1.基金监管的概念

◎广义：指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

◎狭义：专指有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

◎基金监管活动的要素：目标、体制、内容和方式等。

2.基金监管的特征

◎监管内容具有全面性。

◎监管对象具有广泛性。

◎监管时间具有连续性。

◎监管主体及其权限具有法定性。

◎监管活动具有强制性，是指行政监管机构依法行使审批权、检察权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，且具有强制性。

3.基金监管目标

◎基金监管是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行。

◎保护投资者及相关当事人的合法权益是基金监管的首要目标。

◎规范证券投资基金活动。

◎促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

4.基金监管的原则

◎保障投资者利益原则（关键原则）。 (www.daowen.com)

◎适度监管原则，是指形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

◎高效监管原则，要求行政监管机构要有权威性。

◎依法监管原则。

◎审慎监管原则。审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则。

◎公开、公平、公正监管原则。

一鸣证书教研组考点分析：

掌握基金监管的概念、目标和原则。考试重点是广义监管的监管主体；保护投资者利益的首要监管目标；高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则的概念，经常出现案例题。

【典型例题14】

单选：（　　）是基金监管的首要目标。

A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

B.规范证券投资基金活动

C.保护投资者及相关当事人的合法权益

D.推动我国证券市场开展公平有序的竞争

【答案】C

【解析】保护投资者及相关当事人的合法权益是基金监管的首要目标。