1.公开募集基金的注册

◎注册制度

我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册的，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。

◎注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件包括：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书。

◎基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额50%的，应当采用封闭或定期开放的运作方式且定期开放周期不得低于3个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。

2.公开募集基金的发售

◎发售条件

基金募集申请注册后，方可发售。基金份额的发售，由基金管理人或其委托的基金销售机构办理；基金管理人应在份额发售3日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。

◎募集期限

基金管理人应在收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集，超过6个月的且未发生实质性变化的，应报中国证监会备案；发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请；基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

◎基金的备案

基金募集期限届满，基金管理人须在10日内聘请验资机构验资，验资机构自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

封闭式基金：份额总额达到准予注册规模的80%以上。

开放式基金：份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且份额持有人人数符合中国证监会规定。

◎募集基金失败时基金管理人的责任 (www.daowen.com)

以固有财产承担债务和费用；在募集期满后30日内返还款项，并加计银行同期存款利息。

一鸣证书教研组考点分析：

掌握对公募基金募集的监管。考试重点是公开募集基金的注册制度；公开募集基金的发售条件和备案流程。

【典型例题10】

单选：关于基金管理人基金募集的流程表述正确的是（　　）。

Ⅰ.向中国证券投资基金业协会提交基金募集注册申请

Ⅱ.收到证监会对基金募集注册的核准文件后，基金管理人组织基金发售工作，在份额发售3日前公布招募说明书、基金合同及其他文件

Ⅲ.管理人自收到验资报告之日起3日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续

Ⅳ.在基金募集完成后，向中国证监会提交备案申请和验资报告

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

【解析】基金管理人应向中国证监会提交基金募集注册申请，故Ⅰ错误。验资机构自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告，故Ⅲ错误。