（一）事前控制——融资业务开展前风险防范

银行在开展订单融资业务时，应该尽量完善法律文本，明确各方参与主体的权利与义务。在进行订单融资质押物办理之前，银行应该对供应商和核心企业进行信用考察，指定专业的人员进行严格的考评，挖掘更多的相关企业的信息，并且用专业能力辨别信息的真伪，防止上当受骗，导致风险的发生，此外银行也要运用专业的评价系统进行供应商信用评价，然后根据信用等级，确定授信额度，进行准确的把握，同时也要注意对优质的融资企业进行合理的判断，不要将其拒之门外。

（二）事中控制——融资业务开展过程中风险控制

充分识别和评估订单融资业务开展过程中发生的风险，对出现的风险采用紧急措施进行控制，帮助中小企业进行融资业务，促进中小企业的发展，真正地改善中小企业资金紧缺而又融资困难的局面。银行对订单融资业务开展过程中的风险控制，主要是确保供应商获得的贷款资金主要用于原材料的采购和生产，而不是挪作他用。对于生产、采购中的供应商，银行需要对其运营状况进行及时跟踪和评价，以确保及时发现风险及时解决。此外，还需要对质押货物进行监管，以确保质押物的完好无损。(www.daowen.com)

（三）事后控制——融资业务开展后的风险控制

银行应该加强对中小企业的贷款之后的监管，贷款业务发生后，银行也要密切关注融资企业的经营状况，了解贷款的去向，对购买原材料进行生产加工的过程和交易的过程密切监视，防止资金的外流等。对企业的经营水平、销售渠道密切地关注，可以把握企业的还贷能力，一旦发现企业的管理经营不善，有可能不能到期偿还贷款，那么银行就要及时采取相应的措施进行控制，防止风险的进一步发生。