1.合规文化

◎基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。

◎加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流和良好互动，实现资源共享。业务部门作为防范合规风险的第一道防线，应主动寻找合规部门的支持。

◎有效落实合规考核机制。

◎积极推行全员合规理念，加强合规文化的思想教育。

2.合规政策

◎合规政策在基金管理人进行合规管理时起纲领性和指导性作用，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

3.合规审核

◎制定合规审核机制。

◎合规审核调查。

◎合规审核评价。

4.合规检查、合规培训、合规投诉处理

5.合规风险及其种类

◎合规风险的概念

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等情况而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失的风险。

◎合规风险的种类

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险等。

◎合规风险的主要管理措施

投资合规性风险的主要措施，包括建立有效的投资流程和制度，设置风险参数控制，加强跟踪、监测和分析异常交易。(www.daowen.com)

销售合规性风险的主要措施，包括宣传推介材料的合规审核；对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构进行审慎调查；制定适当的销售政策和措施，防范销售人员违法违规；加强对销售行为的规范和监督。

信息披露合规性风险的主要措施，包括建立信息披露风险责任制，信息披露前应经过必要的合规性审查。

反洗钱合规性风险的主要措施，包括建立风险导向防控体系；制定严格的开户流程，规范客户授权资格的认定，保存客户身份证明材料；监控异常行为；遵守资金清算制度；建立符合行业特征的客户风险识别和可以交易的分析机制。

一鸣证书教研组考点分析：

掌握合规管理的主要活动；理解合规风险的种类和主要管理措施。考试重点是合规文化和合规政策的内容；反洗钱合规性风险的相关内容。

【典型例题25】

单选：关于基金管理人加强合规文化建设，以下说法正确的是（　　）。

Ⅰ.积极推行全员合规理念，加强合规文化的思想教育

Ⅱ.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视

Ⅲ.加强合规管理部门与业务部门之间的信息交流，业务部门要成为防范合规风险的第一道防线

Ⅳ.有效落实合规考核机制

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】合规文化建设包括：基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视；加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流和良好互动，实现资源共享，业务部门作为防范合规风险的第一道防线，应主动寻找合规部门的支持；有效落实合规考核机制；积极推行全员合规理念，加强合规文化的思想教育。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确。