第一条 为完善渠道建设，促进销售增长，提高资金利用率，特制定本制度。

第二条 本制度适用于公司省级总经销。

第三条 授信流程。经销商客户申请→信用管制组评级→建议授信额度→营销中心审核→总裁、董事长核准→经销商签订授信责任书→信用管制组执行。

第四条 经销商客户授信需提供的基本材料包括营业执照、税务登记证、资产负债表、损益表、担保或抵押时的权证资料、信用管制组要求的其他资料。经销商必须保证所提供资料的真实性。

第五条 经公司授信的经销商每月10日前提供上月的资产负债表和损益表。

第六条 额度增加管理。经销商在因开拓新的市场，而使销售大幅度增加，从而导致资金紧张时，可以向公司申请临时额度，临时额度审批流程参照第三条执行。

第七条 临时额度的管理。临时额度欠款必须在规定的期限内归还。

第八条 经销商在授信后连续三个月内没有交易或其交易量很小，信用管制组应及时建议营销中心降低或取消信用额度并报董事长核准。

第九条 信用管制组工作职责。

1.核经销商提供的资料，建立经销商信息资料库。

2.对经销商进行信用评级、授信并依此执行、监督。

3.协助健全经销商内部管理制度和财务管理制度。

4.应收账款核对、催收。

5.向高层提供相关报表：“销售日报表”、“销售周报表”、“销售月报表”、“月度应收账款分析报告”、“信用评估报告”。

6.定期走访重要经销商，至少每半年一次。

第十条 经销商提供抵押及担保的手续按《中华人民共和国担保法》及相关规定办理。

第十一条 经销商所有的信用额度的授予均按本规定第三条中的流程进行，任何经销商不得越级找董事长、总裁特批。凡不按流程找董事长、总裁特批信用额度的，公司将不予认可，并视情况可处予一定程度的罚款。(www.daowen.com)

第十二条 本管理制度经董事长核准后生效，从××××年××月××日起开始执行。从××××年××月××日起，信用管制组开始建立经销商的基本信息。凡以前相关制度、规定、协议、各种申请等与本制度相冲突的，以本制度规定为准。

第十三条 相关重要文件

1.“商家信用测评表”（见附表111）。

2.“信用额度核准表”（见附表112）。

3.“授信责任书”（见附表113）。

附表11-1 商家信用测评表

（续）

（续）

附表11-2 信用额度核准表

附表11-3 授信责任书