经营规范自查报告的实施与总结(3篇)

规范经营自查报告

为进一步推动我银行各项业务的合法合规与健康持续发展，依据总行和贵局的要求，按照《关于进一步做好“不规范经营”行为排查工作的通知》（XX【20xx】67号）的文件精神，我分行积极开展了全面、详细的自查工作。现将自查结果报告如下：

一、公司银行业务

（一）公司类贷款的支用管理

我分行发放的公司类贷款及政府融资平台贷款，支用管理严格依照“三法一指引”的要求进行，坚决防止“以贷引存”和存贷挂钩的行为。对于约定受托支付的贷款，均严格执行申报和审批要求，确保资金的合理利用。而针对自主支付的贷款，则依据借款人的真实经营需求发放，切实落实实贷实付原则。自查过程中未发现我行客户存在将贷款转为定期存款的情况，也未发现任何不合理贷款条件的设置。

（二）公司类贷款的利率管理

在公司类贷款的利率定价上，我行综合考虑借款人行业状况、企业经营状况、还款能力、抵质押物的变现能力等因素，并严格按照审批通知书的要求执行，未发现超权限修改利率的违规行为。此外，各支行在利率执行上保持一致，也未发现因借发放贷款而要求客户办理不合理中间业务或代收代付等情况。

（三）其他费用管理

对于政府融资平台和房地产贷款等业务，分行在尽职调查及押品评估阶段严格遵循道德操守，未有要求客户支付额外费用现象。在提供资信证明、资金监管等金融产品及服务时，均按照总行相关文件要求执行，未发现违规收费或擅自提高费用的现象。

（四）存款营销与资金管理

我行积极遵守《中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知》的规定，未发现高息或变相高息揽存的行为，也未有员工借机吸纳掮客资金的情况。

（五）公司类产品管理

在为公司客户提供服务时，各支行均坚持客户自愿原则，提供有针对性的产品服务方案，确保客户在接受服务时的自主选择权。

二、小企业银行业务

（一）小企业贷款的支用管理

分行积极鼓励客户经理对小微企业贷款采取受托支付方式，并贯彻“实贷实付”原则，通过严格控制贷款支付对象，从源头杜绝“以贷转存”现象。注意到银企合作关系的维护，我行并未强制设定条款，而是通过培养企业做大做强来提高综合收益，促进资金的内部循环。同时，我行在小企业授信环节中，重点关注借款人的结算量，确保现金流对企业经营状况的有效掌控。

（二）小企业贷款费率管理

对于小微企业的贷款，我行遵循相关规定，禁止一切不合理收费，大部分额外费用已被取消，进一步减轻了小企业的负担。

（三）小企业银行产品管理

我行为小微企业提供切实有效的一揽子金融服务，确保企业在选择理财、保险、基金等产品时享有充分的自由选择权。

（四）小企业产品定价

我行依据流动性、安全性原则，对小微企业进行差别化定价，对信用等级高、偿债能力强的客户给予倾斜，同时优化流程，提升服务质量，逐步增强小企业的盈利能力。

（五）小企业培育及政策倾斜

我行积极落实相关优惠政策，探索创新的还款方式，有效减轻客户的还款压力。此外，持续优化授信流程，提高审批效率与服务质量，积极拓展贸易融资产品，降低小微企业的担保成本。

