根据自治区金融机构的工作指示，我联社自今年五月份开始，全面推进了一项“提升信贷透明度、重塑行业形象”的专项活动。此次活动以全体员工为主体，特别针对信贷岗位，旨在整肃行业风气、加强职业道德教育。在反思自我表现的过程中，以下是我的总结与自查报告：
一、关于学习：作为部门经理，我在日常工作中努力统筹自己的学习，并力求能够掌握信贷业务的最新动态与相关法律法规。尽管基本的行业知识已相当熟悉，但我意识到自身依然存在 complacency 的问题。在以往的工作中，我过于依赖已有经验，没有积极地探索和创新新的工作流程。因此，我将制定更加严格的学习计划，以提升自身和团队的专业水平，来更好地适应不断变化的金融市场环境。
二、关于思想观念：身为中层干部，我始终对“阳光信贷”活动抱有高度的重视，我明白这一行动不仅能够树立我们机构的正面形象，还能更好地与农民建立信任关系，提高信贷审批的时效性和透明度。此外，通过透明的操作流程，我们能将信贷工作置于社会监督之下，有效降低潜在的道德风险。在未来的工作中，我将继续支持并积极参与这一活动，确保其深入落实。
三、在信贷管理：自我担任部门经理以来，我不断保持警惕，在贷款审查时确保手续的规范性和合法性。然而，在后续的贷后检查中，我发现自己未能做到全面细致，个别小额贷款档案资料的不完整让我意识到问题的严重性。今后，我计划进一步强化贷后检查的意识，提升自我及团队的尽职调查能力，彻底消除潜在的风险隐患。
四、内控制度的执行：在长期的工作中，我遵守各项规章制度，努力根据政策执行日常工作。然而，在某些细节上我仍然发现了一些不足之处，虽然未发生严重违规行为，但诸如信息沟通不足等仍需尽快改进。为了避免对客户和同事的不良影响，我将进一步完善内控执行力，确保各项政策得到严格遵守。
五、在工作作风方面：我始终保持良好的职业操守，从未利用职务之便谋取个人利益，始终把集体利益放在首位。不过，也有少数几次因情绪波动与朋友聚餐而影响到工作表现的情况出现。在今后的工作中，我承诺会保持高度的自律性，确保不让个人行为影响团队的工作效率，并定期向同事和领导请教与监督，以促进自身的改进。
通过此次反思与自查活动，我加深了对银行工作重要性的认识。在未来，我将以更加严谨的态度和饱满的热情，继续投身于金融服务事业，以争取为客户和社会提供更加优质的服务，同时也是对银行工作的担当与责任。
为有效应对和化解运营过程中的潜在风险，我行依据上级行关于开展20xx年度操作风险评估的相关通知，组建了由主要领导负责的操作风险评估小组，开展全面的风险排查工作。本次排查主要聚焦于关键业务、核心环节以及重要岗位，具体情况如下：
一、运营管理人员职责履行情况
在对柜员的属性和责任制度进行核对后，未发现责任冲突，柜员职责分工明确，业务权限划分合理。操作过程中，确保了ABIS系统的稳定性和各项业务的顺利运作。定期对查库登记簿与监控视频进行比对，也未发现任何造假迹象。柜员能够遵循网点查库的相关规定，每周做好查库工作，确保营业期间柜员诚信操作，“一日三碰箱”制度得以有效落实。
二、客户代理业务的合规性
我行对柜员的审核与抽查显示，没有发现代客保管存款单、银行卡等情况。监控记录显示，所有有关客户本人办理的业务均由其本人亲自完成。代理业务的手续齐备，能够满足合规要求。对于单位存款的转存和支票收款的核对流程，我行也严格执行相关规定，确保所有操作合法合规。
三、内外部对账处理规范
经对账单回收情况进行检查，发现高效的对账处理得以实施。运营管理人员在处理对账不符时，能及时做好记录，标明核对日期与处理结果，并确保签章流程合规。此外，个人对账单的派送及银行对账的工作都严格按照规定进行，确保了操作的透明与合规。
四、冲正与抹账业务的合规性
通过对冲账凭证与监控录像的抽查，未发现任何操作错误。错账处理流程规范，相关凭证和传票都必须经过运营主管的核实与批准。冲正的流程遵循“有据可查、及时处理”的原则，使错账处理更加高效。
五、业务印章及预留印鉴的管理
通过核查开户资料与监控记录，单位预留印鉴的管理由法定代表人严格把控，授权流程符合规范。运营主管能够确认印鉴变更的相关手续，确保客户的权益得到保护。此外，各类支票和存款账户的电子验印操作得以有效落实，确保安全性。
六、重要凭证的使用与管理
通过对重要空白凭证的监管检查，确保柜员严格按照规定执行，未发现违规行为。重要凭证的发放与使用均有文书记录，确保每一笔操作都能追溯到相关责任人。
七、自助设备的安全管理
经抽查监控记录与设备运行情况，发现针对自助设备的管理措施得当。ATM机的现金处理程序严格遵循双人审核及记录的原则，确保设备的安全性与资金的安全，同时处理异常情况的反应也十分及时。
八、BOS集中作业平台的操作规范
针对BOS系统的操作，所有异常情况均有详尽记录，启动应急预案后在系统恢复时依规处理。对业务撤销与退回的流程都有具体的操作说明与记录，确保业务操作的透明性与准确性。
九、问题整改与跟踪落实情况
针对上半年的风险排查与评估反馈，所有发现的问题均已按要求落实整改，通过针对性地分类整改措施，确保相似问题的发生频率明显下降。这一系列的整改措施有效提升了运营的效率与安全性。
本次风险自查报告显示，虽然整体执行情况良好，但在日后的工作中，我们将更加重视风险管控，落实各项规章制度，确保银行业务稳健运行。
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