一、彩票市场的属性

所谓市场，从狭义上讲，是指某种商品买卖双方通过交易实现供求交换的场所；而广义上的市场则是指商品、劳务和要素交换关系的总和。彩票作为一种特定的商品进入市场进行交换，必然会与其他商品一样形成相应的市场。所谓彩票市场，是为了筹集社会资金，资金的需求者与供应者通过某种市场方式进行彩票交易的场所。彩票市场一般有具体场所，包括分散的零售场所和集中销售场所。广义的彩票市场不仅包括具体场所，还包括彩票的发行网络，甚至还包括人们的博彩意识，是彩票发行销售方式和行为的总和。

相对应于彩票商品，彩票市场也具有一般市场的基本属性：①彩票市场也有主体和客体，主体是指交易的买卖双方，客体指市场中存在的具有满足某种需要的一定量的商品；②和其他市场一样，彩票商品的买卖是彩票市场活动的内容，通过买卖，供求双方得到满足，商品价值和使用价值得到实现，再生产得以延续；③彩票市场的购买力和购买动机决定了彩票市场的容量，购买力指彩民对彩票的货币支付能力，购买动机则是彩民对彩票需求的心理过程；④哪里有商品，哪里就有竞争，市场是商品竞争的场所。同样，在当今我国彩票市场，存在着体育彩票和福利彩票两种，它们之间也存在着很激烈的竞争。

彩票市场的主要功能是吸纳社会闲散资金，但与其他市场相比较，彩票市场在运作方式、融资方向等方面均有特殊之处。

（一）彩票的融资性

彩票筹资的目的是资助兴办社会公益与社会福利事业，与一般商品市场相比较，其特殊性在于：第一，不是用于社会再生产；第二，没有利润产出。从市场主体上看，一般商品市场包括个人、非盈利机构、工商企业、政府等；而彩票市场的主体是单一的个人。一般情况下，其资金来源通常不是家庭积蓄，更不是贷款，而是个人手中的“零花钱”。对个人来说，购买彩票是一种带有娱乐消费性质，然而又可能带来收益的行为。彩票市场提供的“产品”不是群众生活中的必需商品，购买这种“产品”所需的开支在个人生活中只占极少比例，不会影响宏观经济。这是它与商品市场的融资方式最大区别所在。可以说，它投入的是群众的一种特殊的娱乐消费，产出的是社会公益事业的发展。

（二）彩票的集资性

在商品市场上，经营者是通过商品的生产与流通来积累资金；在金融市场上，投资者是通过代表某种价值或财产权利的金融工具流转实现融资目的。而彩票市场则不同，由于彩票市场的媒介——彩票既是没有实际使用价值的“虚拟资本”，也不代表某种价值或者财产权利。彩票的价格（价值）只以机会成本的面目出现，购买者投入的资金总额构成彩票资金总额，彩票的发行者从中抽取一定比例的资金作为奖金派发，获取留成资金；购买者之间通过类似“抽签”方式确定获取或不获取奖金。所以，彩票市场实际上是资金集中与再分配的过程，是政府的一种特殊的集资方式。

（三）启动“杠杆”的特殊性

既然彩票不还本，不计息，那么，经济生活中的杠杆——利息率对彩票市场也就不起作用。启动彩票市场的“杠杆”是奖金返还率和中奖率。

奖金返还率在彩票市场起着“利率”的作用。奖金返还率指所有彩票中奖奖金额与彩票资金总额的比率。奖金返还率在彩票市场中的作用：第一，影响资金的筹集量。筹集资金是彩票市场的目的，奖金返还率提高，相应的单位资金筹集量也就减少；奖金返还率降低，单位资金的筹集量也就提高。第二，影响彩票资金的供给量。奖金返还率的提高，有利于吸引人们购票，彩票资金供给量也就增多。降低奖金返还率，会减轻人们购买彩票的倾向，从而减少彩票资金总额。

