成熟的移民法律制度应当对不同类型的移民作出不同的评价和筛选体系。在投资移民的甄选中，技术技能是非常重要的一个考量因素。申请者也只有具备一定的投资技能，才能融入当地社会，实现推动当地经济发展的目的。但从当前实施投资移民政策的国家来看，不少国家都认可或曾经认可引入投资移民最为重要的是能够获得大量的外来资金，而疏于对投资移民人才的界定与甄别，使得不少并不具有投资与经商能力的人员借投资移民获得第二个身份。

作为移民大国，美国EB－5投资移民签证尽管有着相对成熟与制度化的审核机制，但却欠缺对申请人专业化经商背景的要求，只要申请人能够提供资金来源的证明，通过审核就可以获得投资移民的身份或居留权，相比于美国其他的人才签证，缺少对移民申请者的专业化要求。

欧洲地区盛行购买房产获得居留权的“黄金居留”签证，普遍未对申请人的专业化背景作出要求，主管机构对入境人员的身份核实和审查工作也存在欠缺，对投资移民的评价标准表现为注重外来资金流入的特征。例如，西班牙直接投资房产的申请者及自由职业申请者，葡萄牙、希腊、塞浦路斯通过购房获得居留权甚至护照的投资移民项目都不需要申请者拥有相关的商业背景，没有专业性的要求，也没有资金来源合法性证明的要求。无疑，宽松的门槛将给犯罪分子带来更多的机会和空间。

拉脱维亚投资移民项目之中的金融投资是指申请者通过将一定数额的现金存入拉脱维亚银行内的账户即符合投资要求。这种投资行为实际为变相的现金直接流入，缺乏对资金实际所有人及申请者身份背景的审核，显然无法达到有效的法律监管。

英国Tier 1投资移民签证，除了对投资资金的金额有明确要求，对申请人的商业背景、有效的商业活动等投资相关行为都没有作出要求。Tier 1投资移民签证通过购买国债方式进行投资移民，不需要申请者进行实际的经商行为，对申请者没有技术性的要求，欠缺对投资移民中的专业性、技术性的标准设定。申请人只需满足18周岁的最低年龄限制并提供无犯罪证明即可，但是这种无犯罪证明对排除涉贪腐或其他犯罪资产的流入并无显著效用。正因这种立法设计欠缺对申请人背景的审核和监管，没有对申请者商业背景的法律规定，就使得不少不具有商业能力的申请者都可通过投资移民身份获得英国签证和护照。

2017年，一名持英国投资移民签证的哈萨克斯坦青年——马季亚尔·阿布利亚佐夫（Madiyar Ablyazov）所卷入的国际诈骗案曝光，这起案件涉及数百万美元、数百家公司包括数家离岸公司。案件曝光后，加强对投资移民签证安全审核的呼声重新引发英国国内的关注。马季亚尔，1992年出生于哈萨克斯坦，10岁起就持Tier 2签证定居伦敦，住在伦敦北富人区的一栋豪宅内。他在2008年1月申请投资移民签证，他的家人通过瑞士银行账户将100万英镑汇入他的账户。在办理投资移民签证期间，他的家人给英国移民局提供了一份文件，名为“礼物备忘录”，其中有马季亚尔和他父亲的签名，文件写道：“穆赫达尔（Mukhtar，马季亚尔的父亲）赠予马季亚尔100万英镑。马季亚尔是这100万英镑的接受者，穆赫达尔是捐赠人。”这份文件于2009年3月提交，两个月后马季亚尔就获得了投资移民签证，与此同时，穆赫达尔也抵达伦敦。穆赫达尔自2005年起就担任哈萨克斯坦BTA银行董事长，BTA银行发现其20%的借贷证券都处于“无法清偿”状态。哈萨克斯坦高等法院作出判决认为，“BTA银行之前的管理层，特别是穆赫达尔在职期间进行了巨大且系统性的欺诈，通过借贷或其他方式转账，将资金转移给没有任何资产的离岸公司。”之后，BTA银行在英国对穆赫达尔提起诉讼，要求法院公开穆赫达尔家族在全球的资产并采取冻结措施。2016年12月，BTA银行通过法院判决获得4.9亿英镑的赔偿。但马季亚尔却通过英国投资移民签证获得了在英国的永久居留权。^[3](www.daowen.com)

