营运风险自我评估与检查报告(4篇)

营运风险自查报告

为响应省分行及银监局关于整治不规范经营活动的相关通知，我行专门成立了专项整治工作领导小组及工作小组，制定了不规范经营专项治理实施方案。我们严格遵守时间表，详细安排了各项专项整治工作，确保统一领导、协调步骤和明确要求。

自3月1日起，我行在所有营业场所醒目位置悬挂和张贴了“七不准”、“四公开”的具体内容，以提高透明度并接受公众监督。经过全面的自查，我行在此活动中并未违反“七不准”、“四公开”的相关规定。现将自查工作和未来活动安排汇报如下：

一、自查工作

1. 加强组织与管理

我行已成立专项整治工作领导小组，负责监督和指导各项工作的有序开展。此外，各分支机构也需自主成立小组，以确保整治工作的深入推进。

2. 强化员工培训与宣传

通过文件下发、组织培训、现场宣讲等多种形式，统一员工思想，加强对制度的学习，提升合规经营意识，使全员明确不规范经营的严重性和后果。

3. 多层次全方位自查

开展经营部门自查与管理部门复查互为监督，确保无死角、无盲区，仔细检查日常经营活动中的规范性问题。

4. 及时公开信息与接受监督

在营业网点及时张贴告示，公开“七不准”、“四公开”以及举报电话，以便顾客随时查阅并进行监督。

5. 问题整改与回馈

对于自查过程中发现的问题，我行会及时上报并整改，确保每一项问题得到有效解决，不留隐患。

6. 提升银行形象

积极开展系列宣传活动，提升我行的社会形象，培养公众的信任感，使其感受到我们的责任与担当。

7. 支持实体经济与风险防控

我行将不断加强对地方经济发展的支持，维护健康的金融生态，严格防范金融风险，努力建立合规经营的长效机制。

二、未来整治工作的安排

银监会新近颁布的“七不准”、“四公开”是我们职业操守的基本底线。作为国有银行，我们需树立更高的标准，追求更优的服务，有效履行社会责任。

1. 加强社会责任担当

坚持为社会公众提供基本金融服务，促进公共服务的普惠化与均等化，尤其关注弱势群体，以便更好地服务于社会需求。

2. 保护金融消费者权益

将客户满意度视为衡量我们工作的核心指标，进一步完善投诉处理机制，实行首问负责制，推动内部约束落实，以高效响应客户需求。

3. 服务地方经济发展

树立“产业兴、银行兴”的理念，加大信贷资源向地方经济的投入力度，满足地方经济的融资需求，持续改进产品与服务，优化流程设计。

4. 提供高质量金融服务

以有效服务为中心，强化成本管理，确保为客户提供物有所值的服务。我们期望通过持续努力，塑造一个值得尊敬的现代金融企业形象。

此份报告将作为推进我行后续工作的依据，使我们在不断的自查与整改中，进一步提升服务质量与合规经营能力。

营运风险自查报告

为了认真落实（闽人文212号）文件的要求，我药店对此给予了高度的重视，并进行了全面的学习与深刻的领会。结合《福建省人力资源和社会保障厅关于开展定点医疗服务行为专项检查的通知》的要求，我们结合药店的实际情况，开展了医保服务工作的自查。本店始终遵循医保协议及相关法律法规，从各方面严格遵评达到规定要求，现将自查情况汇报如下：

一、人员资质条件方面

本店经营范围包括处方药和甲类非处方药，确保了所有相关人员均持有食品药品监督局颁发的《职业资格证书》，具备合法的上岗资格。此外，质量负责人XXX负责监督药品质量，确保药品安全，定期组织培训，以提高员工的专业水平和服务意识。

二、经营方式及范围方面

在经营方式与范围上，本店严格遵守法规，没有超出许可的经营范围。所有销售的药品均属于合理规定范围内，并未涉及国家严令禁止销售的药品及器械，确保了药品的合法合规。

三、药品分类管理方面

本店遵循国家对处方药和非处方药的分类管理规定，实施分柜销售政策。处方药与非处方药的陈列明确区分，并在药品销售时严格要求凭医生处方进行销售，同时专设非处方药品柜台，且区域标识醒目，以引导顾客正确选购。

四、药品广告及咨询服务方面

我们在药品广告及咨询服务上严格遵循《药品广告安全审查办法》等相关规定，不发布任何未经许可的药品广告，确保不销售因虚假宣传被监督部门停售的药品。在向顾客介绍药品时，做到真实、准确，不夸大疗效，并坚决不将非药品误介绍为药品，确保客户能够获得真实的信息。

五、药品质量管理方面

为保障药品质量，本店依照市医保中心制定的管理制度，认真制定了药品管理制度，严格实施细则，建立药品质量管理记录和档案。此外，店内悬挂了《服务公约》，公布监督电话，并设立顾客意见本，以便顾客反馈，确保服务质量的透明与可监督。

总结展望

为了更好地服务广大参保人员，我药店将进一步强化员工在医保刷卡方面的法律意识、责任意识以及自律意识。我们将自觉地遵守并严格执行基本医疗保险政策，加强内部管理，以树立我市医疗保险定点零售药店的良好形象。我们还将努力为参保人员提供高效优质的医保刷卡服务，确保药店的持续健康运行和良性发展。通过不断的自我审查与改进，我们期望能够为广大顾客创造一个更加安全、便捷的购药环境。

营运风险自查报告

我公司全名为阜阳市阜康医疗设备有限公司。根据《安徽省重点监管医疗器械经营企业质量信用分类管理办法（暂行）》的相关要求及企业自我评估的实际情况，特制定本自查报告，具体内容如下：