奖金返还率并非彩票市场“动”起来的唯一因素，因为彩票的另一特性是使用价值的一次性，即不能通过转手买卖以赚取差价，购买者收益大小完全是奖金分配的结果。如果按照通常的商业标准衡量，彩票的“市场价格”（即开奖后的彩票价值，这一价值要么为零——没有中奖，要么等于奖金——中奖）只有与彩票票面价格出现差价（大于或小于票面金额），才能为彩票购买者获取额外收益提供机会。彩票价值差的决定因素是奖金分配比例，即各中奖彩票价值占奖金总额的比例，价值差异的中奖彩票按所占资金总额比例的不同分出等级（奖级）。影响奖金分配比例的基本因素是中奖率，即中奖彩票票数和彩票总票数（以奖组为计算单位）的比率。中奖率不能是100％，因为即使每张彩票都中奖，购票者实际得到的奖金肯定低于彩票面值。无利可图将使彩票失去吸引力。中奖率越低，彩票价值差就越大，出现高额奖的机会就越多，对购票者的吸引力往往就越大，彩票销售相应也会加快。中奖率也不能过低，这样，纵然中奖彩票的价值很高，但中奖机会太少，容易使购票者失去信心，对彩票的销售会起反作用。所以说，中奖率是彩票市场运转的“调速器”。

（四）投资回报性

虽然购买彩票也面临着不中奖而失去本金的风险，且这种风险大，但通常对消费者并不会带来巨大的经济损失，因为消费者购买彩票的资金来源是其生活中的闲散资金。加之，彩票市场在对高额奖作出限制的同时，也通过宣传等手段来引导单个的个人购买数额，以防止个别人在购买彩票上失去理智。另一方面，如果没有中奖，其本金转入公益事业，人们在心理上也能承受。

由于彩票面额极低，购买一张彩票的消费数额不大，兼之若中奖，其收益回报率相当可观，达到机会成本的几十倍、几百倍、几千倍、几万倍甚至上百万倍。加之，消费者即使只购买一张彩票也有机会中奖，甚至中大奖，而这在其他消费行为中几乎是不可能的。低面额、低投入、高收益、收益随机是彩票市场的重要特征。

二、彩票市场的结构

由于彩票收入通常都用于兴办社会公益事业和体育事业，这种特性使其与一般商品活动有很大不同，不适合由普通机构和个人经营。正因为如此，世界各国的彩票都是由政府或政府授权的机构发行和垄断经营。因此，正确选择并设定市场结构及市场运行方式对推动彩票业的发展至关重要。

产业组织理论讨论的核心问题就是市场结构及市场体系中的垄断与竞争的关系，现代微观经济学依据四个标准：①交易者数量；②交易商品的单一性，即交易商品的质量是否相同；③进入市场有无障碍；④交易者所得到的信息是否完全，把市场结构划分为完全竞争（perfect competition），垄断竞争（monopolistic competition），寡头垄断（oligopoly），完全垄断（monopoly）4种类型。无论采取哪种类型的市场结构，对彩票业来说都有巨大影响。因彩票业是一种特殊的商品，并不能简单套用一般性的市场结构理论，而哪种市场类型对彩票业更有绩效，须分析4种市场类型与彩票业的关系。

