（一）客户定位与属性分析

账户管理平台要求客户将债权、股票、保险账户、基金、信托、贷款以及养老金进行绑定，进而可以更加全面与清晰的掌握客户账户信息。实现了基于保密性原则条件上，平台可以更加精准地对客户进行定位，全面且迅速地处理信息。资产管理平台要求客户真实填写个人资产信息，借助于相关软件分析客户风险水平，完成在线风险评估。

（二）资源整合

将用户现金支票、股票、借记卡、贷款账户、基金以及退休金整合到专业管理平台上，同时运用可视化面板再次呈现给用户。客户仅需要登录一个平台就能够看到个人投资账户的信息，更加合理的进行资产投资，有效分散管理风险。

（三）智能评估和分析

通过信息化技术分析用户金融资产的类别与实际表现，自动生成类比结果。如果用户经济商不合理收费，平台系统能够自动侦测出来，同时帮助用户进行经纪人的更换。此外，用户完成风险的评估且投入资金后，不再需要从基金市场挑选优质产品。将投资分析和决策交给互联网与计算机，通过多样化投资手段帮助用户获得更高的投资收益。

（四）主动决策与透明性

现阶段，国内购买相关理财产品时，用户只能够大致掌握产品属于债券型基金或股票型基金，无法了解投资的比例。通过管理平台可以为用户展示出可调节、高透明的在线型投资理财方法，从而有效解决上述问题。(www.daowen.com)

（五）支付快捷、交易成本较低

互联网金融时代下财富管理平台，能够为用户节省大量不必要人力资本。资金支付更加快捷，在一定程度上促进金融市场的网络化。同时，合理运用互联网数据分析与跟踪能力，可以准确追踪用户交易的规律，例如：赎回规律。

（六）流动性

采用财富管理平台展开投资行为，可以有效规避资金流动性等问题。用户随时由账户内取出资金且没有相关的手续费，每笔资金取出的最少额度为3000美元。

（七）保持同步、实时更新

用户通过智能手机的邮件或APP可以迅速了解投资资讯与账户信息。因为财富管理平台在使用阶段，客户最为担心的问题就是资金安全程度、投资风险与账户信息保密程度。所以，对比于传统财富管理模式而言，互联网化管理平台可以提供更加优质的保护措施。例如：Wealthfront这一管理平台实现了与公司资金的完全分离，其用户资产收到SIPC的保护，上限为现金25万美元与证券50万美元。如果公司上市或并购，用户经纪商的账户不变，能够随时将其资金取出；如果公司发生破产，用户账户会将由合作企业经纪商代为管理，同时支持变现。

综上所述，日渐成熟的互联网科技带动了国内市场经济的发展，使得互联网金融时代下财务管理开始受到人民群众和各类企业的关注。由于受到经济水平与技术水平等因素的影响，国内互联网技术依旧存在较大的发展空间，这要求不论是普通民众，还是私有企业、国有企业，都应该正确认识到互联网金融非常宽阔的发展前景。结合市场经济实际情况、最大程度上发挥出互联网技术，合理且有效地进行财富管理，从而为国内市场经济可持续长期发展贡献力量。