1.基金销售机构的主要类型

◎目前，国内基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

2.基金销售机构的准入条件

◎商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下条件：

具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。

财务状况良好，运作规范稳健。

有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。

有安全、高效地办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。

制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。

有评价基金投资者风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。

制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。

有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

3.基金销售机构的职责规范

◎签订销售协议，明确权利与义务。

基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式、基金持有人联系方式等客户资料的保存方式、对基金持有人的持续服务责任、反洗钱义务履行及责任划分、基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

◎基金管理人应制定业务规则并监督实施。

◎建立相关制度。

基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

◎禁止提前发行。

基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

◎严格账户管理。 (www.daowen.com)

基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

基金销售结算资金是基金投资者的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。

禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。

◎基金销售机构的反洗钱义务。

基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。

基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告；在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

4.基金销售机构的销售理论、方式和策略

◎基金营销组合策略（4Ps）：产品策略、价格策略、分销策略、促销策略。

◎基金市场营销的特殊性：专业性、规范性、持续性、适用性、服务性。

◎基金销售策略：产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略。

一鸣证书教研组考点分析：

掌握基金销售机构的主要类型和现状；掌握基金销售机构的准入条件；掌握基金销售机构的职责规范；了解基金市场营销的特殊性及主要销售策略。考试重点是客户身份资料保存时间；金融机构大额交易和可疑交易报告管理制度；基金市场营销的特殊性内容，经常出案例题。

【典型例题34】

单选：识别基金投资者身份信息的工作应由（　　）完成。

A.基金行业监管机构

B.基金管理人

C.基金托管机构

D.基金销售机构

【答案】D

【解析】基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的反洗钱风险进行等级划分，故D正确。