完全竞争的含义是：①人数很多的小规模卖者和买者，每个卖者可能提供的产量或每个买者打算买进的产品数量在市场总量中所占比重都是微不足道的，价格是由众多的卖者和买者共同的行动决定的，意味着任一个卖者（或买者）是价格的接收者，而不是价格的决定者；②产品是同质的，不存在产品差别，因而厂商无法以自己产品的特点来形成垄断；③自由进入和退出该行业，不会遇到任何障碍；④完全的信息或知识，所有买者和卖者都掌握有关产品和价格的完全信息，不存在供求以外的因素对价格决定和市场竞争的影响。这种市场类型下彩票业能否生存发展呢？按照完全竞争的特征，我们假设彩票有众多的发行者和经营者，有足够的市场容量，而且彩票面值固定，任何具体的发行者都不是市场发行成本、返奖率的决定者，政府不规定最低返奖率，发行者可以自由进入市场，没有任何管制障碍，也不存在规模经济问题。根据以上假定，一个典型的彩票发行者的边际成本是一条U型曲线。完全竞争市场各厂商的短期均衡会有3种情况：一种是厂商获得正常利润；一种是厂商获得超额利润；一种是厂商发生亏损。造成这3种情况是因为短期内厂商不能根据市场需求来调整全部生产要素，因此从整个行业来说可能出现供大于求致使价格下降和供不应求致使价格上升的局面。但在长期中，各个厂商都可以根据市场供给情况来调整全部生产要素和生产规模，也可以调整价格和各种奖金、基金比例，还可以自由进入或退出该行业。部分厂商退出导致供给减少，价格会上升，部分厂商的加入导致供给增加，价格会下降。一般来说，长期厂商均衡会出现厂商的最优生产规模和厂商能够接受的市场价格，厂商无亏损也无超额利润，只获得正常利润。在完全市场竞争中，厂商的均衡点位于平均成本的最低点，厂商在市场成本的最低点进行生产，因而生产资源能够得到最节约使用，达到生产效率最优，而消费者支付的价格等于成本，这说明消费者以最小的花费能够得到最大的绩效。正因如此，西方经济学家把完全竞争市场看做是最理想的状况和追求的目标。但事实上，从彩票业来讲，在一般情况下，完全竞争彩票市场是不存在的，也是不可取的，这是由彩票这个特殊的商品决定的。其一，彩票市场的销售容量不是无限的，而是有限的，当所有厂商为了获得利润，都沿着自身的边际成本曲线扩大其发行量时，边际成本与边际收益曲线越靠越近直至相等时，彩票的总发行量很可能大大超过了市场容量。如果政府不对市场进入和规则附加任何限制，由于价格的因素作用，充分的市场竞争一定会导致彩票公益金的渐次减少，直至为零；也就是说，为了赢得市场厂商之间就会加大奖金的份额而导致奖金曲线上升——边际成本上升，其最后的结果一定是边际收益曲线与边际成本曲线相切，这就意味着发行收入全部用于支付奖金和管理成本，使收入接近或变为零，在这场恶性竞争中，各厂商均无收益，而损失惨重。其二，完全市场竞争上的厂商规模都较小，难以形成规模经济，而事实上彩票发行机构需要一定的规模问题，没有一定的规模，彩票的市场销售就很可能会亏本。而有了规模经济，随着发行量的扩大将导致边际收益的逐渐增长，这就意味着，发行量的增大随之带来的是每个单位彩票的边际成本出现渐次减少的趋势。其三，完全市场竞争上的厂商因利润较小，规模较小，就没有能力进行重大的科技攻关和科技创新的投入，而彩票业的技术管理手段要求极高，彩票本身的科技含量很高，没有一定的投入很难进入和发展这个行业。其四，在完全竞争市场不能排除某些厂商为了私自利益而出现假冒伪劣行为，也不能排除某些厂商的私自恶性降价行为（以市场的扩大为暂时的目标而放弃利润），所有这些，都会造成市场的混乱和无序，加大政府的市场监管成本。因此，完全竞争的市场对彩票市场显然是不合适的。

垄断竞争的内容和特征为：①该行业包含了大量的规模很小的厂商；②每个厂商的产品是同质的，即各厂商的产品具有完全的替代性；③新厂商能够自由地进入该行业；④垄断竞争行业与完全竞争行业的唯一重要差别在于垄断竞争行业中的每个厂商的产品不是同质的，而是存在着差别，但这些有差别的产品之间又具有很高的替代性。依此出发，我们假设彩票种类是有差别的。垄断竞争中厂商也面临着向下倾斜的需求曲线，价格大于边际成本，而且厂商有一定的垄断势力，在短期均衡中厂商赚到了利润。但在长期中，因为市场是自由进入的，没有限制，这个利润会诱使其他厂商加入，原有厂商的市场份额会下降，它的需求曲线也要向下移动。在达到长期均衡时，价格等于平均成本，所以厂商即使它有垄断势力，也只能赚到零利润。从这个意义上看，也会造成彩票的过剩能力，最终导致无钱可赚，造成市场的非效率。这种垄断竞争的长期均衡造成的零利润显然不合乎彩票发行的根本目的，因此，这种市场结构也不足取。

