网络成为人们在现代生活中交流、工作、学习等方面的重要平台，亦是相对自由、开放的空间。各类通信方式也成了交流的媒介，其中网络通信已成为主要的交流途径，在此背景下，电商交易悄然兴起。电子商务，不再陌生，充斥于人们生活的每一方面。电子商务，是时代发展的必然产物，给人们的生活带来了便利，加快了节奏，提高了效率，打破了时空局限，成为人们生产、生活的得力助手。除此之外，电子商务也有效地促进了经济发展、带动了贸易增长，满足了人们的现代化物质需求。

事物都有利弊，电商的发展也不例外。网上银行、电子支付等互联网时代的必然产物，为人们的生活带来巨大便利，给经济带来巨大发展空间的同时，也为作案人提供了新的犯罪平台，使得网络化犯罪日益猖獗。虽然有关部门加大了打击力度，强化了防范效率，但是新型犯罪不断衍生，作案人的反侦查意识不断增强，犯罪手段不断升级，犯罪活动非常隐秘。网络空间也成为不法分子新的犯罪现场，洗钱犯罪蔓延到了网络空间，网络洗钱形式多样。不仅包括常见的网络电子赌博洗钱、QQ洗钱等，还出现了网络直接交易洗钱，即利用电子商务进行洗钱。

公安机关虽然高度重视对电商网络洗钱犯罪侦防，形成了严密的网络监管机制，但互联网信息量太大、范围太广，仍有监管漏洞，犯罪活动除了常见的网络赌博、贩毒等形式外，还利用网络进行洗钱犯罪交易，如以电商为掩护变化犯罪形式，手段更加隐蔽、证据更分散、资金转移更迅速，大大增加了网络洗钱犯罪的侦防难度。

不仅如此，电商网络洗钱犯罪，早已不是单一化的洗钱类型犯罪，其发展态势呈现多样化、国际化、有组织的趋势，犯罪分子常常与金融机构人员、政府官员相勾结，甚至参与恐怖主义融资等。^[1]将“洗钱”过程升级，不仅利用银行等传统渠道，更是通过互联网、第三方支付等平台，创造新的洗钱方式，执法机关需要对网络资金的转移过程进行重点的监督管理。由此可见，电商网络洗钱犯罪的侦防意义重大，不仅有助于保护公民的财产安全、保障正常的金融秩序，维护国家经济安全，同时对维护国家安全稳定也有重要意义。(www.daowen.com)

电商网络洗钱犯罪利用了现代信息技术，在虚拟空间实现，与传统的洗钱犯罪差异较大，是一类新型犯罪，相关的法律法规或多或少存在一定的滞后性，导致打击洗钱犯罪难以实现预期效果，使得犯罪分子洗钱活动有机可乘。

尽管我国已出台了以反洗钱法为主的系列反洗钱法律规范，并建立了以中国人民银行为主的金融监管体系，但对于电商网络洗钱犯罪，利用网上银行、第三方支付等形式进行的洗钱犯罪的监管、预防法律法规仍不健全。^[2]此外，监管机构缺乏与侦查机关的协作，也大大限制了电商网络洗钱犯罪的侦防效果。由此可见，研究电商网络洗钱犯罪的侦防具有实际意义。不仅有助于打击网络洗钱犯罪、维护我国金融秩序的正常运转，同时有助于打击相关违法犯罪，维护国家稳定，保证人们安居乐业。