保险是一种无形商品，并且知识含量高。它的复杂性决定了很多人在没有保险专业人员帮助前难以直观地认识保险产品。在对一个商品没有全面了解前人们很难有兴趣购买。所以，保险营销员有必要给顾客对保险做一个全面、清晰地说明。为此，营销员必须利用建议书将无形的产品有形化，使保险产品具有具体形象，便于顾客认识。

建议书的设计就是针对某位顾客的需要、负担，将公司所提供的保险产品做一个保障方案，并以适当的文字说明方案的特点、所提供的客户利益、交费情况等。建议书的设计制作是营销流程的重要一环，它对销售促进作用很明显。首先，它是将无形商品有形化的重要工具，一份好的建议书不仅可以帮助客户直观地认识保险利益，还可以展现营销员的专业形象和公司的实力，有利于增强客户的信任度。其次，一份赏心悦目的建议书可以体现对客户的尊重，反映保障方案对客户的专属性。再次，建议书能够为营销员赢得再次拜访的机会，通过制作和递送建议书，可以增加与客户沟通的机会。因此学会做一份专业的保险建议书是营销员的重要技能。(www.daowen.com)

建议书的制作包括两部分，一是针对客户的具体情况设计出一个保障方案，即建议书的设计；然后再以适当的文字呈现方式，把这个方案以书面形式做一个说明，即建议书的撰写。