这个类别的家族办公室一般重点不是投资管理，主要是为了家族财富的继承人和受益人做好准备，以达成财富顺利过渡的目标。比较重点的系统是教育系统、传承系统和生活系统。

中国和西方的“家族办公室”尽管在执行细节上可能有所差异，但同样都有着资产管理、传承规划、税务规划等核心功能。富裕的中国家庭身处在当前的社会、政治、经济环境下，自然有独特的需要。因此，中国和西方的“家族办公室”真正的区别在于具有中国特色的“家族办公室”应兼备协助家族管理境内外的人民币以及政治与社会风险的能力。

中国的经济发展与国家政策、税收优惠和行政措施在相当程度上有着直接的关系。对比西方国家，中国的富裕家庭更容易受到政治及决策等风险因素的影响。当中国经济存在着较低的透明度和信息流通较为不对称时，维持良好的关系至为重要。为中国富裕家庭服务的“家族办公室”肩负起风险管理的责任，必须留意政策制定趋势，以及尽早获得有用的信息。西方传统家族办公室的一个主要任务是保密家族人士和财富的数据，很多时候会利用离岸信托、基金、公司和其他法律结构来减低披露和监管要求。有些“家族办公室” 更会通过不同银行执行交易，令市场难以掌握他们的投资策略。对中国内地家族来说，要在享受财富生活和保护隐私之间取得平衡，中国的“家族办公室”可能比西方“家族办公室”更需智慧与技巧。

无论古代冯谖受孟尝君委托，还是现代高盛私人银行的资深投资顾问被阿拉伯王子挖走，都是客户委托在先。所以不应该是先有FO平台，而是应该先有家族委托。

富裕家族面对复杂的财富管理，委托管理的需求大量存在，市场上太多机构可以提供全权委托管理，基于用户定制的专业化服务才是机构的核心竞争力。所有的需求都可被分拆为不可再分解的服务模块，不同子模块的集成就形成可以满足不同家族需要的解决方案。

具体操作上，首先，模拟家族需求的各个常见类别，通过逻辑推演设立满足这些家族模拟需求的服务方案；其次，分解所有服务方案到服务子模块，测试所有服务子模块的可行性，并集中必要专家对所有服务模块做梳理和实际测试，进行试单并逐步积累，不断自我更新；最后，一系列服务子模块的集合就是一个整体的服务预案，任何一个家族的服务方案都是根据不同需求的不同子模块编辑整合而成。家办智慧云就是通过收集和动态筛选一切顶级资源和服务机构，随时提取出满足各式家族客户需求的一系列服务子模块，形成综合解决方案。

中国的家族办公室产业发展至今，正处于萌芽期向成长期转变的关键时刻。目前行业内还有很多良莠不齐的企业和个人，趁着“家族办公室”在中国兴起的热潮，把无牌照销售境外金融产品的行为混淆为家族办公室。在这样的环境下，需要涌现出更多为家族办公室产业发展助力的中流砥柱。家族办公室架构师协会发展至今得到了国内外众多行尊和同仁们的指导和帮助。七年以来，几十次的论坛、课程和年会在业内行尊和同仁们的帮助下成功举办。我很有信心，中国家族办公室产业的未来一定是合作共赢的大格局，携手顺利进入产业的高速成长期和成熟期为中国企业家走向世界和基业长青助力。

参考文献

［1］科比·罗斯普洛克博士.家族办公室完全手册［M］.吴飞、傅真卿译，线装书局，2017.(www.daowen.com)

［2］洪曦.族办公室曲径探幽［J］.财富管理杂志，2015，7.

［3］李娜.功能对等理论下的家族办公室类英文文本翻译实践报告［D］.天津大学，2017.

［4］丁菲.家族办公室的商业模式研究——以创业公司M为例［D］.华东理工大学，2016.

［5］严强.中国本土家族财富业务的体系构建——以家族财富传承为视角［D］.上海交通大学，2015.

［6］胡玉莹.中国与西方家族办公室的异同［J］.经济导刊，2013.

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