1.宣传推介材料的范围

◎公开出版资料。

◎宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。

◎海报、户外广告。

◎电影、电视、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。

◎通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。

2.宣传推介材料审批报备流程

◎基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

◎其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

3.宣传推介材料的原则性要求

◎制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料和备案的材料一致。

◎基金管理公司及基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资者的教育和引导，积极培养投资者的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值的营销手段来吸引基金投资者购买基金，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

4.宣传推介材料的禁止性规定

◎基金宣传推介材料所使用的语言表述须准确清晰，应当特别注意以下两点：

不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。

不得使用“净值归一”等误导基金投资者的表述。

5.宣传推介材料业绩登载规范

◎基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

◎基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：

基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。(www.daowen.com)

6.宣传推介材料的其他规范

◎基金宣传推介材料附有图表的，应当清晰准确。

◎基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资者，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

◎避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失的情况，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。

◎基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，电视、电影、互联网资料等形式的宣传推荐材料包括至少5秒钟的风险警示文件。

◎基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。

7.货币市场基金宣传推介的规定

◎不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。

◎不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

◎与互联网机构合作开展货币市场基金互联网销售业务时，不得以理财账户或者服务平台的名义代替基金名称。

◎提供快速赎回等增值服务的，须充分揭示增值服务的业务规则，不得片面强调增值服务的便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。

◎从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。

一鸣证书教研组考点分析：

理解宣传推介材料的范围和报备流程；掌握宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范。考试重点是宣传推介材料的范围；基金管理人和基金销售机构宣传推介材料的报送内容；基金宣传推介材料登载过往业绩的要求；基金宣传推介材料宣传货币市场基金和避险策略基金的规范。

【典型例题35】

单选：以下基金宣传推介材料展示内容中，符合基金宣传规范要求的是（　　）。

A.在互联网刊登宣传推介材料，设置了3秒的影像展示，提示投资者注意风险并参考该基金销售文件

B.展示该基金最近3个月所载的基金业绩表现数据

C.宣传避险策略基金A完全保本

D.宣传货币市场基金B，不保证其一定盈利，也不保证最低收益

【答案】D

【解析】在互联网刊登宣传推介材料，设置至少5秒钟的影像展示，提示投资者注意风险并参考该基金销售文件，故A错误。基金不能展示小于6个月的业绩表现，故B错误。避险策略基金并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失的情况，故C错误。宣传货币市场基金时不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，故D正确。