1.基金销售人员的资格管理

◎负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

◎上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

2.基金销售人员的管理和培训

◎基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守及专业胜任能力。

基金销售机构应完善销售人员的招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。

基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。

基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。

基金销售机构对于通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一为其办理执业注册、后续培训及执业年检。

基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息。

3.基金销售人员的基本行为规范

◎基金销售人员在向投资者推介基金时，应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明，且应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。

◎基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

◎基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意所投基金的风险。

◎基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益发生冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

4.基金销售人员的禁止性规范

◎基金销售人员对基金产品不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。 (www.daowen.com)

◎基金销售人员在陈述所推介的基金时不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

◎基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现。

◎基金销售人员不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

◎基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。

◎基金销售人员依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。

◎基金销售人员不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

一鸣证书教研组考点分析：

理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训；掌握基金销售人员行为规范。考试重点是基金销售人员的资格管理；基金销售人员的禁止性规范。

【典型例题17】

单选：基金销售人员在向投资者进行销售服务时，以下说法错误的是（　　）。

A.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征

B.基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料

C.基金销售人员在向投资者推介基金时，应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明，且应征得投资者的同意

D.基金销售人员不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】B

【解析】基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，基金销售人员不能自行制作相关宣传材料，故B错误。