为了保障模型的可靠性和稳健性，对模型的各变量进行相关性检验，检验结果如表4-3 所示：

表4-3　各变量的相关系数检验

续表

注：**表示在0.01 水平（双侧）上显著相关；*表示在0.05 水平（双侧）上显著相关。(www.daowen.com)

根据相关研究经验，如果各变量之间的相关系数小于0.65，则表明各变量之间不存在严重的相关性，从而可避免模型的多重共线性问题，模型构建过程中也就能够将相关变量纳入其中进行分析。

从表4-3 可以看出，各自变量之间相关系数最大的是资金阈值 （Threshold）与领投人领投金额 （Lia），相关系数为0.369，在0.01 的显著性水平上相关；资金到账批次与领投人领投金额的相关系数为0.339，在0.01 的显著性水平上相关；是否动态跟新信息与融资阈值的相关系数为-0.161，在0.05 的显著性水平上相关；是否动态更新信息与资金到账批次的相关系数为0.286，在0.01 的显著性水平上相关；产品状态与是否动态更新信息的相关系数为0.164，在0.05 的显著性水平上相关；项目所属行业与融资阈值的相关系数为0.216，在0.01 的显著性水平上相关；项目所属行业与资金到账批次的相关系数为-0.163，在0.05 的显著性水平上相关；项目所属行业与是否更新信息的相关系数为-0.257，在0.01 的显著性水平上相关；其余系数之间不存在相关性。由此可见，各变量之间的相关性在许可范围之内，能够纳入到回归模型中。