统的运行效率，可利用现代化技术建立自动化防范机制。如：构建网上交易报告自动生成系统，将其绘制成数据库，由金融机关、司法机关共同掌握，在此基础上，利用网络技术设置“大额、可疑”交易的法律规定限制数额、次数等，根据非金融机构的具体情况对相关限制标准进行调整，利用自动化技术，将可疑报告自动绘制成册，向相关部门上报以备查阅。为避免系统出错，还可设置合理金额范围，提升检查、审查效率，保证报告数据的真实可靠性。在此基础上，可将现代化软件与司法电子证据认定标准相结合，对电子证据、网络证据的证明力进行判断，保证证明的可靠完整性。

（四）重视国际侦查协作

电商网络洗钱犯罪的特点之一就是跨国性，因此国际网络洗钱，增加了我国反网络洗钱的侦防难度。随着网络技术的犯罪、经济形式的扩展，网上交易不仅可以突破地域的限制，更可以实现跨国间的交流，这就为网络洗钱的侦查、取证等增加了难度。信息流传迅速、资金实时转移，这都为电子取证增加了难度，同时电子证据具有隐蔽性等特点，使得我国反洗钱案件的侦破存在障碍。与此同时，不同国家间，制度、法律等发展程度不同，往往难以实现高效的跨国联合。对此，可根据域外国家的经验，履行加入公约的有关法律限制。根据国际公约对金融机构、非金融机构进行监管。结合我国实际国情，优化、适度的构建相关条例，促进国际的情报、线索交流。逐步完善国内侦查机制、相关立法，缩短与发达国家之间的差距，为有效的联合建立基础。积极参加国际相关组织、条约等，从客观条件上强化建设与其他国家间的侦查协作机制。加强外交交流，经常组织人员参与相关国际联合行动，引进国际资源等实现对相关领域的人员培训，积极协助其他国家完成有关证据的取证工作等。

（五）成立协查协作中心

现阶段，反洗钱体系以金融机构为主，难以发挥侦查机关的能动性，同时多部门缺乏高效的联动机制，导致协调合作效果并不理想，甚至为电商洗钱犯罪的侦防活动带来了一定阻碍。对此可借鉴域外经验，成立协查合作中心。此中心以资源数据库、网络技术等为支撑，联合金融监管部门、司法部门等，建立专门的反洗钱信息网络。通过成立合作协查中心，建立信息共享平台，经多部门协商分配侦防研究中的权利与义务，设立共同的目标，各尽其职，利用信息共享，提升电商网络效率。此中心内容包括：构建数据库、监管范围、监督内容、协作机制、预案措施、侦查流程、线索分析、证据提取、评估数据等内容。^[16]

通过不断完善反洗钱协查合作中心的职能，提升其对信息数据的收集、处理、分析能力。在此基础上可借鉴英国经验成立专门网络洗钱情报机构，重视国际情报交流，建立国际信息共享平台，以此中心作为国际反网络洗钱交流合作的基础，发挥合作协查中心的职能。

综上可知，在电商网络洗钱犯罪的侦查过程中，要重视对新技术的利用，重视电子证据的重要性，利用科学技术、网络技术等建立现代化网络信息资源共享平台，加强各部门之间协查合作的同时，重视国际交流与合作，利用现代技术、网络平台等拓展案件来源、搜集案件线索，提升侦查效率。