1.风险分类

◎投资风险

投资风险是在公司投资管理投资组合过程中产生的，包括市场风险、流动性风险和信用风险，其主要责任人是投资部门。

◎操作风险

操作风险是指全公司所有人员都要应对的，由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或因外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。

◎业务持续风险

业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不完善，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

业务持续风险的内容：一是日常运营中，公司主要业务的风险评估和监测办法、重要部门风险指标考核体系以及业务人员的道德风险防范系统等；二是危机情况下的风险处置，公司需要有灵活有效的应急、应变措施和危机处理机制。

危机处理原则包括完备性原则、预防为主的原则、及时报告原则、优先性原则、相互协作原则、尽快恢复原则、积极沟通原则和认真总结的原则。

解决业务持续性风险的具体措施：持续监测和评估公司主要业务和系统的运营情况；制定书面的商业应急和灾难恢复计划；建立危机处理和备份机制。

2.风险管理程序

◎风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。 (www.daowen.com)

一鸣证书教研组考点分析：

掌握基金管理人风险管理的风险分类和管理程序。考试重点是风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控等风险管理环节。

【典型例题44】

单选：风险管理的主要环节不包括（　　）。

A.风险报告和监控

B.风险识别

C.风险评估

D.风险核查

【答案】D

【解析】风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节，故D错误。