寡头垄断的内容和特征为：①市场上只有少数几个厂商，他们控制了产品的生产和供给，每个厂商在该行业的总产销量中都占有相当大的份额，以至于每个厂商的产量或价格的变动都对市场产生非常大的影响，这些少数的厂商之间也存在不同形式的市场竞争；②寡头垄断不受产品差别的影响，生产完全相同产品（例如石油、钢铁）的几个厂商成为纯粹寡头，生产有差别产品（例如汽车、飞机）的几个厂商成为差别寡头；③厂商进入市场存在着自然障碍和人为障碍，前者要求一定的规模经济，没有这项保证厂商的生产成本就降不下来，根本无钱可赚，后者大部分是政府和同业组织设置的如专利和特定技术、关税、执照等；④寡头厂商之间因数量较少，能够相互依赖，各厂商决策时都要考虑到市场和其他厂商的反应。为避免在价格战中两败俱伤，少数寡头垄断者往往达成公开或秘密的协议、默契，规定或操纵市场价格，形成市场上价格的刚性或稳定性，达到市场的均衡。这种形式的市场结构类似于完全垄断，其优点是可能实现规模经济，从而使厂商降低成本而达到效益的提高。但是，这种均衡也是相对的，竞争则是绝对的，竞争通常以价格竞争的方式体现出来，寡头垄断厂商常常发现它们自己处于一种“囚徒的困境”。只要有一家打破这种均衡，就可能爆发价格大战。我国目前彩票业的现状实质上是寡头垄断，即中国体育彩票管理中心和中国福利彩票发行中心两家，这种有垄断又有竞争的体制为我国彩票业的发展奠定了一定的基础。

完全垄断市场的内容和特征为：①市场上只有一个生产者，它对于某一种产品或某一组产品，能够排斥竞争者；②在垄断市场上，这种商品没有一种现成的替代品，商品的价格有垄断者决定，垄断者可以根据最大利润设计选择适当的价格和产量；③进入市场需要严格的政府管制，或者政府授权某厂商独家生产和经营；④厂商拥有一种产品的独家技术专利，由一家拥有庞大的技术设备即可发挥效能。某些产品需要大量固定设备投资，规模经济十分显著，大规模生产可使成本大大降低。在这个场合，效率高的工厂规模相对于市场需要来说非常之大，以致只需要一家厂商即可满足需要，两家工厂很难获得利润。从需求曲线和收益曲线看完全垄断无论是短期均衡还是长期均衡，均衡的条件都是一致的，且都有超额的垄断利润。经济学家认为在某种情况下完全垄断也有好处，比如政府对公用事业的垄断，追求的不是经济利益而使社会效益。垄断企业因为没有竞争对手，有把握得到技术革命的全部成果，因此可以周密的研究革新措施，而且财力上也能有保证。同时，垄断企业可以通过大规模生产而提高效率，降低成本。一般情况下，完全垄断可以在短期和长期内均取得超额利润。图3－1阴影矩形的面积表示所获得的超额利润。

图3－1 完全垄断厂间的均衡产量与均衡价格(www.daowen.com)

彩票市场不同于其他产品市场，因其具有的特殊性决定了它的独家垄断比寡头垄断更有绩效。二者相比较，虽然寡头垄断也有其自身的优势，比如从产业组织的眼光来看，竞争会带来活力和灵活性，保持市场与技术不断创新的压力，有利降低产品的成本价格和消费价格等，给消费者带来好处。但是，应当看到既然有竞争存在，就避免不了彩票发行组织从各自的组织或部门利益出发采取必要的竞争手段和策略，市场竞争的存在就必然带来市场风险。从世界各国来看，发行机构的独家垄断是国际上最常见的一种市场结构形式，只有在国家统一管理和市场垄断的前提下，才能保证一国的彩票业顺利、健康地发展，国外彩票业发展的经验也值得我们认真总结与借鉴。

三、彩票市场的原则

只要人们有盈利的期望，彩票市场就有生存的“土壤”。世界各国彩票发展的实践证明，彩票市场既可以发展得很大，也可能很小。像其他所有市场发展一样，关键取决于能否有一个良好的市场规则和发展环境。

（一）公开公平原则

公开是指彩票信息公开、销售公开、设奖公开、摇奖公开和资金使用公开。

（1）信息公开就是彩票发行机构要向社会公布所有与彩民有关的彩票发行与销售信息。彩票发行前，应将彩票游戏规则，“即开型”彩票的编码范围、设奖兑奖方法、彩票奖金的累积情况等信息，明确地在发行地主要媒体上公布；每期彩票发行结束后，要将当期彩票实际发行量、中奖情况和彩池累积情况及时在发行地主要媒体上公布。

