1.守法合规的含义及基本要求

◎守法合规的含义

守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

◎守法合规的基本要求

熟悉法律法规等行为规范。守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。

遵守法律法规等行为规范。

2.诚实守信的含义及基本要求

◎诚实守信的含义

诚实守信也称为诚信，即真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则，也是基金职业道德的核心规范。

◎诚实守信的基本要求

不得欺诈客户。

不得进行不正当竞争。

不得进行内幕交易和操纵市场。

①内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，为自己或者他人牟取利益。内幕信息是指能够影响证券价格的重要非公开信息，其构成要素有三方面：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。

②操纵市场是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为，其构成要素包括两方面：一是有误导市场参与者的意图，这是判定是否构成“操纵市场”的关键因素；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等影响证券价格的不当行为。

3.专业审慎的含义及基本要求

◎专业审慎的含义

专业审慎是调整基金从业人员与其职业之间关系的道德规范。

专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎地开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

◎专业审慎的基本要求

持证上岗。

持续学习。

审慎开展执业活动。

4.客户至上的含义及基本要求

◎客户至上的含义

客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范。

客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资者的根本利益出发。

◎客户至上的基本要求 (www.daowen.com)

客户利益优先。

公平对待客户。公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额的多寡或者其他原因而厚此薄彼。

5.忠诚尽责的含义及基本要求

◎忠诚尽责的含义

忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

◎忠诚尽责的基本要求

忠诚廉洁：包括保证所在机构财产与信息的安全，遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。

勤勉尽责：包括爱岗敬业、恪尽职守、严谨务实。

6.保守秘密的含义及基本要求

◎保守秘密的含义

保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。

◎保守秘密的基本要求

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括商业秘密、客户资料和内幕信息。

基金从业人员应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。

基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用于为自己或他人牟取不正当的利益。

基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

一鸣证书教研组考点分析：

掌握基金从业人员职业道德规范的含义及基本要求。考试重点是内幕交易和操纵市场的定义；专业审慎和保守秘密的基本要求。

【典型例题13】

单选：某基金经理的下列行为中，没有违反保守秘密要求的是（　　）。

A.向面试单位详细介绍之前所在机构的项目计划书

B.将自己管理的基金投资组合发送给朋友参考

C.某秘密已经被泄露，尽快通知有关部门做出补救措施

D.私底下与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法

【答案】C

【解析】关于保守秘密，基金从业人员应当做到妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄密客户资料和交易信息，且无论是任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用于为自己或他人牟取不正当的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。故C正确，A、B、D错误。