1.基金的募集

◎基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

◎基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

2.基金募集申请

◎申请募集基金应提交的主要文件包括：①基金募集申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

◎申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。

3.基金募集申请的注册

◎中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。

◎对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

4.基金份额的发售

◎基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金的募集期限不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。

◎基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

◎在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

5.基金的合同生效

◎基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人的条件；封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上的条件。

◎基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

◎中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

◎发起式基金的基金合同生效不受上述条件的限制。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员的资金，认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日中较晚日期计算。 (www.daowen.com)

◎基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，则意味着此次基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：

以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

一鸣证书教研组考点分析：

掌握基金募集的概念、基金募集申请及注册、基金份额的发售；掌握基金合同生效的条件。考试重点是中国证监会受理基金募集申请的流程；开放式基金合同生效的条件；发起式基金合同生效的条件。

【典型例题21】

单选：关于基金份额的发售，以下说法错误的是（　　）。

Ⅰ.基金管理人应当在基金份额发售的10日前披露招募说明书、基金合同及其他有关文件

Ⅱ.基金管理人自收到核准文件之日起超过6个月开始募集的，原注册的事项未发生实质性变化的，应当重新提交注册申请

Ⅲ.基金的募集期限一般不得超过3个月

Ⅳ.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，故Ⅰ错误。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请，故Ⅱ错误，Ⅳ正确。基金的募集期限一般不得超过3个月，故Ⅲ正确。