三、零售银行业务

（一）个人贷款的支用管理

我行个人贷款支用管理严格遵循相关法规，确保资金支用合法合规。

（二）个人贷款的利率管理

个人贷款产品的定价依据科学方法，着重考虑借款人的实际情况，绝无随意定价行为。

（三）流程及其他收费管理

在审批个人贷款时，无任何不合理的中间收费行为，确保透明收费政策。

（四）个人贷款的产品管理

我行尊重客户的选择权，确保服务过程中无强制捆绑行为。

（五）个人储蓄业务的管理

我行严格遵循各项制度，无高息揽存或借道收息的行为。

四、国际业务

（一）国际业务产品的定价与费率

我行严格按照总行收费标准进行外汇业务的计费，确保透明公正。

（二）国际业务操作合规性

国际业务条线确保岗位与权限分离，持续监控合规操作。

五、授信评审业务

授信审批过程严格遵循合理定价规范，杜绝捆绑销售等不合规行为。

六、检查发现的问题

尽管整体合规情况良好，部分支行在对小微企业收取财务顾问费和贷款费方面存在不合规情况。这一问题将在下阶段自查与整改中得到重点解决。

通过此次自查，我行对规范经营的重要性有了更深刻的认识，将继续严格遵循各项规章制度，确保经营行为的合法合规，维护良好的银行形象。

规范经营自查报告

在各级领导的支持和关心下，我公司在信用管理方面取得了显著进步，信用管理理念不断深化，相关制度日益完善。随着20xx年的结束，我们对此前工作的细致回顾与总结，希望以此为今后的工作指明方向。

一、坚持诚信为本的企业发展理念，强化企业诚信意识

诚实守信作为中华民族的传统美德，已成为企业生存与发展的基石。在市场经济的环境下，信用不仅是道德层面的问题，更是经济运行的关键。诚信经营是市场经济的核心要求，缺乏信用，公司根基动摇，竞争力减弱，最终会被市场所淘汰。因此，我们将进一步发挥企业的职能作用，扎实推进“守合同重信用”的创建活动，加强全员的诚信意识和品牌意识。

为了实现这一目标，我公司设立了专门的信用管理部门，全面负责信用管理工作，制定了针对性强的信用管理制度，并安排专职人员负责日常的信用管理。通过落实企业质量信用、纳税信用、管理信用及商业信用制度，促进公司内部建设。在全体员工中，我们积极倡导诚信理念，推广信用知识，提升整体素质，努力使诚信成为企业文化的一部分。同时，我们还加强了行政监督与舆论监督，确保各职能部门之间的有效协作，从而确保企业争创“诚信企业”的目标得以实现。

二、坚持贯彻建筑企业资质管理规定，依法经营

公司现已拥有房屋建设施工总承包壹级资质，并且初步建立了一支高素质的技术团队。多年来我们一直致力于吸引应届毕业生和优秀的建筑专业人才，当前员工总数已超过1800人。其中工程技术人员超过200名，经济管理人员有30余名。公司的人力资源管理制度严谨，涵盖从人才招聘到薪酬管理的各个环节，为诚信经营提供了保障。

成立以来，我司承接了多项工程，施工过程中严格遵守法律法规，确保工程款项按规定计价，受到了建设单位的高度评价。我公司在20xx年的工程结算收入达亿元，净资产也近xx万元，纳税总额更是超过万元。未来，我们将更加努力，向更高的施工质量标准迈进，以实现更大的企业价值。

三、注重科学管理，确保合同履约率

1. 严格的项目管理措施

公司与各项目经理签署责任状，明确各项目部经理的职责。项目经理负责监督与考核质量、安全等各项工作，确保与监理单位的良好沟通。经过严格管理的所有在建项目均正常运行，合格率达100%，优良率高达80%以上。

2. 规范质量管理、安全生产与文明施工

我公司所有交付的工程均受到好评，合同履约率和质量合格率均为100%。在施工过程中，我们确保没有发生任何质量或安全事故。每个项目部配备了专门的管理机构和持证上岗的质量、安全专员，严格执行各项规章制度，确保工程进程顺利，及时排除安全隐患。

