1.开放式基金份额登记的概念

◎开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的行为。

2.我国开放式基金注册登记体系的模式

◎基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式。

◎基金管理人委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。

◎以上两种情况兼有的“混合”模式。

3.基金注册登记机构的主要职责

◎建立并管理投资者基金份额账户。

◎负责基金份额登记，确认基金交易。

◎发放红利。

◎建立并保管基金投资者名册。

◎基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

4.基金份额登记流程

◎T日，投资者的申购和赎回申请信息通过基金代销机构网点传送至基金代销总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

◎T+1日，注册登记机构根据T日各基金代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金额净值统一进行确认处理。 (www.daowen.com)

◎对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而对于QDII基金，通常是T+2日登记。

5.申购和赎回的资金结算

◎由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资者的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

◎目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般在T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者的资金账户。

一鸣证书教研组考点分析：

理解基金份额登记的概念。考试重点是开放式基金份额登记的概念；开放式基金注册登记内置模式和外置模式的区别。

【典型例题30】

单选：关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（　　）。

A.基金管理人可以委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

B.基金管理人可以自建注册登记系统的“内置”模式

C.基金销售机构负责通过设立和维护基金份额持有人名册的方式进行基金的份额登记

D.基金份额登记是具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

【答案】C

【解析】基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的行为，故C错误。