简单地说，促成就是促使客户接受营销员的投保建议，在投保书上签上他的名字。这是整个推销环节的最后一刻，此前保险营销员的种种努力包括寻找客户、不断接触、说明、处理拒绝等，都是为了这一刻的早日到来。

保险营销的整个过程可分三个阶段：第一阶段是客户开拓；第二阶段是向客户介绍和说明；第三阶段也是最后阶段就是促成。这是一个循序渐进的过程，每个阶段环环紧扣。优秀的保险营销员从接触客户起就往“促成”上走，他所做的一切、所说的每一句话都是为“促成”打下伏笔。但是保险营销员只有完成以下任务才有可能成交，否则急于求成会造成客户的怀疑和反感。有时即使草率签约，客户也很可能反悔。这些达成交易的条件如下：

（一）客户必须信赖保险营销员及其所属公司

基于保险产品的无形性特点，通常客户对营销员的信任远胜于商品本身。当客户在营销员身上看到自信、诚恳的态度和专业的服务能力时才会接受营销员的建议，促成才有机会成功。

（二）激发了客户的需要和购买欲望(www.daowen.com)

风险是客观存在的，从这个角度上来说，每一个人都需要通过保险手段转移风险，但是并不是每个人都会购买保险产品，因此，与普通企业中所讲的产品需要不同的是，在保险产品的营销中我们更多地强调购买欲望。每一位客户都有保险需要，但并不是每一个客户都有购买欲望，这就需要营销员通过对保险知识和保险产品专业的介绍、讲解、引导，进而激发客户的保险购买欲望。

（三）客户完全了解所推荐保险计划的内容、价值和给客户带来的利益

保险计划的内容是保险利益的有形展示，保险利益是客户追求的核心价值。所以客户只有完全了解所推荐保险计划的内容、价值和给客户带来的利益后，再加以评估才会做出购买行为。

上述这些条件的完成涉及营销工作的多个环节，需要保险营销员在与客户接触、保险计划说明、化解异议等阶段努力工作，不断积累来完成。一旦达成上述条件，客户就会通过语言、行动表现出购买欲望，这正是促成签约的良好时机。