（1）企业准入的管理：银行或保理商应依公司的风险政策管理，对买卖方企业规模、所涉行业、区域或其他因素，订立相关的企业准入条件。

（2）应收账款准入管理：依各种不同交易模式及付款条件，对所产生的应收账款，银行或保理商也应订定不同的准入条件，作为保理业务推动的依据。

（3）额度管理模式：保理业务牵涉到买卖双方，所以不能单纯地只管理卖方（融资人）的额度，应该交易双方都要管理。举例来说，“有追索权保理业务”需要核定“卖方保理预付款额度”及“买方的非承保额度”。若为“无追索权保理业务”，则需要核定“卖方保理预付款额度”和“买方信用风险担保额度”。

（4）保理预付款比例：指对受让的全部核准应收账款，同意支付的保理预付款与受让的全部核准应收账款金额之比。比例的决定应依行业特性、历史应收账款回款分析及利息、费用覆概率等分析后决定。

（5）保理预付款放款额=∑（每笔核准应收账款金额×保理预付款比例）。(www.daowen.com)

（6）法人代表及实际控制人的个人无限连带担保责任，也就是对此保理融资的所有债务，提供不可撤销的无限连带担保责任。

（7）买卖双方与买方或卖方与其他债务人因货物损失、拒付、少付货款、产生贸易或债务纠纷和追索时，应能有详细及完整的处理及管理程序，以保障保理资产的合法性。

（8）对买卖双方发生经营性的风险警讯时，应于合同中明定保理业务的提前回购的触发条件与机制。

（9）对于此类型保理业务采取“间接付款”，也就是发生“非买方企业支付此笔账款”或“买方将款项直接付至非卖方的监管回款账户”，均应充分了解原因，及时评估是否有异常发生。