标题：银行个人金融业务自查与改进报告
为了确保我行个人金融业务的合规性与安全性，配合分行个人金融部的尽职监督检查，我行于201X年开展了一次全面的自查活动。此次自查以规范经营、加强风险管理为宗旨，旨在提升全员的合规意识，降低潜在风险，确保业务稳健运行。以下是自查情况的详细总结：
一、个人贷款业务管理
截至自查时，我行的个人贷款总额为49XX万元，其中“随薪贷”为2XXX万元，其他个人贷款为20XX万元，包括不良贷款1X万元。为有效控制不良贷款，我行根据《中国XX银行信贷业务管理办法》的要求，采取了积极措施，组织专人进行催收。截至自查日，成功回收不良贷款利息XX万元。 “随薪贷”业务严格遵循相关政策和流程实施，确保资金发放及用途合规。
二、客户管理与系统维护
依据PCRM与CFE的相关指引，我行对客户管理系统进行了必要的更新与清理，目前系统操作人员为4名。针对操作人员，我行安排了系统培训与讨论，确保他们对系统功能模块的熟练运用，从而提升服务效率。
三、客户关系的维护与服务
鉴于我行目前人员配备不足，尚未设立专职客户经理，我们根据《客户关系营销管理工作指引》的要求，指派兼职人员负责重点客户及贵宾客户的维系工作。同时，经过系统培训，全员的服务意识得到了明显提升，以期为客户提供更高效优质的服务。
四、基金代销业务的合规性
针对基金代销业务，我行根据上级指示文件进行宣传和培训，确保信息传达至每位相关员工。由于市场环境的原因，自XX年起尚无成功销售记录，因此当前不存在直接操作风险。同时，我行正积极组织有关人员参加培训，以获取基金销售资格证书，为未来业务拓展做准备。
五、个人理财及贵金属业务
在自查过程中，我行发现部分客户出具的《个人投资者风险承受能力评估问卷》填写不全，资料管理存在漏洞。对此，我行已决定采取措施进行补救，努力完善客户资料。值得一提的是，我行尚未开展贵金属业务，未来将根据市场需求进行评估与决策。
综上，通过此次自查，我行意识到在个人金融业务方面仍存在规章制度贯彻不力、业务流程规范性不足及风险管理体系需要改善等问题。为此，我行将即刻开展整改，确保各项工作符合合规要求，并防止类似问题再次出现，力求在今后的操作中持续提高工作质量，增强客户满意度。
XXXX支行
标题：银行税务合规性自查报告
某地方税务局：
我行为中国农业银行有限公司，是一家国有金融机构，成立于2025年2月28日，主要业务包括吸纳公众存款、发放各类贷款、处理结算业务及承销和交易政府债券等。我们的业务范围相当广泛，涵盖保险代理、基金管理以及经过相关部门审批的其他金融服务。
为了增强税务管理的透明度，我行根据贵局的《吉林省地方税务局稽查局查前约谈通知》，于2025年4月12日至16日开展了对2025年1月1日至2025年12月31日期间本行地方税种及其它相关费用的自查。现将自查情况汇报如下：
一、营业税及附加税
我们的财务系统采用了“新会计核算与报告系统(IFAR)”，使得营业税的收入核算和申报变得自动化、信息化，大大提高了准确性。自查结果表明：
1. 我行不存在未及时确认营业收入或延迟结转的情况，确保了税基数据的及时性和准确性。
2. 对于罚款、贷款利息等收入，我行均如实反映并按规定缴纳营业税。
3. 我行没有将收入或费用混淆，确保了税务处理的合规性和透明性。
二、企业所得税
我行的企业所得税由总行统一提交，所有相关税务申报均符合国家税务政策，没有发现任何漏报或错报现象。
三、个人所得税
在个人所得税的扣缴方面：
1. 所有员工的工资、奖金等收入均按规定代扣代缴，无任何漏缴现象。
2. 我行确保实际工资和各类收入分开核算，避免了因混淆而导致的少扣税款。
3. 针对职工福利、保险赔付等，我行严格按照税法进行合规处理，未出现逃避纳税行为。
四、房产税
对房产税的相关处理情况，我行严格遵循法律法规：
1. 所有租赁房产均及时向税务机关申报，并按规定缴纳房产税。
2. 自用和出租房产的税务处理均符合税务要求，没有出现漏报或少缴的情况。
五、土地使用税
土地税方面，我行根据土地使用证进行申报，确保反映的土地面积及税率均正确无误，及时继缴税款。
六、印花税
我行的合同印花税申报工作一切正常，所涉及的合同如期缴纳，未发现任何遗漏。
七、发票管理
自查过程中，我行未发现发票开具及使用中的错误，所有财务凭证均符合税务要求。
八、“三金”一费的缴纳
我行按时交纳残疾人保障金及工会经费，确保财务制度的健全与合规。
综上所述，我行的税务合规性管理工作符合国家法律法规的要求，未出现重大问题。请贵局予以审核，对我们的合规工作给予指导和建议。谢谢！
此致，
敬礼！
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