1.转换

◎转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，而是将某一只基金份额转换为同一基金管理人管理的另一只基金份额的业务模式。

◎基金份额的转换一般采取未知价法，按照申请日的基金份额净值转换基金份额数量。

◎当转入申购费高于转出基金的申购费时，应在转换时补齐。

◎基金份额的转换收取转换费，其综合费用较低。

2.非交易过户

◎非交易过户是指将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。情形主要包括：继承、捐赠、司法强制执行等。

3.转托管

◎基金持有人可以办理基金份额在不同销售机构的转托管手续。投资者于T日转托管，转托管份额T+1日到达转入方网点，投资者于T+2日起可赎回基金份额。

◎场内转托管是指基金份额在证券公司之间转托管。

◎场外转托管是指基金份额在证券公司与银行或基金公司之间转托管。

4.冻结

◎基金注册机构只受理国家有权机关要求办理基金账户或基金份额的冻结。 (www.daowen.com)

◎基金份额被冻结，被冻结部分产生的权益一并冻结。

一鸣证书教研组考点分析：

理解开放式基金转换和非交易过户。考试重点是基金转换的特点和流程；基金转托管的分类。

【典型例题27】

单选：投资者T日转托管基金份额申请成功后，转托管份额于（　　）到达转入方网点，投资者可于（　　）起赎回该部分基金份额。

A.T+2日、T+4日

B.T+1日、T+3日

C.T+2日、T+3日

D.T+1日、T+2日

【答案】D

【解析】基金持有人可以办理基金份额在不同销售机构的转托管手续。投资者于T日转托管，转托管份额T+1日到达转入方网点，投资者于T+2日起可赎回基金份额。