（一）域外国家网络洗钱犯罪的侦查机制

西方发达国家反洗钱行动起步较早，有关反网络洗钱的实践也较早，无论是法律法规的制定，还是机构的设置，都较为完善，实践中也取得了一些重要的成果。互联网的崛起、科学技术的发展使得网络洗钱犯罪不断升级、犯罪模式新颖化，这使得西方发达国家也遇到了反洗钱领域的难题。在吸取以往经验、教训的基础上，对原有的管理制度进行更新、对监管框架进行拓展、对人员资源合理分配，使得其反洗钱侦查预防机制更契合网络洗钱的新形势。在此过程中，形成了有关的组织机构并采取了系列措施，颇见成效，值得我国电商网络洗钱犯罪侦防研究借鉴。

美国作为发达国家，不仅在政治、经济、文化、科研等领域有雄厚的基础，其在法律研究、立法规章等领域依旧有较为显著的研究成果。美国是世界科技研究大国，其金融系统发达、信息技术强，电子商务早已成为其经济活动常态。因此而产生的猖獗的洗钱犯罪活动，使得美国政府从立法到组织设置开始逐步升级，制定适合网络洗钱的侦查、防控机制。建立侦查共享机制，在情报搜集中心建立协作机制，通过情报共享，将各部门、组织、机构联系在一起，实现数据资源的实时共享，有效避免数据在不同部门之间流转耽误时效。同时加强对网络新兴科技的利用，建立专门的组织机构，如：成立互联网欺诈申诉中心，在监管互联网数据的同时，拓展洗钱线索的来源，利用诈骗信息线索搜集洗钱证据，拓展侦查途径。再如：成立专门的消费者电子支付特别工作组，加强与侦查机关的联系，实现两者的相互配合，赋予特别小组一定的侦查权力，提升侦查效率。重视对银行的控制，强调银行与侦查机关的协作机制与配合度，如：在金融机构的用户资料必须是实名认证、企业登记信息详尽，当出现可疑资金时，便可迅速确定客户的相关信息资料，并提供大额可疑交易报告，对敏感资金进行跟踪关注，同时与记录制度相结合，保证资金链条可识别、记录、跟踪，缩短了侦查过程中确定网络洗钱资金来源的用时周期。通过部门之间形成连接网络，并在交易环节设置监管措施，有效地控制了电商网络洗钱犯罪率。

英国的反洗钱侦查过程中，更重视对犯罪线索的利用。根据近年来英国有关权威机构数据显示，英国洗钱犯罪的上游活动方式在不断拓展，从最初的恐怖主义犯罪、贩毒组织犯罪向网络犯罪拓展，但网络洗钱犯罪的过程中仍呈现出有组织化的趋势。英国开展反洗钱活动的过程中积极借鉴欧洲反洗钱经验，并根据国家的实际情况制定具有现实意义的打击犯罪标准。英国反洗钱工作的职能权力较为分散化，情报局、金融监管局、司法部门等均享有一定的反洗钱职能，主要由政府部门控制，制定相关法律规范。并由国家情报局搜集相关犯罪的主要资料、犯罪嫌疑人的信息资料等，将资料交由政府机构国内事务大臣整理，其对情报部门提供协助帮助。情报局负责处理可疑交易报告，并与各地区与警察、海关官员等相互配合完成洗钱缉查工作。除此之外，英国反洗钱工作中还包括银行组建的“金融特遣队”提供专业的分析、识别等证据收集技术。^[12]

英国重视对犯罪线索的利用，重视对网络证据的提取，依据可疑交易报告制度为侦查提供线索。在英国，有关金融机构的相关资料、可疑信息等需要向国家情报局犯罪经济部进行报告，当发现异常时，需要对交易人的背景进行调查、对资料进行审查。但英国主要依靠金融机构的自觉提供可疑报告，而美国则是要求需要将所有大额交易均记录下来报告。

除此之外，英国反网络洗钱侦查过程中重视国内外情报信息的交流与应用，重视对情报线索的分析，情报分享，提升了信息跟踪的便捷性、监测的准确性。在情报信息搜集的基础上，重视数据库的建立，集合全球性情报资料，建立以科学技术为支撑的反网络洗钱信息库，实现对数据、流程的动态化分析，进而对犯罪活动进行预判。(www.daowen.com)

加拿大对网络洗钱犯罪的侦查研究也值得参考。其主要是在立法中对反洗钱进行了明确的规定，甚至在犯罪收益领域进行了细化规定。以原有的反洗钱制度为基础，结合网络洗钱犯罪的发展特点，对立法进行了完善，其中强调对金融报告的重视，在实施侦查前，需要以分析金融交易报告数据为基础。另一特色是建立了专门的反洗钱执行机构，在其国内被称之为金融交易和报告中心，具有一定的独立性，与侦查机关相互配合，受犯罪收益法赋予的权力，对金融交易、金融报告负责，其提供的证据可直接供侦查机关使用。享有信息收集、报告评估、情报披露、数据分析的权力，使得加拿大的网络洗钱犯罪侦防效率大大提升。

（二）域外国家网络洗钱犯罪侦查的成功经验借鉴

洗钱犯罪是国际社会需要面对的共同难题，因此必须具备开阔的视角，积极借鉴、学习其他国家的成功经验，加强国际协作，才能有效地遏制犯罪。我国也需要借鉴其他国家的成功经验，完善我国的网络洗钱侦查机制。

首先，完善反洗钱犯罪的相关法律法规。可根据洗钱犯罪情势，结合原有立法，完善相关规范与规定，保障法律可对网络洗钱犯罪做出针对性的调整，保障侦查措施有法可依、侦查策略有据可循，为侦查活动的开展提供依据。其次，要对网络电商交易环节进行严格的监管、不断完善监控体系，重视部门间的协作，强化报告制度的细节，为侦查活动的有序进行做好准备。协调各部门之间的职能，在开展相关侦查互动中，注意金融监管机构与侦查机关之间的协作模式，适时给予可调控空间，在开展案件侦查活动前，可由金融机构与侦查机关协商制定便捷、高效的工作流程，实现信息共享。再次，可成立专门的情报中心，建立数据信息库，从技术层面、专业层面、侦查层面等多领域汇聚人才，提升破案效率，在资源数据、信息情报共享的基础上，建立专门的机构为侦查服务；重视国际协作与交流，条件允许的情况下，构建全球化资源信息数据库，促进国际情报沟通，打击网络洗钱犯罪。