证券实习调研报告

一、前言

在广发证券上海投行部的实习已接近五个月。对于经历过校园生活的我而言，这段时间可谓漫长，但回首往事，似乎瞬间就过去了。这五个月中，经历了诸多挑战与收获，也让我对职场生活有了更深刻的理解和体验。或许，这正是“投入即无畏于时间流逝”的真实写照。此段旅程不仅是一次宝贵的实践机会，更是我走向社会前的一次心灵洗礼，促使我在成熟、严谨、自立和坚韧的路上不断前行。

二、实习内容

实习的第一步是与公司签订实习协议。随后，我被分配到上海嘉定的一家化工企业，参与其IPO项目的工作。项目启动不久，我有机会在早期阶段就参与其中。这让我感到十分欣慰。指导老师的友好超出预期，与我想象中的严格形象截然不同。初期，由于对项目的了解有限，我所承担的任务相对简单。然而，随着实习的深入，我逐渐接手了更多重要且复杂的工作。在这五个月里，虽然我完成了很多平凡甚至琐碎的工作，然而也有不少富有挑战意义的经历，以下是我总结的几个主要内容。

（一）整理工作底稿

工作底稿的整理属于基础性工作，虽繁琐却异常重要。作为保荐工作的核心记录，它汇集了项目团队在整个过程中获取和编写的重要资料。我把整理工作底稿的过程分为三个阶段。首先是文件的收集阶段，需要根据《证券发行上市保荐业务工作底稿指引》的要求，与企业沟通以获取相关文件。而在这个过程中，我逐渐对企业的特点有了更深入的了解，并意识到需要明确、清晰的指引以确保企业能够正确执行。

第二个阶段是对所收集资料的琢磨和分析。这些资料涵盖了企业的各种情况，是后续工作开展的基础。通过详细研究，我们不仅能全面了解企业的背景，还能发现潜在问题并提出解决方案。

最后是整理归档及编制索引。由于企业上市过程中的工作底稿数量庞大，为了便于检索和后续使用，我必须按照要求对其进行归档和索引。

（二）尽职调查

尽职调查是根据法律法规对拟上市公司的独立性、完整性及持续盈利能力进行系统的审核工作。在这个环节中，我参与了多项调研，如验证重要的关联交易是否符合规定、审查主要资产的独立性、确认董事高管的资质等。通过这些详细的调查，我对上市公司的实际运营情况有了更深的认识。尽职调查不仅是一项合规性工作，更是确保公司顺利上市的重要保障。

（三）撰写招股书

招股书是上市过程中至关重要的文件，其撰写工作也是项目团队的一项重点。在对企业有了全面了解后，我被指导老师安排负责几章内容的撰写。通过撰写，我对企业的风险因素、公司治理结构及财务数据有了更深入的掌握和思考。撰写过程中的每一节都对我提出了挑战，同时也推动了我的成长，让我在实务操作中积累经验。

三、实习感想与体会

这五个月的实习让我对自身的学习方式及职业生涯有了更深刻的反思。

（一）关于学习方式

实习让我认识到学校里的学习过于注重理论知识，而忽视了实践的价值。理论的掌握固然重要，但将其应用到实际工作中，解决真实问题，才是更高层次的学习。通过这段实践经历，我体会到，真正的学习是在行动中反思、改进的过程。

（二）关于投行职业

在实习中，我深刻感受到作为投行人士的使命感。我们不仅是在为企业提供服务，更是在为整个市场的健康发展尽一份责任。因此，专业能力与职业操守显得尤为重要。每一项决策和每一份报告都可能影响到企业的未来，必须谨慎对待。

（三）关于工作方法

工作与学习截然不同，需要面对时间限制和团队配合的挑战。在实习中，我学会了如何与他人有效沟通，明确请求，并循序渐进地推进项目。同时，我明白了作为中介机构的使命是为客户提供解决方案，而不是制造麻烦。

总而言之，这次实习不仅让我获得了宝贵的实践经验，更促使我对未来的职业发展有了更清晰的方向。无论未来走向何方，此次经历都将成为我职业生涯中一笔重要的财富。

证券实习调研报告

一、实习单位概况

本次实习单位为中信建投证券有限责任公司，该公司在证券业中占有重要地位，完全承继了原华夏证券股份有限公司的全部证券类资产与业务。公司资产质量相当良好，无不良债务，历史包袱较少。自投资银行部门成立以来，已为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际及歌华有线等众多知名企业，在国内资本市场筹得资金超过400亿元人民币。公司历年的承销金额和承销数量均位居国内券商前列，展现了雄厚的市场实力。

