（一）确定服务范围及方式

金融服务业务外包可以分为以下三类：第一类是后勤支持服务类业务，包括档案管理、人力资源管理等。第二类是专有技术性事务外包，包括信息技术、审计事务等，该类服务外包事务具有专业上的特殊性，而利用第三方的服务可获得更高的服务质量。第三类是银行业务的部分操作环节外包，如个人住房贷款业务、境内外汇款、进出口贸易结算、客户财务数据录入、信贷业务的后台处理等。工作转移集中处理等若想进行服务外包业务，必须首先确定好把何种类型的业务进行外包，即分类确定外包的范围。

对外包的方式，不同的角度有不同的分类。根据同提供商合作方式的不同分为合同方式、战略联盟方式、剥离方式、合作方式等，而根据金融业务外包的区域分布，又可分为本土外包与离岸外包，这里主要根据地域差别区分外包类型。

（二）选择金融业务流程服务供应商

一个服务外包机构必须制定标准，使其选择可靠、有效并能高标准地完成外包活动的服务商，以及采用某一特定服务供应商避免相关潜在风险因素。审慎调查应该包括：选择有资质并且有充分资源完成外包工作的服务供应商确保服务供应商在活动中理解并实现外包机构的目标；落实服务供应商履行义务的财务能力。

（三）签订合同执行

在选择好服务供应商之后，应以书面的合约约束外包关系，说明外包协议的所有实质性内容，包括各方的义务、权利与期望。合同的实质与内容应与外包活动的重要性相一致。(www.daowen.com)

近些年来，欧美国家金融外包领域最明显的变化是在规模迅速增长的同时，金融业务流程服务形式日益多样，业务种类推陈出新。

（四）关注金融业务流程服务风险监控

采取合理措施，利用法律法规将各种风险发生的概率与发生的时间降至最低是风险管理的最终目的。风险因素包括环境因素、资源、竞争能力、战略。

（1）来自企业内部的风险，包括决策风险、人力风险、财务风险、管理风险等。

（2）来自企业外部的风险，包括系统风险、市场风险、技术风险、服务商的风险等。

（3）金融业务流程服务风险的防范措施可以通过外包过程管理中、前期调查分析阶段、评估和确立方案阶段、选择外包商阶段、外包的实施与监理阶段、退出外包阶段等阶段中进行防范。