1）由保险部每月1日提供下月的保险到期客户资料。由保险出单员发放到前台服务顾问手里，并监督落实回访情况，服务顾问选择熟悉客户进行续保工作（时间为一周），其余客户到期自动收回，全部交给市场开发部，市场开发部把回访结果反馈给续保专员进行报备。（在此期间，可以交报备），上年续保客户原则上分配给曾经为客户办理过保险的员工或其他对应业务维护人员（离职或调离的可以自由报备）。

2）报备可以提前两个月，要定期进行电话回访和跟踪并及时反馈跟踪情况，负责引导客户购买保险。

3）保险续保实行报备制度，报备以准确信息为准，同时向保险部提供准确的车辆信息（车牌号、保险到期日、车型、初次登记日期、使用性质、承保险种、联系人、联系方式）。报备之后，如果其他员工对该车辆提出算单要求，保险部将给予说明。

4）有效期至保险到期前一周，保险部门负责提醒，如果没有结果，报备自动作废。保险部可以安排其他人员联系客户（谁成交算谁的）。

5）如果保险部确认一个客户由两位员工同时跟踪并促成客户购买保险，两人平分业绩和提成。

6）签约单位客户保险，如果不存在应收款问题，谁销售归谁，如果有应收账款，出单人和集团客户负责人按业绩5：5计算。

7）已经报备的续保，报备人没有客户保险的资料（身份证复印件、行驶证复印件），客户与另外非报备的同事成交了这笔单子，业绩5：5计算。

8）保险专员给任何车辆计算保险时，首先向报备专员确认保险报备人，如果不是同一人，要告知报备人和计划算单人。

9）每天每单保险出单完毕，要告知保险报备人。(www.daowen.com)

10）每天对于流失的主修车型保险，保险专员要进行电话咨询，并填写到相应的表格中，保险报备专员统一整理。

车辆报备相关表格，见表5-18、表5-19、表5-20。

表5-18 事故车报备表

表5-19 散客户报备表格

表5-20 保险续保报备表格