一、人员与机构

我公司法人代表王明团，对于医疗器械的监督管理相关法律法规有深入学习和了解，能够有效地指导公司的合规运营。质量负责人郭进京，毕业于蚌埠医学院医学检验专业，具备本科学历，对产品质量管理有较强的专业知识和实践经验。同时，售后主管王士峰，毕业于安徽工业大学机电工程专业，拥有大专学历，积累了丰富的售后服务经验。以上两位关键岗位人员均在职在岗，没有在其他公司担任与本职工作相关的岗位，确保了职责的专一性与专注性。

二、场地与设施

公司办公和仓储场地位于安徽省阜阳工业园管庄路东侧6号，属于商住两用楼。办公场地的使用面积完全符合国家的相关要求，提供了良好的办公环境。我们的办公设施配置齐全，配备了电脑、电话、网线、桌椅、文件柜等，所有设备均摆放整齐合理，确保了工作流程的高效。

仓库方面，整体环境整洁卫生，具备良好的通风和光照条件。仓库内配置有温度计、安全照明及消防设施，充分保障了存储环境的安全。此外，仓库内设有防尘、防潮、防污染设施，并划分了防虫及消毒区域，内部采用黄、绿、红三色标识，便于管理和识别，确保了医疗器械的安全存储与流通。

三、制度与记录

1. 管理制度：我公司制定了完整的管理制度，确保在各项业务运营中的规范性和合规性。这些管理制度能够为后续的日常运作提供明确的指导，促进管理效率的提升。

2. 法规资料：公司认真收集并保存有关医疗器械监督管理的法规、规章及相关文件，为企业的合规运营提供了必要的法律支持，确保每位员工都能熟知并遵循相关法律法规。

3. 供货方案与协议：公司已建立详细的供货方案，并制定了购销凭证及质量保证协议，确保产品的来源合法合规，增强客户的信任感。

4. 质量问题处理制度：我公司建立了完善的质量问题投诉与查询制度，重视客户反馈。每一项投诉都会得到及时、负责的处理，并做好详细的记录，便于后续的分析与改善。

5. 客户管理：公司设立了客户档案，并制定了质量跟踪卡，以便对客户的使用反馈进行实时跟踪与分析，确保产品质量持续改善和客户满意度的提升。

总结

上述自查报告是我公司在营运风险管理方面的重要环节。通过对人员、场地设施、管理制度及记录的全面评估与总结，我们期望在未来的经营活动中，不断完善、改进，降低潜在的营运风险，提升企业的综合竞争力与专业形象。我们将继续致力于为客户提供高质量的医疗器械产品和优质服务，确保企业在行业中的良好声誉。

营运风险自查报告

为进一步提升公司合规经营的风险管控能力，有效降低潜在的经营风险，依据XXX文件的相关要求，我中支于20xx年8月8日至20xx年8月21日对20xx年1月至20xx年7月期间的合规情况开展了全面的风险自查，现将具体情况汇报如下：

一、关于“小金库”的自查

经过认真审查，我中支确认不存在“小金库”行为，确保了一切资金交易的透明和合规性，未发现任何隐性账目或违规行为。

二、中介清理自查

1. 专业保险代理与兼业保险中介机构的代理业务自查情况

自20xx年1月份以来，我公司积极寻求与特定银行的银保合作。但由于部分银行已经开展保险业务，且在协商过程中存在较大分歧，至今尚未与银行签署任何中介代理业务协议。自20xx年开始，基于总对总协议，我公司逐步与工商银行及农业银行进行业务洽谈，在20xx年的业务拓展方面，开展的业务量较少。在销售管理系统上线后，由于这两家银行未能提供必要的有效证件，相关业务未能得以维护，现阶段此类业务并未再次办理。

2. 个人代理业务自查中发现的问题

在自查过程中，发现部分业务人员由于个税扣除较高，出现了将直销业务虚挂为个人代理人的情况，共涉及保单5632份、保费891.11万元以及手续费67.43万元。对此，我公司已对涉事人员进行了批评教育，并得到其承诺不再犯类似错误。公司领导对此事高度重视，并在会议上发表了严厉指示，未来将严防此类违规现象，确保对违犯者进行严肃处理。

3. 针对发现问题的整改措施

（1）我们将对保险代理人协议及档案进行重新审核与完善。根据自查通知，我们认真审查保险代理人档案的信息真实性与完整性，同时对《保险代理人协议》进行审核，确保所有代理人手续符合《保险法》及相关规定的要求。

（2）进一步完善保险代理人法律法规及职业道德的培训制度。今年以来，公司不断加强对保险代理人培训档案的管理，及时开展资格审查，并进行从业资格证书的更新。同时，强化中介业务的合规教育和业务学习，逐步建立和完善中介业务管理的长效机制。

三、销售费用管理自查

经审核，我中支20xx年的销售费用总计为75.26万元。在20xx年1至6月期间，所有销售费用真实列支，实际发生额为425045元。经过认真核对，所有报销销售费用的发票均为真实，不存在虚构经济事项的情况，确保了资金的合规使用。

四、工资总额管理自查

1. 薪资总额管理情况：

公司严格按照总部薪资管理办法执行工薪制度，并制定了详细的中支公司薪资考核实施方案。所有员工的工资支付均通过HR系统直接发放至个人银行卡，确保了工资的透明发放，避免了通过虚列业务绩效而虚增职工工资总额的现象。

2. 社会保险费缴纳情况：

我公司严格按照规定为所有正式员工及时足额缴纳社会保险，确保不存在少报或瞒报社会保险的情况。为保障公司利益，我们还加强与当地社保部门的沟通，争取有利政策，以减少可能带来的财务损失。

经过本次自查，我公司在合规经营方面取得了一定成效，但仍需持续强化对经营风险的防范意识，在日常管理中进一步落实各项规章制度，确保公司的合规性和健康发展。