（2）销售公开就是彩票要上市销售、自愿购买。只有销售公开，才能真正实现自愿、公平、公正原则。

（3）设奖公开指奖金返还率公开、奖金等级公开、中奖率公开、奖金数额公开。彩票是一种特殊商品，其使用价值体现在收益的机会。彩票既然作为商品走上市场，而且是以“彩”为前提，那么，公开设奖好比商品展示，是市场活动必不可少的阶段。

（4）摇奖公开是对设奖诚实可信的保证。

（5）资金使用公开包括资金总收入公开、使用数额公开、使用项目公开、使用效果公开。筹集社会公益与社会福利资金，资助社会公益、体育和福利事业是发行彩票的目的，也是动员广大群众购买彩票的真实意义所在。资金使用公开是彩票市场信用完整性的体现。只有公开使用方向，增加彩票的“透明度”，才能保证彩票事业的信誉。例如，每年审计署均将体育彩票公益金的使用情况公布于众，使体育彩票公益金的流向和使用上公开，接受社会的监督。

公平是彩票市场行为必须遵守的商业道德，也是公开原则的依据。“机会面前人人平等”是彩票市场的基本信誉保证。公平是建立在交易双方权益不受损害的基础上的，而且要着眼于总体利益。

首先，彩票市场上彩票发行者与购买者的地位是平等的，不能把发行者的意愿强加在购买者身上，欺骗公众；摊派、“搭车”销售等行为可能得利一时，却不能长远。因为这是违背群众意愿的，是彩票市场发展中最忌讳的现象。

再者，保证机会均等是彩票市场运作的基本规则，彩票设奖、摇奖等要在科学、合理的条件下进行，以保证中奖机会均等。在设奖、摇奖过程中营私舞弊，破坏彩票市场运作规则，只会使群众对彩票市场失去信心。彩票面值、各项奖金比例必须是统一的，这是充分体现机会均等的重要内容。私调面值、改变奖金的实际比例关系，都是违背彩票市场公平原则的。

（二）信誉至上原则

信誉是彩票市场的“生命”。在很大程度上，彩票市场广阔的前景是靠“信誉”两个字来保护的。中外彩票实践表明，彩票市场的占有率与彩票的信誉是高度正相关的。信誉好，市场回报就高，彩票的筹集资金的功能就越强。

彩票市场信誉的维护主要包括两个方面内容：一是彩票经营者要在彩票发行销售过程中树立诚实可信的形象，使彩票这种“商品”让人买得放心，“用”得放心，同时，也要向社会大张旗鼓地宣传彩票的真实性、可靠性；二是要下决心杜绝不讲信誉的行为，对损害彩票信誉的行为进行严厉打击。

（三）合法公正原则

公正是彩票市场的“定心丸”。彩票发行与销售经公证机关参与监督，一方面有助于彩票发行销售活动严格按照国家法律、法规、政策执行；另一方面增加了人们对彩票的信赖。公证的核心是保证彩票购买者的中奖机会人人平等，保证摇出奖后，中奖者对奖金、奖品合法公正的占有。21世纪初，欧美一些国家的彩票发行机构营私舞弊，致使彩票声誉大跌，彩票业也冷落几十年之久。随着现代科技的发展，计算机等高科技手段进入彩票运作过程，这在缩短发行周期、防假、反假、保密等保证彩票公正性方面，起到了重要作用，但这并不能替代公证机关对彩票的公证作用。

（四）规范有序原则

保护彩票购买者的合法权益是彩票市场健康有序发展的必要条件。一般情况下，为了维护彩票购买者的合法权益，各国政府对彩票发行与销售都有明确的规定：一是彩票发行机构的设立需要得到政府的批准，如我国的体育彩票管理中心和福利彩票发行中心就是经国家批准、具有合法的彩票发行权的机构，且我国还明文规定，未经国务院批准，任何地方、部门、单位一律不得擅自发行彩票；二是制定相应的法律法规对彩票发行与销售过程进行规范，对出现的违规行为进行处罚。

另外，彩票的版面设计、计算机发行销售管理系统软件开发等均属于彩票知识产权，也属于应加以监督保护的范围。