3. 完善的合同管理制度

每个项目部配备专门的资料员，负责项目资料整理、信息上报及对账工作，确保合同履行的全面受控，以实现顾客的满意度。

4. 严格执行劳动合同法

自新劳动合同法实施以来，公司依法与员工签订劳动合同，切实保障员工的合法权益，同时为公司的稳定经营打下了良好的基础。

5. 重视劳务分包管理

我公司严格遵循国家规定，按时支付劳务工资，确保没有任何拖欠记录，实行实名制管理，积极配合计划生育部门，做好相关工作。

四、遵规守法，维护良好的社会信用

我公司始终坚持合法经营，按时纳税，保持良好的社会信用记录，无任何失信行为和质量、安全事故。我们在xx年被国家工商总局评为“守合同重信用”企业，这一荣誉不仅是对我们过往工作的肯定，也坚定了我们继续保持诚信企业形象的决心。

当然，我们也清楚存在的不足之处。今后，我们将继续总结经验，通过实践不断改进，以求在诚信经营的道路上更进一步，为建筑行业树立良好的企业形象，并为社会创造更多的价值。

经营规范自查报告

在公司成立初期，我们始终以环保“三同时”原则为指导，认真开展各项环保工作。得益于公司完善的环保制度和稳健的污染处理设施，我们的烟尘、噪声及污水均能有效管理，确保了所有废气和废水的排放均达标，从而为周边环境提供了有力的保护。

一、20xx年的经营情况

在20xx年，公司计划生产水泥110万吨，截至12月份，实际生产水泥108.2万吨，完成年度计划的98.36%。同时，公司实现销售收入190,426万元，上缴税金2343万元。单位产品标煤耗为83.49kg/t，相较于20xx年的86.54kg/t下降了3.05kg/t，全年累计节约标煤0.33万吨，超出省政府下达的节能目标0.04万吨，显示出我们在节能方面的努力与成效。

二、节能组织机构

为更有效贯彻国家节能减排政策，20xx年初，我们对企业的能源管理组织进行了优化，成立了专门的节能领导小组和工作小组。在这一年中，我们采用新的节能技术，强化了节能责任，使我们的节能管理更加高效和系统。

1. 完善节能管理体系

公司指定一名副总负责节能管理，并建立了三级节能管理网络，确保各部门明确节能职能，各职能部门设有专、兼职的节能负责人。领导小组由公司总经理担任，全面负责节能工作，确保各项政策落实到位。

2. 节能目标分解与责任落实

我们对生产中的能源消耗进行定额管理，并与各部门签订节能目标责任书，明确各部门和个人的目标和考核标准。通过制定指标，将能耗与薪酬及效能直接挂钩，力争达到行业内的先进水平。

3. 加强能源计量管理

能源的管理离不开准确的计量。我公司采用先进的计算机技术，实现对能源数据的自动采集与统计。为保证计量准确性，在重点计量岗位安装了监控系统，并加强计量人员的培训，提升业务能力，确保能耗数据的真实可靠。

4. 节能宣传与培训

我们强化节能意识，通过各类活动提高员工的节能意识，营造“节约光荣、浪费可耻”的企业文化。定期组织培训，提升员工的能耗管理和统计能力，从而增强全体员工的责任感和积极性。

三、层层分解节能目标、逐月考核和落实

为确保公司与省政府签订的节能目标得以实现，我们将这一目标层层分解到各分厂、车间和班组，实现全员参与，责任到人，并通过逐月考核的方式，激励各部门努力完成节能任务。

四、建立节能专项资金，进行节能技术改造

1. 加大节能技术改造力度

公司致力于节能技术的研究与投资，优化工艺配方，采用更高效的材料。我们已经在南分厂等地进行了技术改造，先后更换和升级了多项设备，在提升设备性能的同时实现了显著的节能效果。

2. 推广成功经验

我们计划在全公司范围内推广节能技术改造的成功经验，积极评价和奖励表现优异的分厂和班组。此外，制定详细的技术改造方案，确保各项措施的落实，为公司节能目标的实现提供坚实保障。

总结

总而言之，20xx年里我们在节能减排及经营管理方面持续努力，并取得了一定成效。未来，我们将继续以“节能降耗、清洁生产”为目标，不断优化管理，提高员工意识，确保公司在环保和资源利用方面走在行业的前列，努力实现可持续发展。