中信建投证券的经营战略以股东和客户的利益为核心，强调稳健经营与规范管理，致力于开拓创新。公司充分利用自身的技术、资金和人才优势，积极响应市场变化，致力于为客户提供高质量、全方位的服务。

二、实习时间与地点

本次实习在中信建投证券天津解放南路营业部进行，实习时间为四周。

三、实习目标

1. 根据学校的统一安排，完成大四的专业实习；

2. 深入了解证券公司的组织架构和日常业务流程，提升对证券市场的认识；

3. 将课堂上学到的理论知识与实际工作实践相结合，培养分析和处理基本问题的能力。

四、实习内容

1. 公司概况学习

- 学习中信建投证券的发展历程和行业地位；

- 理解公司的企业文化和业务理念；

- 了解解放南路营业部的内部架构，包括客服部、清算部、财务部和电脑部等职能。

2. 具体实习活动

- 我的职责定位于客服部，主要负责客户的开发与维护。一开始面临多种挑战，但通过不断学习逐渐适应了工作环境。

- 每天08:30上班，开始清理办公室，以增强团队凝聚力；

- 利用早上的时间浏览财经新闻及公司内部通知，积累行业知识；

- 从9点开始接待客户，提供咨询服务，逐渐掌握与客户沟通的技巧；

- 理解柜台业务的运行，熟悉开户、转托管及其他相关手续，帮助客户顺利办理；

- 加深对股票市场運作的理解和股民心理的把握，分析市场动态，提高专业素养；

- 进行客户资料整理，将客户的所有申请及合同文档电子化，确保资料的准确性和便捷性。

五、实习反思与思考

经过本次实习，我对证券公司的日常运作有了更深刻的认识。在此过程中，我观察到以下几点：

1. 工作时间的规律性：证券市场的开放时间固定，工作节奏与市场紧密相连；

2. 客户管理的重要性：要根据客户资产进行分类，主攻大客户策略，以提升服务质量；

3. 交易机制的复杂性：沪市与深市的交易规则各有不同，熟悉这些能够有效提升交易效率；

4. 金融服务的创新：随着技术的发展，新的金融产品如“银证通”不断出现，极大地便利了投资者的交易方式，但同时也面临合规性的挑战；

5. 两者的混淆与理解：客户有时会混淆中信建投证券与中信银行，强调两者的独立性是必要的，同时也反映了品牌在客户心中的影响。

六、实习总结

在中信建投证券的四周实习让我对证券行业有了全面而深入的了解，掌握了公司运作流程和重要的金融知识。在此过程中，我觉得自己在沟通、快速学习和专业素养上都有了长足的进步。特别感谢团队的指导和支持，尤其是房姐的细心教导，让我在日常工作中受益颇多，学到了许多书本上无法体会的实际操作技能。

此次实习不仅让我更好地理解了证券市场的运作规律，也是对自己能力的一次全面检验。我意识到了理论与实践相结合的重要性，同时也体会到了客户服务在金融行业中的份量。这段经历将成为我职业发展的重要基石，让我在今后的学习与工作中更加成熟和自信。

标题：证券实习调研报告

在20xx年x月，我荣幸地获得了xx公司的实习机会，开始了为期两个月的毕业实习生活。经过人力资源部门的安排，我被分配至位于xx总部的信用交易部门，主要参与融资融券这一新兴的证券市场业务。

在这段时间内，我对xx公司的发展历程与企业文化有了更深入的了解，与此同时我也积极研究并参与了融资融券业务的整体流程，这让我意识到融资融券在证券市场中的独特地位和重要性。通过与客户的沟通，我的处理问题能力得到了显著锻炼，为未来的求职铺平了道路。

一、具体实习内容

由于我在信用交易部门实习，工作内容与融资融券息息相关。首先，对融资融券的概念进行简要介绍：融资融券是指投资者向具备深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保，进行资金借入或借入证券的交易行为。这一业务涵盖了券商与投资者之间的融资、融券关系，以及金融机构与券商之间的类似互动。融资融券的引入打破了此前证券法的限制，为市场带来了新的活力。

融资的基本逻辑是借款买入证券；而融券则是借入证券后进行卖出操作。投资者在操作过程中可实现“买空”和“卖空”的策略。国际上常见的融资融券模式包括证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信模式、以及登记结算公司授信模式等。

融资融券业务流程极为严谨，特别是在当前尚未全面推行的情况下，作为试点的xx公司必须严格遵循流程。因此，我在这两个月中全程参与并实践了各项业务流程，以便从宏观上理解融资融券业务，并预测其未来对金融环境的影响。

