（1）注重整体营销。由于金融产品的特殊性，在顾客购买金融产品之前，顾客首先了解的是金融机构，所以只有在顾客认可金融机构时才会购买金融产品，所以金融营销强调整体营销。

（2）注重品牌营销。金融产品的种类繁多，而且同一种类的金融产品差异性不大，因此顾客往往不是被产品的功能吸引，而是哪种产品具有更好的品牌。

（3）营销渠道短而且直接。与一般产品相比，金融机构大多为直销，虽然现在也有银信合作、证银合作、证信合作等形式，但是主要的销售渠道还是金融机构本身设立的营业网点以及机构内部的营销人员。

（4）直面营销。金融机构通过直销网点的工作人员与顾客面对面接触，与顾客直接接触的员工的重要性不言而喻，服务从通过他们直接传递给顾客，顾客的反馈也直接传给他们。所以，一线员工的好坏可以直接影响金融机构的声誉，在这其他行业是比较不常见的。

（5）全员营销。金融机构的大部分员工都与顾客有直接接触，了解顾客的需求，都可以推销新产品。其中，对顾客影响大的有投资顾问、客户经理等职务，因为他们既拥有专业知识又可以很好地传达给顾客，让顾客清楚自己要买的产品的收益，有专家效应。(www.daowen.com)

（6）宏观环境比较严格。受到法律、货币信贷政策、金融业务制度以及金融监管的管制。

（7）营销对象身份双重化。某一客户既可以是资金与产品的买方，也可以是资金的卖方。

（8）金融产品互相联动。一般企业产品的关键因素是质量和价格，而金融产品的关键因素是所能提供的配套服务。