要素所有者的收入分配理论阐明了要素价格的自动调节机制及其对资源的有效配置。但是，由要素市场决定的收入分配引起收入的不平等。

一个家庭的收入是一定时期内所得到的全部收入，是财产存量引起的收入流量。考察某一既定百分比家庭在总收入中得到的百分比可以衡量收入分配的不平等。例如，假设20%的穷人家庭只得到总收入的5%，而20%的富人家庭得到了45%的总收入，则充分体现出家庭收入的不平等。

1.洛伦茨曲线

1905年，美国统计学家洛伦茨（Lorenz）提出了描述社会收入分配状况的洛伦茨曲线（Lorenz curve），它是累计的家庭百分比与相应累计收入百分比的组合点轨迹。我们使用表11-2中家庭累计收入份额的数据举例说明如下。把全社会的家庭分为五等份，从收入最低的A行到收入最高的E行排序，列出每等份家庭的收入百分比。例如，A行数据中收入最低的20%家庭得到全社会总收入的5%；D行数据中收入次高的20%家庭得到全社会总收入的25%。该表还表示家庭和收入累计的百分比，例如，B行表示收入最低和次低的两个20%，即最低的40%家庭得到总收入的15%（最低20%家庭的5%加上次低20%家庭的10%）。依据表11-2中的数据就可以绘制出洛伦茨曲线，如图11-8中的OABCDE曲线所示。

表11-2　家庭累计收入份额的数据举例

收入分配的不平等可以通过图11-8予以说明。如果收入平等地分配给每个家庭，就得到图中的绝对平均线（absolute equality line），即直线OE。绝对平均线表明的是：累计家庭百分比得到与该百分比数值一样的累计收入百分比。例如，累计1%的家庭得到总收入的1%，累计20%的家庭得到总收入的20%，累计60%的家庭得到总收入的60%。从这里可以看到，表示实际收入分配的洛伦茨曲线离绝对平均线越远，分配越不平等。当洛伦茨曲线与折线OFE重合时，分配绝对不平等。

2.基尼系数

根据洛伦茨曲线可以导出表示收入不平等程度的基尼系数（Gini Coefficient）。用S1表示图11-8中绝对平均线到洛伦茨曲线之间的面积，用S2表示洛伦茨曲线右边的面积，基尼系数用G表示，则有：

基尼系数取值范围为0到1之间。基尼系数越小，说明S1的面积越小，洛伦茨曲线离绝对平均线越近，这个经济体的收入分配越平等。特别是若G=0，则表示社会收入分配绝对平均，洛伦茨曲线就是绝对平均线。而基尼系数越大，说明S1的面积越大，洛伦茨曲线离绝对平均线越远，该经济体的收入分配越不平等，贫富差距越大。特别是若G=1，则表示社会收入绝对不平等，全部收入都分配给一个人所有，其他人的收入为0。

图11-8　收入不平等与洛伦茨曲线

值得注意的是，基尼系数说明的是一个经济体整体的收入不平等程度，但并不能说明该经济体内部总收入在各类家庭中的分配比例。也就是说，不同的洛伦茨曲线说明了总收入在不同收入水平的家庭中所占的比例，但此时基尼系数却有可能是相同的。如图11-9所示，OABE曲线和OCDE曲线是两个经济体中不同的洛伦茨曲线，但两者与绝对平均线围成的面积是相同的，即此时两经济体的基尼系数相同。而OABE曲线所描述的经济体内部的家庭相比较而言，大多数收入状况较好，少数家庭收入很低；而OCDE曲线所描述的经济体内部的家庭相比较而言，大多数收入状况一般，少数家庭收入很高。

案例11.5 基尼系数

按照联合国有关组织规定，基尼系数的区段划分及经济含义如下：

（1）低于0.2表示收入绝对平均；

（2）在0.2～0.3范围表示比较平均；

（3）在0.3～0.4范围表示相对合理；

（4）在0.4～0.5范围表示收入差距较大；

（5）超过0.5表示收入差距悬殊。

通常把0.4作为收入分配差距的“警戒线”，根据黄金分割律，其准确值应为0.382。一般发达国家的基尼指数在0.24到0.36之间，美国偏高，为0.4。

改革开放以来，我国在经济增长的同时，贫富差距逐步拉大，综合各类居民收入来看，基尼系数越过警戒线已是不争的事实。我国基尼系数已跨过0.4，达到了0.474（2013年国家统计局公布的数据）。

图11-9　不同的洛伦茨曲线与相同的基尼系数

中国全国居民收入的基尼系数

将基尼系数0.4作为监控贫富差距的警戒线，应该说，是对许多国家实践经验的一种抽象与概括，具有一定的普遍意义。但是，各国、各地区的具体情况千差万别，居民的承受能力及社会价值观念都不尽相同，所以这种数量界限只能用作宏观调控的参照系，而不能成为禁锢和教条。目前，我国共计算三种基尼系数，即：农村居民基尼系数、城镇居民基尼系数和全国居民基尼系数。基尼系数0.4的国际警戒标准在我国基本适用。(www.daowen.com)

资料来源：《我国基尼系数十年超越国际0.4警戒线》——新浪新闻中心，http://news.sina.com.cn/c/2013-01-19/064926072495.shtml