在申请开通融资融券业务的第一步，客户需进行信誉审核，以便了解其身份、财产、收入情况和风险承受能力。我们利用excel等工具计算关键指标，筛选出合格客户，确保符合资格才能继续下一步流程。

审核通过后将进入开户流程。我们需与客户签署融资融券合同和风险揭示书，并在证券登记结算机构开立多个类型的信用账户，包括融券专用账户和资金交收账户等。此时，业务的第二流程基本完成，客户可以正式进行融资融券交易。

随着机构开户的完成，我们进入了第三流程，证券公司将委托证券登记结算机构进行数据的实时更新和修改。为了避免信用风险，xx公司建立了一套完善的账户监管制度，并且与商业银行签订客户信用资金存管协议，以进一步确保客户和公司的利益。

最后，在融资融券业务到期后，我们需进行清算和还款。此环节对业务的要求极高，需要准确计算客户的盈亏情况，确保每笔交易的透明度与准确度。尽管这一流程看似简单，但其背后却是大量的数据处理和细致的工作安排，展现了融资融券业务的复杂性。

二、实习心得与建议

在这段实习经历中，我意识到理论知识与实践操作的结合至关重要。虽然我在学校学习了相关的理论知识，但真正参与实际操作后才明白理论与实务的差距。这让我深刻体会到“实践出真知”的重要性。

关于与以往实习的不同之处，这次的实习展现了绝对的专业性。此前的实习大多数是在相对轻松的环境中进行，缺少正式工作的紧迫感和压力。而在xx总部，行业的严谨性令人倍感责任重大。

在处理人际关系方面，尽管同事们非常友善，我意识到自己在沟通上的不足影响了融入团队的速度。初到公司时，我的紧张和不安让我与同事之间存在一定的隔阂，导致了一些工作上的障碍。随着时间的推移，我逐渐克服了这个问题，努力与同事进行更多的交流，以促进团队合作。

总之，这段实习让我获得了极为宝贵的理解和经验，加深了我对证券行业的认识，并为我的职业生涯奠定了坚实基础。我期待将来能够继续在这个充满挑战和机会的领域内发展。

证券实习调研报告

一、实习公司介绍

本次实习于乌鲁木齐扬子江路华龙证券乌鲁木齐营业部进行，该营业部在当地证券行业内占有重要的地位，致力于为客户提供综合金融服务和专业的投资建议。

二、实习时间和地点

实习时间为20xx年6月27日至20xx年7月24日，地点设在华龙证券乌鲁木齐营业部的办公场所。

三、实习目标

（一）完成大四专业实习

根据学校规定，本次实习作为大四的重要组成部分，旨在为将来的工作提供实践经验和职业技能的训练。

（二）了解证券公司运作

通过实习，深入了解证券公司的组织结构及日常业务流程，增强对证券市场运作的理解与认知，为将来步入职场打下良好的基础。

（三）理论与实践结合

把在课堂上学到的理论知识与实际工作相结合，培养分析与解决问题的能力，提高自身的综合素质。

四、实习内容

（一）了解华龙证券概况

华龙证券自成立以来，经历了多次发展与变革，现已在中国证券行业中占据一席之地。通过对其企业文化的学习，进一步理解其核心价值观及经营理念。

营业部内部设有四个主要部门：客服部、清算部、财务部和电脑部。客服部主要负责接待客户及提供专业咨询；清算部承担柜台业务和客户资料管理，确保资金及股票的及时清算；财务部负责公司的财务核算与报表编制；电脑部则负责数据管理与信息系统的维护，确保各项业务顺利运转。

（二）具体实习内容

实习期间, 每天下午四点开始参与公司的培训课程。课程内容多样，按周制定学习计划，主要学习的内容包括但不限于：

1. 仪容仪表培训：强调统一着装的重要性，这不仅有助于维护公司的良好形象，还能提高在社区营销活动中的专业性与可信度。

2. 市场调研与客户沟通：在社区活动中，通过填写市场调研问卷了解客户需求，并获取他们的联系方式。同时，在与客户的沟通中，不拘一格地探讨当前证券市场的动态，以便挖掘潜在客户。

3. 电话营销：对于大盘的实时跟踪与研究是电话营销中的核心内容。我们需要为客户提供清晰且易懂的市场分析与股票推荐，同时预警市场风险。此外，为了促进客源的拓展，我们会为客户提供免费的证券投资报告，并通过此方式与客户建立深入联系，争取面见的机会。

通过此次实习，我对证券市场的运作有了更加深刻的了解，也锻炼了自己的专业技能与沟通能力，为今后的职场生涯打下了坚实的基础。