1.投资者教育工作的基本原则

◎投资者教育应有助于监管者保护投资者。

◎投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

◎证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各个业务环节。

◎投资者教育没有一个固定的模式。相反，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

◎鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不同，所以并不存在广泛适用的投资者教育计划。

◎投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

2.投资者教育工作的内容

◎投资决策教育：投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：

社会环境。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

个人背景。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。

◎资产配置教育：指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。投资者的个人财务计划对投资决策产生影响。

◎权益保护教育：即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境而主动参与保护自身权益。这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。 (www.daowen.com)

一鸣证书教研组考点分析：

理解投资者教育工作的基本原则、内容和形式。考试重点是资产配置教育、投资决策教育、权益保护教育三大投资者教育内容。

【典型例题41】

单选：下列属于影响投资者投资决策因素的是（　　）。

Ⅰ.科技发展

Ⅱ.投资知识

Ⅲ.个人资产

Ⅳ.社会制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等；个人背景，包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。故C正确。