这一投资移民案例充分暴露了英国投资移民政策中存在的监管漏洞，对资金审核的疏忽使得涉及腐败或犯罪资产作为投资移民资金流入的可能性大大增加。英国投资政策于2008年启动，投资移民申请者从2009年的153名到2014年上升至1172名。在这期间，至少3.15亿英镑的财产通过投资移民政策流入英国。截至2015年年底，英国共发出3048份投资移民签证，其中60%的签证发放给来自中国和俄罗斯的申请者。2008年—2015年4月，这一阶段被称为英国投资移民签证史上的“致命黑暗阶段”，这一命名源于在此期间，政府对申请英国投资移民资产的审核完全处于空白状态，既没有要求英国银行履行相关职责，也没有要求来源国银行提供证明。可以说，这3000多名投资移民的资金来源没有任何的证明材料。英国移民局承认从未对这3000多名申请者进行过识别与核查，以辨别他们是否属于“政治敏感人物”——具有高风险的外国官员。^[4]透明国际的数据显示，截至2015年4月，大约有82亿英镑涉及腐败的资产通过洗钱流出中国，预计每年有高达31亿英镑的非法资产流出俄罗斯。^[5]

英国批准投资移民的数量不断增长，于2014年达到顶峰，2015年开始显著下降。原因正是在2015年之前，英国对投资移民特别是以投资者身份进行移民申请的资金来源合法性的要求太低。尽管英国投资移民签证对资金来源合法性有说明性要求，但这种证明要求既没有达到排除合理怀疑的刑事证明标准，也没有遵行民事证据的优势证明力规则。资金来源合法性的证明，只是一种概括性的文字说明，证明财产来源是遗产、捐赠、工资等形式，这一形式没有其他相应证明材料进行辅助，没有相关资金证明链的要求。因此，这一致命漏洞使得大量无法解释的可疑资产流入英国。并且，英国投资移民签证在实际运行中还表现出这样一种特征，即提供越多资金，就有更大的可能性获得签证。这种运行方式，无疑加大了涉及腐败及其他犯罪的非法资产借助投资移民渠道流入英国的可能性。事实上，英国投资移民审核制度是直接套用英国技术移民所适用的审核方式。英国技术移民体系创建于2002年，以计分制为基础，申请者的得分越高就越容易获得签证。投资移民签证审核直接照搬了技术移民的运行体系，没有针对投资移民的特殊性、资金流转方式等出台相应的监控体系，也没有考虑与英国国内其他相关法律进行对接，只是套用评分体系，而没有技术性立法的体现。最终导致在实际运行中，特别是针对投资类投资移民的签证审核，资金成为唯一的计分标准，投资移民演变为申请者只需要提供财产，除此之外再没有背景和资格的条件要求，很难让人认为这种立法设计是符合科学性的立法。

2018年12月，英国政府宣布自12月7日起暂停投资移民Tier 1签证申请，预计在1年～2年后重新公布新的规则，暂停的重要原因正是投资移民与腐败犯罪的牵连性过高。目前，根据英国最新公布的投资移民政策动态，其考虑删除通过购买国债进行投资移民的方式，以申请人应在英国境内进行实际的经商活动来取代，同时要求申请者提供详尽的会计、税单报告以证明投资移民的资金是在过去两年中合法获得的收入。^[6]

从英国投资移民法律的最新修订能够看出，英国政府已经发现并开始重视投资移民制度被非法利用的风险。为实现对投资移民申请者的真实性鉴别，英国政府对投资移民的要求将逐步转向具体的经商能力以及加强对资金来源的强制性审查。