本章结束语

（1）一般均衡理论把各个市场的变化以及相互之间的影响联系起来，考虑各个市场共同达到均衡的过程和条件。实现一般均衡状态的两个前提是：市场完全竞争和资源具有稀缺性。满足一般均衡状态的四个条件：消费者的效用达到最大；厂商的利润达到最大；所有市场全部出清；厂商的经济利润为零。对一般均衡状态的分析，可以以交换的一般均衡与生产的一般均衡为基础，然后分析交换和生产同时达到均衡。

（2）交换的一般均衡是指在社会生产状况和收入分配状况既定条件下，消费者之间通过交换商品达到效用最大化的均衡状况。交换的埃奇沃思盒状图中，交换契约曲线上的点表示消费者在既定收入下达到了效用最大化。消费者交换的一般均衡条件为：

（3）生产的一般均衡是指在技术和社会生产资源总量既定的情况下，厂商之间通过生产资源的配置达到产量最大的均衡状况。生产的埃奇沃思盒状图中，生产契约曲线上的点表示厂商利用既定数量的要素达到了产量最大化。究竟按生产契约曲线上哪一点来分配要素资源则取决于两种要素的价格比值。因此，生产的一般均衡条件为：

生产可能性曲线又称生产可能性边界，是指在既定资源的限制下，厂商生产两种商品时最大可能的产出组合点的轨迹。在生产可能性曲线上每一点为生产的一般均衡，而在交换契约曲线上每一点为交换的一般均衡。对于生产和交换的共同均衡必然是生产两种商品的边际转换率MRT和两种商品的边际替代率MRS相等，并且都等于两种商品的价格比。即生产和交换的一般均衡条件是：生产与交换相互适应、相互调整才能同时达到一般均衡。生产的均衡与交换的均衡相互适应、相互调整的过程就是一般均衡的过程。

（4）福利经济学研究一般均衡模型的条件即经济社会达到最优的条件，从而对一个经济的运行及其结果的好坏作出评价并得出应该如何改善社会福利的结论。帕累托提出的“帕累托最优”的效用规则，奠定了现代福利经济学的基础。对于只有劳动L和资本K两种要素、X和Y两种产品、A和B两个消费者的经济来说，整个经济达到帕累托最优状态的条件是：因此，帕累托最优是指经济中的交换与生产同时达到最优的理想社会状态，完全竞争经济的一般均衡状态实现了帕累托最优。

效用可能性曲线是指在给定的效用水平上两消费者最大效用组合点的轨迹，社会福利最大化必须在效用可能性曲线上达到。

（5）福利经济学第一定理是指任何完全竞争经济的一般均衡状态都是帕累托最优状态。同时，任何一个帕累托最优状态也都可由一套竞争价格来实现。福利经济学第二定理是指只要偏好呈凸状，则每一帕累托有效配置可被证明为竞争均衡。每一种具有帕累托效率的资源配置都可以通过市场机制实现。

（6）在一个简单的经济社会，社会福利函数是所有个人福利总和的函数。然而，社会福利函数难以估计，阿罗不可能定理的结论是：不可能把个人对N种备选方案的偏好次序转换成社会偏好次序的同时又能准确地表达社会各个成员的个人偏好，因此以个人效用为基础的社会福利函数根本就不可能存在。次佳理论认为，帕累托最优的所有条件不能被满足时，尽可能多地满足部分条件，不一定会增加社会福利，即不一定使社会福利达到次佳状态。一项政策能否提高社会福利，主要有下列四种不同的标准：帕累托标准、补偿原则、西托夫斯基标准和伯格森社会福利函数。

（7）由要素市场决定的收入分配引起收入的不平等。洛伦茨曲线是描述社会收入分配状况的曲线，它是累计的家庭百分比与相应累计收入百分比的组合点轨迹。根据洛伦茨曲线可以导出表示收入不平等程度的基尼系数。基尼系数越小，说明这个经济体的收入分配越平等；基尼系数越大，说明该经济体的收入分配越不平等，贫富差距越大。

关键词：一般均衡 生产的一般均衡 交换的一般均衡 埃奇沃思盒状图 交换契约曲线 生产契约曲线 生产可能性曲线 边际转换率 福利经济学 帕累托最优 帕累托改进效用可能性曲线 社会福利函数 阿罗不可能定理 次佳理论 洛伦茨曲线 基尼系数

复习思考题

1.一般均衡的含义是什么？实现的条件是什么？

2.为什么生产可能性曲线是凹向原点的？

3.整个经济原来处于一般均衡状态，如果某种原因使商品X的市场供给增加，分析：

（1）商品X的替代品市场和互补品市场有什么变化；

（2）在生产要素市场上会有什么变化；

（3）收入的分配会有什么变化。

4.帕累托最优的实现机制是什么？

5.假设在一个经济体中生产X、Y两种产品，x、y分别表示两产品的产量。如果以产品空间定义的社会福利函数为W=（x+2）·y ，在生产资源约束下，生产可能性曲线可表示为x+2·y=10，试求社会福利最大时两产品的产量。

6.某洛伦茨曲线可写成如下函数：ρ=r25。其中ρ和r分别表示累计的家庭百分比和累计收入的百分比，且0≤r≤1，求此时的基尼系数。

【注释】

[1]埃奇沃斯盒状图的名字取自英国数理经济学家埃奇沃思（Francis Y·Edgeworth）（1845－1926），是一种用来解释两个经济主体如何在自愿交易中获利的图示方法。

[2]只要两位消费者追求效用最大化，必然会通过交换达到交换的契约线上的某点，我们假定这一点就是E点。